證券專項考試報名入口在線查詢成績網(wǎng)址是什么？：證券專項資格考試報名及成績查詢都需要考生們登錄中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)。

證券投資顧問條件有沒有從業(yè)3年要求？：證券投資顧問條件有沒有從業(yè)3年要求？證券投資顧問報名條件沒有從業(yè)3年要求，注冊條件有從業(yè)2年的要求。證券投資顧問業(yè)務(wù)考試具有高中或國家承認(rèn)相當(dāng)于高中以上文化程度可報考，證券投資顧問屬于證券專項業(yè)務(wù)類資格考試。

證券投資顧問勝任能力考試成績長期有效嗎?：證券投資顧問勝任能力考試成績長期有效嗎?不是，每年需要參加培訓(xùn)。投資顧問勝任能力考試，屬于證券從業(yè)人員資格專項業(yè)務(wù)考試科目。證券從業(yè)資格考試成績合格后，考生應(yīng)每年參加并完成中國證券業(yè)協(xié)會組織的相應(yīng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，未按要求完成培訓(xùn)的，其合格成績不再有效。

2020年證券專項資格考試報名是否會延遲？：2020年證券專項資格考試報名是否會延遲？目前3月份的報名及考試已延期，而5月的考試還沒有相關(guān)延后通知的。具體可以關(guān)注中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)發(fā)布的通知。

2020年證券投資顧問考試什么時候打印準(zhǔn)考證？：2020年證券投資顧問考試什么時候打印準(zhǔn)考證？2020年的第一次考試已經(jīng)取消，第二次證券投資顧問考試還沒有確定報名時間，所以還不能打印準(zhǔn)考證。準(zhǔn)考證打印一般為考前一周開始。

2020年保薦代表人勝任能力考試報名網(wǎng)站是什么？：2020年保薦代表人勝任能力考試報名網(wǎng)站：中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站。保薦代表人勝任能力考試報名網(wǎng)站和證券一般從業(yè)資格考試報名網(wǎng)站為同一個，考生在規(guī)定時間內(nèi)登錄中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)進(jìn)行報考！

生命周期各階段的理財重點(diǎn)有什么區(qū)別？：生命周期各階段的理財重點(diǎn)有什么區(qū)別？風(fēng)險適度的銀行理財產(chǎn)品：風(fēng)險較低、收益穩(wěn)定的銀行理財產(chǎn)品，風(fēng)險低、收益穩(wěn)定的銀行理財產(chǎn)品，Ⅰ.家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段Ⅱ.個人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大Ⅲ.個人是在相當(dāng)長的時間內(nèi)計劃自己的消費(fèi)和儲蓄行為在整個生命周期內(nèi)實行消費(fèi)的最佳配置Ⅳ.金融理財師在為客戶涉及產(chǎn)品組合時無須考慮個人生命周期因素

家庭生命周期各階段的特征、需求和目標(biāo)是什么？：支出隨子女誕生而增加：儲蓄低水平增加：支出趨于穩(wěn)定，收入增加而支出穩(wěn)定，累積資產(chǎn)逐年增加：支出隨子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立而減少，以理財收入及轉(zhuǎn)移性收入為主：醫(yī)療費(fèi)用支出增加：其他費(fèi)用支出減少，支出大于收入：儲蓄逐步減少，變現(xiàn)投資資產(chǎn)支付支出費(fèi)用。投資以固定收益類為主：【例題?單選題】家庭生命周期中家庭成熟期階段會產(chǎn)生的財務(wù)狀況有（）Ⅰ.收入增加而支出穩(wěn)定退休前結(jié)清所有大額負(fù)債Ⅲ.可積累的資產(chǎn)達(dá)到巔峰

什么是家庭生命周期？：什么是家庭生命周期？生命周期理論是由F.莫迪利安尼與R.布倫博格、A.安多共同創(chuàng)建的。自然人是在相當(dāng)長的時間內(nèi)計劃個人的消費(fèi)和儲蓄行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。也就是說一個人將綜合考慮其即期收支、未來收支、可預(yù)期收支及工作、退休時間等因素來決定目前的消費(fèi)和儲蓄，以保證其消費(fèi)水平處于預(yù)期的平衡狀態(tài)，家庭生命周期和個人生命周期的區(qū)別：家庭四個階段。形成期、成長期、成熟期、衰老期：

證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程是什么？：證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程包括服務(wù)模式的選擇和設(shè)計、客戶簽約、形成服務(wù)產(chǎn)品、服務(wù)提供這幾個程序。選擇和設(shè)計個性化或者標(biāo)準(zhǔn)化的顧問服務(wù)模式，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品。告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費(fèi)以及風(fēng)險情況，形成具體的投資建議或者標(biāo)準(zhǔn)化顧問服務(wù)產(chǎn)品，提供給直接面對客戶的投資顧問服務(wù)人員，投資顧問服務(wù)人員通過面對面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務(wù)。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議。（1）證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（2）證券投資顧問向客戶提供投資建議，附帶向客戶提供證券及相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)。

什么是證券投資顧問業(yè)務(wù)的原則？：向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)；不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益，不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益，【組合型選擇題】證券投資顧問應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得（），I.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益，II.為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益，III.為特定客戶利益損害其他客戶利益。