帶你快速了解什么是理財(cái)目標(biāo)的彈性？：帶你快速了解什么是理財(cái)目標(biāo)的彈性？理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻?hù)制定切合實(shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，最終達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過(guò)程。理財(cái)目標(biāo)的彈性越大，若理財(cái)目標(biāo)時(shí)間短且完全無(wú)彈性，就必須在保證安全性的前提下在特定時(shí)間內(nèi)獲得理想的收益。

個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目有哪些？：個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目有哪些？資產(chǎn)負(fù)債表（the Balance Sheet）亦稱(chēng)財(cái)務(wù)狀況表，表示企業(yè)在一定日期（通常為各會(huì)計(jì)期末）的財(cái)務(wù)狀況（即資產(chǎn)、負(fù)債和業(yè)主權(quán)益的狀況）的主要會(huì)計(jì)報(bào)表，資產(chǎn)負(fù)債表利用會(huì)計(jì)平衡原則，將合乎會(huì)計(jì)原則的資產(chǎn)、負(fù)債、股東權(quán)益”負(fù)債及股東權(quán)益”在經(jīng)過(guò)分錄、轉(zhuǎn)帳、分類(lèi)帳、試算、調(diào)整等等會(huì)計(jì)程序后，個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目：（一）資產(chǎn)。1.流動(dòng)資產(chǎn)。

強(qiáng)式有效、弱式有效、半強(qiáng)式有效的基本特征是什么？：強(qiáng)式有效市場(chǎng)假說(shuō)認(rèn)為證券價(jià)格完全地反映一切公開(kāi)的和非公開(kāi)的信息。弱式有效市場(chǎng)假說(shuō)認(rèn)為市場(chǎng)價(jià)格已充分反映出所有過(guò)去歷史的證券價(jià)格信息，而在弱勢(shì)有效市場(chǎng)和半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息，那么投資分析中的技術(shù)分析將不再有效，技術(shù)分析不能獲得超額收益，任何為了預(yù)測(cè)未來(lái)證券價(jià)格走勢(shì)而對(duì)以往價(jià)格、交易量等歷史信息所進(jìn)行的技術(shù)分析都是徒勞的。

有效市場(chǎng)假說(shuō)與行為金融理論的聯(lián)系與區(qū)別是什么？：有效市場(chǎng)假說(shuō)與行為金融理論的聯(lián)系與區(qū)別是什么？行為金融理論與有效市場(chǎng)假說(shuō)有不同的范式基礎(chǔ)。四、有效市場(chǎng)假說(shuō)與行為金融理論的區(qū)別“（二）行為金融理論認(rèn)為投資者的決策過(guò)程并不符合理性人的假設(shè)。I.行為金融理論是對(duì)有效市場(chǎng)假說(shuō)理論基礎(chǔ)的修正。III.行為金融理論對(duì)有效市場(chǎng)假說(shuō)的方法變革。IV.行為金融理論對(duì)有效市場(chǎng)假說(shuō)的理論創(chuàng)新。有效市場(chǎng)假說(shuō)與行為金融理論的聯(lián)系

有效市場(chǎng)假說(shuō)的概念是什么？假設(shè)條件有哪些？：有效市場(chǎng)假說(shuō)“一、有效市場(chǎng)假說(shuō)的概念。股票市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將會(huì)驅(qū)動(dòng)股票價(jià)格充分且及時(shí)地反映該組信息，只要證券的市場(chǎng)價(jià)格充分及時(shí)地反映了全部有價(jià)值的信息，二、有效市場(chǎng)假說(shuō)的假設(shè)條件。投資者的理性預(yù)期與理性決策保證了資本市場(chǎng)的有效性。（三）即使非理性投資者的交易以相同的方式偏離于理性標(biāo)準(zhǔn)，競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中理性套利者的存在也會(huì)消除其對(duì)價(jià)格的影響。證券價(jià)格就應(yīng)立即作出一步到位式的正確反應(yīng)。

羊群效應(yīng)是什么？發(fā)生的原因有哪些？：也稱(chēng)羊群行為（Herd Behavior）、從眾心理。指行為上的模仿性和一致性，指投資者在信息不確定的情況下”一般在市場(chǎng)中獲得的收益率比較低也不利于金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，導(dǎo)致股票市場(chǎng)的非理性繁榮和恐慌，金融投資決策中的羊群行為是普遍存在的。女性比男性更具有從眾心理與行為；【例題·單選題】關(guān)于金融市場(chǎng)中羊群行為產(chǎn)生的原因說(shuō)法正確的是（ ）。Ⅰ.投資者信息不對(duì)稱(chēng)、不完全。

預(yù)期效用理論是什么？主要內(nèi)容有哪些？：基礎(chǔ)效用理論又稱(chēng)為期望效用函數(shù)理論，一、預(yù)期效用理論的公理化假設(shè)：人們對(duì)不同方案或事件狀態(tài)進(jìn)行價(jià)值與效用的辨優(yōu)，二、預(yù)期效用理論的公理化標(biāo)準(zhǔn)。預(yù)期效用理論認(rèn)為人們是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的,預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上。這些公理化的價(jià)值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括優(yōu)勢(shì)性、恒定性、傳遞性，三、心理實(shí)驗(yàn)對(duì)預(yù)期效用理論的挑戰(zhàn)。

有效證券組合的含義是什么？有什么特征？：有效證券組合的含義是什么？人們?cè)谒锌尚械耐顿Y組合中進(jìn)行選擇，如果證券組合特征由期望收益率和收益率方差來(lái)表示，可以排除那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合，有效邊界上的不同組合。因而有效組合相當(dāng)于有可能被某位投資者選作最佳組合的候選組合。不同投資者可以在有效邊界上獲得任一位置，這一點(diǎn)所代表的組合在所有可行組合中方差最小，有效證券組合是指（）。排除那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合后余下的這些組合。

有效年利率指的是什么？計(jì)算公式是什么？：有效年利率指的是什么？計(jì)算公式是什么？有效年利率指在給定的計(jì)息期利率和每年復(fù)利次數(shù)計(jì)算利息時(shí)，能夠產(chǎn)生相同結(jié)果的每年復(fù)利一次的年利率，使用EAR表示為：其中，表示名義利率，m表示一年內(nèi)計(jì)算復(fù)利次數(shù)。【例題】小明有一筆壓歲錢(qián)1000元，存入銀行定期存款，利率為10%，每半年計(jì)息一次，那么小明存款的有效年利率是多少？

證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制度的主要內(nèi)容是什么？：私人證券投資顧問(wèn)是指專(zhuān)門(mén)從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。證券公司可能就投資顧問(wèn)服務(wù)收取費(fèi)用，二、證券投資顧問(wèn)服務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告的區(qū)別和聯(lián)系，向客戶(hù)提供適當(dāng)?shù)淖C券投資建議。證券研究報(bào)告操作上向不特定的客戶(hù)發(fā)布，證券研究報(bào)告一般服務(wù)于基金、QFII等能夠理解研究報(bào)告和有效處理有關(guān)信息的專(zhuān)業(yè)投資者，證券研究報(bào)告向多個(gè)機(jī)構(gòu)客戶(hù)同時(shí)發(fā)布。

證券投資顧問(wèn)的監(jiān)管、自律管理和機(jī)構(gòu)管理的規(guī)定是什么？：私人證券投資顧問(wèn)是指專(zhuān)門(mén)從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。證券公司可能就投資顧問(wèn)服務(wù)收取費(fèi)用，（1）中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，（3）證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問(wèn)人員管理制度。

家庭生命周期各階段的特征、需求和目標(biāo)是什么？：支出隨子女誕生而增加：儲(chǔ)蓄低水平增加：支出趨于穩(wěn)定，收入增加而支出穩(wěn)定，累積資產(chǎn)逐年增加：支出隨子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立而減少，以理財(cái)收入及轉(zhuǎn)移性收入為主：醫(yī)療費(fèi)用支出增加：其他費(fèi)用支出減少，支出大于收入：儲(chǔ)蓄逐步減少，變現(xiàn)投資資產(chǎn)支付支出費(fèi)用。投資以固定收益類(lèi)為主：【例題?單選題】家庭生命周期中家庭成熟期階段會(huì)產(chǎn)生的財(cái)務(wù)狀況有（）Ⅰ.收入增加而支出穩(wěn)定退休前結(jié)清所有大額負(fù)債Ⅲ.可積累的資產(chǎn)達(dá)到巔峰