預(yù)測客戶未來收入應(yīng)關(guān)注的重點是什么？：預(yù)測客戶未來收入應(yīng)關(guān)注的重點是什么？收入是指企業(yè)在日常活動中形成的、會導(dǎo)致所有者權(quán)益增加的、與所有者投入資本無關(guān)的經(jīng)濟利益的總流入。（1）對比較確定的收入項目進行預(yù)測。收入預(yù)算的重點是包括利息收入、租金收入、工作收入等在內(nèi)的、比較確定而且持續(xù)性較穩(wěn)定的收入項目。有些收入（如證券投資收入和資本利得）往往在短期內(nèi)有比較大的波動，【例題·單選題】下列關(guān)于從業(yè)人員預(yù)測客戶未來收入的做法正確的有（）。

預(yù)測客戶未來收入應(yīng)該如何分類？：預(yù)測客戶未來收入應(yīng)該如何分類？收入是指企業(yè)在日常活動中形成的、會導(dǎo)致所有者權(quán)益增加的、與所有者投入資本無關(guān)的經(jīng)濟利益的總流入。收入按企業(yè)從事日常活動的性質(zhì)不同，分為銷售商品收入、提供勞務(wù)收入和讓渡資產(chǎn)使用權(quán)收入。收入按企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)的主次不同，主營業(yè)務(wù)收入是指企業(yè)為完成其經(jīng)營目標所從事的經(jīng)常性活動所實現(xiàn)的收入。其他業(yè)務(wù)收入是指企業(yè)為完成其經(jīng)營目標所從事的與經(jīng)常性活動相關(guān)的活動實現(xiàn)的收入。

客戶的次級信息的收集方法有哪些？：客戶的次級信息的收集方法有哪些？1. 次級信息的定義。從政府部門或金融機構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀經(jīng)濟信息，只需要從業(yè)人員在平日的工作中注意收集和積累。政府公布的數(shù)據(jù)有時并不完全適用于個人。理財規(guī)劃在使用時應(yīng)進行判斷和篩選，【例題·單選題】客戶信息收集主要包括（）。Ⅰ.初級信息收集Ⅱ.非財務(wù)信息收集Ⅲ. 次級信息收集Ⅳ.財務(wù)信息收集

客戶的初級信息的收集方法是什么？：客戶的初級信息的收集方法是什么？客戶信息Customer Information是指客戶喜好、客戶細分、客戶需求、客戶聯(lián)系方式等一些關(guān)于客戶的基本資料。指只能通過和客戶溝通獲得的關(guān)于客戶的個人和財務(wù)的資料。通常采取數(shù)據(jù)調(diào)查表來幫助收集定量信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表內(nèi)容較為專業(yè)，然后由從業(yè)人員填寫的方式來進行，若客戶自己填寫調(diào)查表。從業(yè)人員應(yīng)對有關(guān)項目加以解釋，在收集客戶信息的過程中。

基本分析法的基本原理是什么？：基本分析法是從影響證券價格變動的敏感因素出發(fā)，分析研究證券市場的價格變動的一般規(guī)律，三類影響證券價格的因素構(gòu)成證券投資基本分析的三個部分。即宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析和微觀企業(yè)（公司）分析，對決定證券價值及價格的基本要素，宏觀經(jīng)濟指標、經(jīng)濟政策走勢、行業(yè)發(fā)展狀況、產(chǎn)品市場狀況、公司銷售和財務(wù)狀況等進行分析，它體現(xiàn)了以價值分析理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的基本特征。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對可能會包含在資產(chǎn)組合中的證券進行的價值評估。投資者應(yīng)該會詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價更誘人一點。股票和債券都必須進行價值評估以確定其投資吸引力，但是對股票進行的評估要遠遠難于對債券進行的評估。這是因為股票的市場表現(xiàn)對發(fā)行機構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標。

證券投資顧問業(yè)務(wù)監(jiān)管法律責任是什么？：私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告、責令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責令暫停新增客戶、責令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施.，4. 證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、證券資信評級機構(gòu)的從業(yè)人員特定禁止行為。違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的。

帶你快速了解什么是證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶投訴處理機制？：帶你快速了解什么是證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶投訴處理機制？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資顧問提供建議給客戶參考，證券公司可能就投資顧問服務(wù)收取費用，形式包括差別傭金、按資產(chǎn)額或服務(wù)期收取單項顧問費用等。《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定：（1）證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立客戶投訴處理機制。

證券投資顧問向客戶提供投資建議的相關(guān)依據(jù)是什么？：證券投資顧問向客戶提供投資建議的相關(guān)依據(jù)是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資顧問提供建議給客戶參考，證券公司可能就投資顧問服務(wù)收取費用，《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定：（1）證券投資顧問向客戶提供投資建議，投資建議的依據(jù)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪和投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是怎樣的？：證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪和投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是怎樣的？證券公司可能就投資顧問服務(wù)收取費用，1. 證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，3. 證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備，應(yīng)當與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議。證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當約定。

家庭生命周期各階段的特征、需求和目標是什么？：支出隨子女誕生而增加：儲蓄低水平增加：支出趨于穩(wěn)定，收入增加而支出穩(wěn)定，累積資產(chǎn)逐年增加：支出隨子女經(jīng)濟獨立而減少，以理財收入及轉(zhuǎn)移性收入為主：醫(yī)療費用支出增加：其他費用支出減少，支出大于收入：儲蓄逐步減少，變現(xiàn)投資資產(chǎn)支付支出費用。投資以固定收益類為主：【例題?單選題】家庭生命周期中家庭成熟期階段會產(chǎn)生的財務(wù)狀況有（）Ⅰ.收入增加而支出穩(wěn)定退休前結(jié)清所有大額負債Ⅲ.可積累的資產(chǎn)達到巔峰

如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機制？：客戶回訪是企業(yè)用來進行產(chǎn)品或服務(wù)滿意度調(diào)查、客戶消費行為調(diào)查、進行客戶維系的常用方法，【例題?單選題】以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機制的說法正確的是（），I.證券公司對客戶回訪的相關(guān)資料應(yīng)當保存不少5年。II.證券公司對新客戶應(yīng)當在1個月內(nèi)完成回訪。III.證券公司應(yīng)對原有客戶的回訪比例應(yīng)當不低于上年末客戶總數(shù)的10%。