證券從業(yè)資格
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首頁(yè) 證券從業(yè)資格考試 證券基本法律法規(guī) 專(zhuān)業(yè)問(wèn)答 正文
證券公司對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)是如何管理的?
幫考網(wǎng)校 2020-06-29 10:07
精選回答

證券公司對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)是如何管理的?

證券公司是指依照《公司法》和《證券法》的規(guī)定設(shè)立并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)而成立的專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù),具有獨(dú)立法人地位的有限責(zé)任公司或者股份有限公司

證券公司的客戶(hù)資產(chǎn),包括客戶(hù)的交易結(jié)算資金和證券、客戶(hù)的委托資產(chǎn)等。證券公司的客戶(hù)資產(chǎn)獨(dú)立于證券公司的自有財(cái)產(chǎn),不得隨意挪用和侵占。

 1. 客戶(hù)交易結(jié)算資金的管理

證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),其客戶(hù)的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在指定商業(yè)銀行,以每個(gè)客戶(hù)的名義單獨(dú)立戶(hù)管理。

【提示】指定商業(yè)銀行的作用:應(yīng)當(dāng)與證券公司及其客戶(hù)簽訂客戶(hù)的交易結(jié)算資金存管合同,約定客戶(hù)的交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢(xún)等事項(xiàng),并按照證券交易凈額結(jié)算、貨銀對(duì)付的要求,為證券公司開(kāi)立客戶(hù)的交易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)。

2. 客戶(hù)委托資產(chǎn)的管理

資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定和證券資產(chǎn)管理合同的約定,履行安全保管客戶(hù)的委托資產(chǎn)、辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等職責(zé)。

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