證券投資顧問業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理有哪些要求？：證券投資顧問業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理有哪些要求？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，比如買賣時(shí)機(jī)、熱點(diǎn)分析、證券選擇、風(fēng)險(xiǎn)提示等，投資顧問提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。證券公司可能就投資顧問服務(wù)收取費(fèi)用，形式包括差別傭金、按資產(chǎn)額或服務(wù)期收取單項(xiàng)顧問費(fèi)用等。《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定：證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況。

證券投資顧問向客戶提供投資建議的相關(guān)依據(jù)是什么？：證券投資顧問向客戶提供投資建議的相關(guān)依據(jù)是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資顧問提供建議給客戶參考，證券公司可能就投資顧問服務(wù)收取費(fèi)用，《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定：（1）證券投資顧問向客戶提供投資建議，投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書的要求是什么？：證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書的要求是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。證券公司可能就投資顧問服務(wù)收取費(fèi)用，必須了解提供服務(wù)的證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的人員是否具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格并已經(jīng)注冊登記為證券投資顧問。理解投資者接受證券投資顧問服務(wù)后需自主作出投資決策并獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度的主要內(nèi)容是什么？：私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。證券公司可能就投資顧問服務(wù)收取費(fèi)用，二、證券投資顧問服務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告的區(qū)別和聯(lián)系，向客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資建議。證券研究報(bào)告操作上向不特定的客戶發(fā)布，證券研究報(bào)告一般服務(wù)于基金、QFII等能夠理解研究報(bào)告和有效處理有關(guān)信息的專業(yè)投資者，證券研究報(bào)告向多個(gè)機(jī)構(gòu)客戶同時(shí)發(fā)布。

證券投資顧問后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)的要求是什么？：證券投資顧問后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)的要求是什么？由營業(yè)部所在地的地方證券業(yè)協(xié)會組織法律法規(guī)、職業(yè)道德兩部分內(nèi)容的培訓(xùn)，由證券公司組織業(yè)務(wù)規(guī)則、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與政策和業(yè)務(wù)創(chuàng)新三部分內(nèi)容的培訓(xùn)（證券公司營業(yè)部所在地尚未成立地方證券業(yè)協(xié)會的。②證券公司其他執(zhí)業(yè)人員由證券公司組織后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，（4）其他機(jī)構(gòu)（投資咨詢公司等）證券執(zhí)業(yè)人員的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。通過中國證券業(yè)協(xié)會培訓(xùn)信息系統(tǒng)報(bào)送培訓(xùn)計(jì)劃。

證券投資顧問勝任能力考試科目有哪些？：證券投資顧問勝任能力考試科目有哪些？一共是三個(gè)科目：《證券市場基本法律法規(guī)》、《金融市場基礎(chǔ)知識》、《證券投資顧問業(yè)務(wù)》

家庭生命周期各階段的特征、需求和目標(biāo)是什么？：支出隨子女誕生而增加：儲蓄低水平增加：支出趨于穩(wěn)定，收入增加而支出穩(wěn)定，累積資產(chǎn)逐年增加：支出隨子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立而減少，以理財(cái)收入及轉(zhuǎn)移性收入為主：醫(yī)療費(fèi)用支出增加：其他費(fèi)用支出減少，支出大于收入：儲蓄逐步減少，變現(xiàn)投資資產(chǎn)支付支出費(fèi)用。投資以固定收益類為主：【例題?單選題】家庭生命周期中家庭成熟期階段會產(chǎn)生的財(cái)務(wù)狀況有（）Ⅰ.收入增加而支出穩(wěn)定退休前結(jié)清所有大額負(fù)債Ⅲ.可積累的資產(chǎn)達(dá)到巔峰

證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程是什么？：證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程包括服務(wù)模式的選擇和設(shè)計(jì)、客戶簽約、形成服務(wù)產(chǎn)品、服務(wù)提供這幾個(gè)程序。選擇和設(shè)計(jì)個(gè)性化或者標(biāo)準(zhǔn)化的顧問服務(wù)模式，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品。告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費(fèi)以及風(fēng)險(xiǎn)情況，形成具體的投資建議或者標(biāo)準(zhǔn)化顧問服務(wù)產(chǎn)品，提供給直接面對客戶的投資顧問服務(wù)人員，投資顧問服務(wù)人員通過面對面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務(wù)。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供理財(cái)規(guī)劃投資建議服務(wù)的內(nèi)容是怎樣的？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供理財(cái)規(guī)劃投資建議服務(wù)的內(nèi)容是怎樣的？理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供理財(cái)規(guī)劃投資建議的服務(wù)。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務(wù)的內(nèi)容有哪些？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務(wù)的內(nèi)容有哪些？投資組合是由投資人或金融機(jī)構(gòu)所持有的股票、債券、金融衍生產(chǎn)品等組成的集合。考慮風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的組合，為了安全性需要組合無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，為了收益性需要組合風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。考慮如何組合風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程。2. 證券投資組合管理的目標(biāo)。也就是使組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征能夠給投資者帶來最大滿足。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議。（1）證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（2）證券投資顧問向客戶提供投資建議，附帶向客戶提供證券及相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)。

什么是證券投資顧問業(yè)務(wù)的原則？：向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)；不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益，不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益，【組合型選擇題】證券投資顧問應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得（），I.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益，II.為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益，III.為特定客戶利益損害其他客戶利益。