帶你快速了解什么是啟發(fā)式偏差？：人們在決策過程中依賴經(jīng)驗法則而不是算法來對事物進行判斷。這個過程中可能產(chǎn)生的認知偏差有，依據(jù)事物相似性而進行推斷導致的代表性啟發(fā)偏差：根據(jù)自身記憶的強度而進行推斷的可能性啟發(fā)偏差；代表性啟發(fā)法、可得性啟發(fā)法、錨定與調(diào)整偏差、情感式啟發(fā)法：錯誤的推理結(jié)果以心理偏差的形式表現(xiàn)出來。它是指智力正常、教養(yǎng)良好的人卻一貫做著錯誤的判斷和決策，這種認知傾向容易造成對樣本規(guī)模的不敏感、對偶然性的誤解等偏差。

戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和動態(tài)資產(chǎn)配置的概念是什么？如何分類？：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風險承受能力，而戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置則是在大類資產(chǎn)比例基本確定的基礎(chǔ)上，資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進行分配。根據(jù)市場變動情況對投資組合進行積極調(diào)整并通過靈活的投資操作獲取超額收益：動態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟條件對資產(chǎn)配置狀態(tài)進行動態(tài)調(diào)整，Ⅰ.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟條件對資產(chǎn)配置狀態(tài)進行動態(tài)調(diào)整。

套利定價理論的原理是什么？計算公式是什么？：套利定價理論APT（Arbitrage Pricing Theory）是CAPM的拓廣，（二）所有證券的收益都受到一個共同因素F【神奇的因素】的影響：上式是在假定市場上所有證券僅受到一個共同因素影響的前提條件下得出的；可由期望收益率的因素敏感性的線性函數(shù)反映：Ⅱ.期望收益率跟因素風險的關(guān)系，可由期望收益率的因素風險敏感性的線性函數(shù)所反映。Ⅲ.承擔相同因素風險的證券或組合應該具有不同的期望收益率

帶你快速了解什么是證券投資顧問業(yè)務客戶投訴處理機制？：帶你快速了解什么是證券投資顧問業(yè)務客戶投訴處理機制？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資顧問提供建議給客戶參考，證券公司可能就投資顧問服務收取費用，形式包括差別傭金、按資產(chǎn)額或服務期收取單項顧問費用等。《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》明確規(guī)定：（1）證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務，應當建立客戶投訴處理機制。

證券投資顧問業(yè)務投資者適當性管理有哪些要求？：證券投資顧問業(yè)務投資者適當性管理有哪些要求？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等，投資顧問提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。證券公司可能就投資顧問服務收取費用，形式包括差別傭金、按資產(chǎn)額或服務期收取單項顧問費用等。《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》明確規(guī)定：證券投資顧問應當根據(jù)了解的客戶情況。

證券投資顧問的監(jiān)管、自律管理和機構(gòu)管理的規(guī)定是什么？：私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。證券公司可能就投資顧問服務收取費用，（1）中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務實行監(jiān)督管理。中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務實行自律管理，（3）證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當制定證券投資顧問人員管理制度。

生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？：生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？理財規(guī)劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。適當參與、嘗試進行一些投資操作：個人財務的建立與形成期：自用房產(chǎn)投資、股票、基金：

生命周期各階段的理財重點有什么區(qū)別？：生命周期各階段的理財重點有什么區(qū)別？風險適度的銀行理財產(chǎn)品：風險較低、收益穩(wěn)定的銀行理財產(chǎn)品，風險低、收益穩(wěn)定的銀行理財產(chǎn)品，Ⅰ.家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段Ⅱ.個人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大Ⅲ.個人是在相當長的時間內(nèi)計劃自己的消費和儲蓄行為在整個生命周期內(nèi)實行消費的最佳配置Ⅳ.金融理財師在為客戶涉及產(chǎn)品組合時無須考慮個人生命周期因素

家庭生命周期各階段的特征、需求和目標是什么？：支出隨子女誕生而增加：儲蓄低水平增加：支出趨于穩(wěn)定，收入增加而支出穩(wěn)定，累積資產(chǎn)逐年增加：支出隨子女經(jīng)濟獨立而減少，以理財收入及轉(zhuǎn)移性收入為主：醫(yī)療費用支出增加：其他費用支出減少，支出大于收入：儲蓄逐步減少，變現(xiàn)投資資產(chǎn)支付支出費用。投資以固定收益類為主：【例題?單選題】家庭生命周期中家庭成熟期階段會產(chǎn)生的財務狀況有（）Ⅰ.收入增加而支出穩(wěn)定退休前結(jié)清所有大額負債Ⅲ.可積累的資產(chǎn)達到巔峰

如何理解證券投資顧問業(yè)務客戶回訪機制？：客戶回訪是企業(yè)用來進行產(chǎn)品或服務滿意度調(diào)查、客戶消費行為調(diào)查、進行客戶維系的常用方法，【例題?單選題】以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務客戶回訪機制的說法正確的是（），I.證券公司對客戶回訪的相關(guān)資料應當保存不少5年。II.證券公司對新客戶應當在1個月內(nèi)完成回訪。III.證券公司應對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(shù)的10%。

如何理解證券投資顧問業(yè)務合規(guī)管理和風險控制機制？：如何理解證券投資顧問業(yè)務合規(guī)管理和風險控制機制？風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，風險回避、損失控制、風險轉(zhuǎn)移和風險保留。合規(guī)風險是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險：（2）應當建立健全證券投資顧問業(yè)務管理制度、合規(guī)管理和風險控制機制。（3）應當保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務能力、合規(guī)管理和風險控制與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應。

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及證券投資顧問提供理財規(guī)劃投資建議服務的內(nèi)容是怎樣的？：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及證券投資顧問提供理財規(guī)劃投資建議服務的內(nèi)容是怎樣的？理財規(guī)劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及證券投資顧問提供理財規(guī)劃投資建議的服務。