客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容有哪些？：客戶風(fēng)險(xiǎn)特征是指由于不同客戶對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，使得理財(cái)顧問服務(wù)需要考慮到每個客戶對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度及其他特征。客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征是投資顧問服務(wù)要考慮的重要因素之一。風(fēng)險(xiǎn)偏好反映的是客戶主觀上對風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度，風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度反映的是客戶對風(fēng)險(xiǎn)的主觀評價。通常人們對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度往往取決于其個人的知識水平和生活經(jīng)驗(yàn)，實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力反映的是風(fēng)險(xiǎn)客觀上對客戶的影響程度。

影響投資風(fēng)險(xiǎn)有哪些因素？：影響投資風(fēng)險(xiǎn)有哪些因素？如果用于投資的一項(xiàng)資金可以長時間持續(xù)進(jìn)行投資而無需考慮時間內(nèi)變現(xiàn)，那么這項(xiàng)投資可承受的風(fēng)險(xiǎn)能力就較強(qiáng)。如果一項(xiàng)投資要準(zhǔn)備時刻變現(xiàn)，那么這項(xiàng)投資可承受的風(fēng)險(xiǎn)能力就較弱。影響投資風(fēng)險(xiǎn)的主要由以下幾點(diǎn)因素：可選擇景氣周期高峰時賣出得利。若沒有經(jīng)過一定時期所產(chǎn)生的復(fù)利效應(yīng)，而一旦虧損就會導(dǎo)致短期理財(cái)目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)，（3）投資期限。發(fā)現(xiàn)報(bào)酬率上下限的差異隨著投資期限的延長而越來越小。

客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素有哪些？：客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素有哪些？客戶風(fēng)險(xiǎn)特征是指由于不同客戶對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，使得理財(cái)顧問服務(wù)需要考慮到每個客戶對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度及其他特征。進(jìn)而影響個人對理財(cái)服務(wù)的需求。風(fēng)險(xiǎn)承受能力隨著受教育程度的增加而增加，收入的高低決定了個人及家庭的消費(fèi)和積累，也決定個人對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。收入水平與風(fēng)險(xiǎn)承受能力正相關(guān)，無暇顧及個人理財(cái)問題，但對個人理財(cái)有較強(qiáng)的需求；對消費(fèi)理財(cái)和投資理財(cái)有一定興趣。

客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類型有哪些？主要內(nèi)容是什么？：客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類型有哪些？他們對風(fēng)險(xiǎn)與收益所持的態(tài)度必定會產(chǎn)生差異。根據(jù)他們對待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者對待風(fēng)險(xiǎn)投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)。投資工具大多風(fēng)險(xiǎn)大、收益率高。風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者介于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者之間，【例題·組合型選擇題】下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者的說法中，Ⅱ.介于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者之間，Ⅳ.愿意為增加收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

預(yù)測收入的種類有哪些？：預(yù)期收入是指預(yù)計(jì)未來一定時期可以取得的收入，預(yù)期收入理論是指認(rèn)為借款人的預(yù)期收入可以作為衡量償還貸款能力標(biāo)志的理論。關(guān)鍵在于借款人的預(yù)期收入。貸款的清償依賴于借款者同第三者發(fā)生交易時獲得的收入，而借者的未來收入是可以預(yù)期的，如果借款人預(yù)期收入穩(wěn)妥可靠，由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性，從業(yè)人員應(yīng)該進(jìn)行兩種不同的收入預(yù)測：（1）估計(jì)客戶最低情況下的收入。

個人現(xiàn)金流量表的含義是什么？有哪些作用？：個人現(xiàn)金流量表的含義是什么？現(xiàn)金流量表是財(cái)務(wù)報(bào)表的三個基本報(bào)告之一，一家機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金（包含銀行存款）的增減變動情形。現(xiàn)金流量表的出現(xiàn)，主要是要反映出資產(chǎn)負(fù)債表中各個項(xiàng)目對現(xiàn)金流量的影響，現(xiàn)金流量表可用于分析一家機(jī)構(gòu)在短期內(nèi)有沒有足夠現(xiàn)金去應(yīng)付開銷。國際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則第7號公報(bào)規(guī)范現(xiàn)金流量表的編制。個人現(xiàn)金流量表用于反映個人一定時期的收入與支出情況。現(xiàn)金流量表分為收入、支出和盈余（或赤字）三個部分。

客戶的次級信息的收集方法有哪些？：客戶的次級信息的收集方法有哪些？1. 次級信息的定義。從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀經(jīng)濟(jì)信息，只需要從業(yè)人員在平日的工作中注意收集和積累。政府公布的數(shù)據(jù)有時并不完全適用于個人。理財(cái)規(guī)劃在使用時應(yīng)進(jìn)行判斷和篩選，【例題·單選題】客戶信息收集主要包括（）。Ⅰ.初級信息收集Ⅱ.非財(cái)務(wù)信息收集Ⅲ. 次級信息收集Ⅳ.財(cái)務(wù)信息收集

強(qiáng)式有效、弱式有效、半強(qiáng)式有效的基本特征是什么？：強(qiáng)式有效市場假說認(rèn)為證券價格完全地反映一切公開的和非公開的信息。弱式有效市場假說認(rèn)為市場價格已充分反映出所有過去歷史的證券價格信息，而在弱勢有效市場和半強(qiáng)式有效市場中，當(dāng)前的股票價格已經(jīng)充分反映了全部歷史價格信息和交易信息，那么投資分析中的技術(shù)分析將不再有效，技術(shù)分析不能獲得超額收益，任何為了預(yù)測未來證券價格走勢而對以往價格、交易量等歷史信息所進(jìn)行的技術(shù)分析都是徒勞的。

有效市場假說的概念是什么？假設(shè)條件有哪些？：有效市場假說“一、有效市場假說的概念。股票市場的競爭將會驅(qū)動股票價格充分且及時地反映該組信息，只要證券的市場價格充分及時地反映了全部有價值的信息，二、有效市場假說的假設(shè)條件。投資者的理性預(yù)期與理性決策保證了資本市場的有效性。（三）即使非理性投資者的交易以相同的方式偏離于理性標(biāo)準(zhǔn)，競爭市場中理性套利者的存在也會消除其對價格的影響。證券價格就應(yīng)立即作出一步到位式的正確反應(yīng)。

羊群效應(yīng)是什么？發(fā)生的原因有哪些？：也稱羊群行為（Herd Behavior）、從眾心理。指行為上的模仿性和一致性，指投資者在信息不確定的情況下”一般在市場中獲得的收益率比較低也不利于金融市場的穩(wěn)定，導(dǎo)致股票市場的非理性繁榮和恐慌，金融投資決策中的羊群行為是普遍存在的。女性比男性更具有從眾心理與行為；【例題·單選題】關(guān)于金融市場中羊群行為產(chǎn)生的原因說法正確的是（ ）。Ⅰ.投資者信息不對稱、不完全。

預(yù)期效用理論是什么？主要內(nèi)容有哪些？：基礎(chǔ)效用理論又稱為期望效用函數(shù)理論，一、預(yù)期效用理論的公理化假設(shè)：人們對不同方案或事件狀態(tài)進(jìn)行價值與效用的辨優(yōu)，二、預(yù)期效用理論的公理化標(biāo)準(zhǔn)。預(yù)期效用理論認(rèn)為人們是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的,預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上。這些公理化的價值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括優(yōu)勢性、恒定性、傳遞性，三、心理實(shí)驗(yàn)對預(yù)期效用理論的挑戰(zhàn)。

證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書有哪些要求？：私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。必須了解證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的投資顧問人員存在因離職、離崗等原因?qū)е赂鼡Q投資顧問服務(wù)人員影響服務(wù)連續(xù)性的風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)向證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)說明自身資產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況并接受評估，以便于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求。向投資者提供適當(dāng)?shù)淖C券投資顧問服務(wù)。