證券賬戶是如何開(kāi)立的？該怎么管理？

證券公司是指依照《公司法》和《證券法》的規(guī)定設(shè)立并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)而成立的專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，具有獨(dú)立法人地位的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。

根據(jù)《證券法》第一百五十七條的規(guī)定，證券賬戶的設(shè)立是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能，我國(guó)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。

中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理，具體賬戶業(yè)務(wù)可以委托取得中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)戶代理資格，與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司簽訂開(kāi)戶代理協(xié)議，代理中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理證券賬戶業(yè)務(wù)的證券公司等機(jī)構(gòu)辦理。

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十八條的規(guī)定，證券公司為客戶開(kāi)立證券賬戶應(yīng)符合下列規(guī)定：

1. 嚴(yán)格審查

對(duì)客戶申報(bào)的姓名或者名稱(chēng)、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查。同一客戶開(kāi)立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)一致。

2. 及時(shí)備案

證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開(kāi)立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開(kāi)戶之日起3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。

3. 禁止提供給他人

關(guān)于證券賬戶的開(kāi)立與管理具體規(guī)則，在“第三章證券業(yè)務(wù)規(guī)范”“第一節(jié)證券經(jīng)紀(jì)”中的“四、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)管理”進(jìn)行詳細(xì)介紹，本節(jié)不作具體展開(kāi)。

下面我們以證券從業(yè)資格考試的三道例題為例，給大家說(shuō)明一下這個(gè)知識(shí)點(diǎn)在考試中的應(yīng)用，希望對(duì)大家有所幫助。

【例題·單選題】（  ）個(gè)以上的證券公司受同一單位、個(gè)人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營(yíng)相同的證券業(yè)務(wù)，但國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

【答案】B

【解析】選項(xiàng)B正確：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，2個(gè)以上的證券公司受同一單位、個(gè)人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營(yíng)相同的證券業(yè)務(wù)，但國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

【例題·單選題】證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理或其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（  ）。

A. 3000萬(wàn)元

B. 5000萬(wàn)元

C. 1億元

D. 5億元

【答案】D

【解析】選項(xiàng)D正確：證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢及與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)三項(xiàng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5 000萬(wàn)元；經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理或其他證券業(yè)務(wù)四項(xiàng)業(yè)務(wù)之一的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元；經(jīng)營(yíng)上述四項(xiàng)業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

【例題·單選題】根據(jù)《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》的規(guī)定證券公司設(shè)立時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法定條件核準(zhǔn)其業(yè)務(wù)范圍。對(duì)新設(shè)公司核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)不超過(guò)（  ）種，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

【答案】C

【解析】選項(xiàng)C正確：根據(jù)《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》的規(guī)定證券公司設(shè)立時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法定條件核準(zhǔn)其業(yè)務(wù)范圍。對(duì)新設(shè)公司核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)不超過(guò)4種，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。