代銷金融產(chǎn)品的禁止性規(guī)定有哪些？

代銷金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。

（一）一般禁止性規(guī)定

根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司及其從事金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)的人員在代銷金融產(chǎn)品過程中不得有下列行為：

1. 采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品。

2. 采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品。

3. 與客戶分享投資收益、分擔投資損失。

4. 使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。

5. 證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員不得接受委托人給予的財物或其他利益。

6. 其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。

（二）公募基金的禁止性規(guī)定

根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，證券公司代銷公募基金時不得存在如下情形：

1. 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。

2. 采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

3. 以低于成本的銷售費用銷售基金。

4. 承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。

5. 進行預(yù)約認購或者預(yù)約申購（基金定期定額投資業(yè)務(wù)除外），未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期。

6. 挪用基金銷售結(jié)算資金。

（三）私募類產(chǎn)品的禁止性規(guī)定

根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)營機構(gòu)在銷售中不得存在如下行為：

1. 資產(chǎn)管理合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風險、收益有保障、本金無憂等。

2. 資產(chǎn)管理計劃名稱中含有“保本”字樣。

3. 與投資者私下簽訂回購協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益；向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益。

4. 向非合格投資者銷售資產(chǎn)管理計劃，明知投資者實質(zhì)不符合合格投資者標準，仍予以銷售確認，或者通過拆分轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理計劃份額或其收益權(quán)、為投資者直接或間接提供短期借貸等方式，變相突破合格投資者標準。

5. 單一資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)超過200人，或者同一資產(chǎn)管理人為單一融資項目設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，變相突破投資者人數(shù)限制。

6. 通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報告會、分析會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機構(gòu)和銷售機構(gòu)通過設(shè)置特定對象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介的除外。

7. 向投資者宣傳資產(chǎn)管理計劃預(yù)期收益率。

8. 夸大或者片面宣傳產(chǎn)品，夸大或者片面宣傳資產(chǎn)管理計劃管理人及其管理的產(chǎn)品、投資經(jīng)理等的過往業(yè)績，未充分揭示產(chǎn)品風險，投資者認購資產(chǎn)管理計劃時未簽訂風險揭示書和資產(chǎn)管理合同。