證券賬戶(hù)是如何進(jìn)行管理的？證券賬戶(hù)，是記錄證券及證券衍生品種持有及其變動(dòng)情況的載體。中國(guó)結(jié)算對(duì)證券賬戶(hù)實(shí)施統(tǒng)一管理，證券賬戶(hù)的管理主要包括：賬戶(hù)的開(kāi)立、查詢(xún)、信息變更、注銷(xiāo)、休眠賬戶(hù)、不合格賬戶(hù)、解除掛失、關(guān)聯(lián)關(guān)系維護(hù)、賬戶(hù)信息比對(duì)、證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)資料保管等。

 一、證券賬戶(hù)的開(kāi)立

（1）證券賬戶(hù)的開(kāi)立方式。中國(guó)結(jié)算對(duì)證券賬戶(hù)實(shí)施統(tǒng)一管理，具體賬戶(hù)業(yè)務(wù)可以委托開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)辦理。

開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)：是指取得中國(guó)結(jié)算開(kāi)戶(hù)代理資格，與中國(guó)結(jié)算簽訂開(kāi)戶(hù)代理協(xié)議，代理中國(guó)結(jié)算辦理證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)的證券公司等機(jī)構(gòu)。

證券賬戶(hù)開(kāi)立方式包括現(xiàn)場(chǎng)方式和非現(xiàn)場(chǎng)方式。

【提示1】見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)，是指證券公司等開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)工作人員在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外面見(jiàn)投資者，驗(yàn)證投資者身份并見(jiàn)證投資者簽署開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表后，為投資者辦理證券賬戶(hù)開(kāi)立手續(xù)，該開(kāi)戶(hù)方式適用于機(jī)構(gòu)與自然人。

見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)的特殊要求：證券公司等開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)當(dāng)面見(jiàn)證客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的，證券公司可以委派2名或以上工作人員為投資者辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，其中至少1名應(yīng)為見(jiàn)證人員。

【提示2】視頻見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)的，證券公司等開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)可以委派1名或以上工作人員面見(jiàn)投資者，并由證券公司等開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)見(jiàn)證人員通過(guò)實(shí)時(shí)視頻方式完成見(jiàn)證。

【提示3】網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)，是指證券公司等開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)通過(guò)數(shù)字證書(shū)驗(yàn)證投資者身份，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為投資者辦理證券賬戶(hù)開(kāi)立手續(xù)，該開(kāi)戶(hù)方式僅適用于自然人。

網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)的特殊要求：開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)其公司網(wǎng)站為投資者辦理網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，不得利用第三方網(wǎng)站辦理網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)。投資者應(yīng)當(dāng)使用中國(guó)結(jié)算或其認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書(shū)作為網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)的身份認(rèn)證工具。

【提示4】投資者在開(kāi)戶(hù)的同時(shí)，需要對(duì)今后自己采用的交易手段、資金存取方式進(jìn)行選擇，并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂相應(yīng)的開(kāi)通手續(xù)及協(xié)議。例如：現(xiàn)場(chǎng)交易、電話委托、網(wǎng)上交易、手機(jī)炒股等。

（2）證券賬戶(hù)的開(kāi)立數(shù)量。1個(gè)投資者只能申請(qǐng)開(kāi)立1個(gè)一碼通賬戶(hù)，1個(gè)投資者在同1市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開(kāi)立3個(gè)A股賬戶(hù)、3個(gè)封閉式基金賬戶(hù)，只能申請(qǐng)開(kāi)立1個(gè)信用賬戶(hù)、1個(gè)B股賬戶(hù)。

投資者申請(qǐng)開(kāi)立A股賬戶(hù)時(shí)，除投資者確有需要開(kāi)立單邊A股賬戶(hù)之外，證券公司等開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其同時(shí)開(kāi)立滬市及深市雙邊A股賬戶(hù)。

二、特殊法人與產(chǎn)品證券賬戶(hù)的開(kāi)立

特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶(hù)的開(kāi)立手續(xù)應(yīng)當(dāng)在中國(guó)結(jié)算北京、上海或者深圳分公司任一柜臺(tái)申請(qǐng)辦理，而不得由證券公司等開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)代為辦理其證券賬戶(hù)的開(kāi)立。

【提示】（1）“特殊機(jī)構(gòu)”：證券公司、基金管理公司及其子公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、銀行（含商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等其他銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)）及外國(guó)戰(zhàn)略投資者等特殊市場(chǎng)參與主體。

（2）“產(chǎn)品”：是指證券公司定向資產(chǎn)管理計(jì)劃及集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金管理公司單一客戶(hù)特定資產(chǎn)管理計(jì)劃及多個(gè)客戶(hù)特定資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金子公司專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、期貨公司單一客戶(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃及特定多客戶(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃及集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、企業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品、全國(guó)社會(huì)保障基金投資組合、地方社保基金、私募基金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）等依法設(shè)立的證券投資產(chǎn)品。

三、證券賬戶(hù)的信息變更

客戶(hù)變更證券賬戶(hù)信息的辦理方式如下：

（1）關(guān)鍵信息變更：投資者姓名或名稱(chēng)、有效身份證明文件類(lèi)型及號(hào)碼三項(xiàng)為關(guān)鍵信息。對(duì)于上述關(guān)鍵信息以及有效身份證明文件有效期、手機(jī)號(hào)碼的變更，投資者應(yīng)通過(guò)臨柜、見(jiàn)證等方式辦理。

（2）其他非關(guān)鍵信息變更：開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)可通過(guò)臨柜、見(jiàn)證、網(wǎng)絡(luò)、電話等方式受理投資者申請(qǐng)，核實(shí)投資者身份后予以辦理。

四、證券賬戶(hù)的注銷(xiāo)

（1）申請(qǐng)賬戶(hù)注銷(xiāo)的條件。投資者申請(qǐng)注銷(xiāo)證券賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)同時(shí)滿足以下條件：證券賬戶(hù)持有余額為零且不存在與該證券賬戶(hù)相關(guān)的未了結(jié)業(yè)務(wù)。

（2）應(yīng)當(dāng)主動(dòng)申請(qǐng)注銷(xiāo)情形。發(fā)生自然人投資者死亡的、法人以及合伙企業(yè)等非法人組織因依法被解散或破產(chǎn)清算等原因?qū)е轮黧w資格喪失、產(chǎn)品到期或其他終止情形的，證券賬戶(hù)持有人、證券資產(chǎn)合法繼承人或承繼人等相關(guān)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)注銷(xiāo)證券賬戶(hù)。

特殊機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品開(kāi)戶(hù)后6個(gè)月內(nèi)出現(xiàn)沒(méi)有進(jìn)行交易、產(chǎn)品終止、合同失效或被撤銷(xiāo)等情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理證券賬戶(hù)注銷(xiāo)手續(xù)。

五、不合格賬戶(hù)業(yè)務(wù)的認(rèn)定與規(guī)范

不合格賬戶(hù)主要有如下三類(lèi)情形：

（1）違規(guī)以他人名義或利用虛假身份開(kāi)立的賬戶(hù)、違規(guī)使用他人賬戶(hù)或使用以虛假身份開(kāi)立的賬戶(hù)。

（2）代理關(guān)系不規(guī)范，即投資者委托他人代理開(kāi)立證券賬戶(hù)，但缺少經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)等能夠證明委托代理關(guān)系的相關(guān)材料，證券公司應(yīng)當(dāng)督促投資者補(bǔ)齊經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)能證明其委托代理關(guān)系的材料。

（3）賬戶(hù)關(guān)鍵信息不全、不準(zhǔn)確或關(guān)鍵憑證缺失，即證券賬戶(hù)名稱(chēng)、有效身份證明文件類(lèi)型、有效身份證明文件號(hào)碼三項(xiàng)關(guān)鍵信息不全、不準(zhǔn)確，或有效身份證明文件復(fù)印件等關(guān)鍵憑證缺失，證券公司應(yīng)當(dāng)督促投資者變更證券賬戶(hù)關(guān)鍵信息或補(bǔ)齊賬戶(hù)資料。

六、證券賬戶(hù)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)功能

投資者可通過(guò)證券公司向中國(guó)結(jié)算申請(qǐng)開(kāi)通證券賬戶(hù)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)功能，在線辦理證券查詢(xún)、上市公司股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票等業(yè)務(wù)。

七、非交易過(guò)戶(hù)

因發(fā)生證券繼承、贈(zèng)與、依法進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)分割、法人資格喪失等情形之一涉及證券持有人變更的，作為過(guò)出方和過(guò)入方（以下統(tǒng)稱(chēng)申請(qǐng)人）可以申請(qǐng)辦理非交易過(guò)戶(hù)登記。

【提示1】繼承、離婚等情形涉及的過(guò)戶(hù)登記申請(qǐng)，申請(qǐng)人可通過(guò)托管證券公司或直接向中國(guó)結(jié)算申請(qǐng)辦理，但涉及申請(qǐng)人申請(qǐng)辦理過(guò)戶(hù)登記的證券數(shù)量占該只證券總發(fā)行數(shù)量5%（含）以上的，有關(guān)信息披露義務(wù)人按信息披露規(guī)定需履行信息披露義務(wù)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在信息披露義務(wù)人履行完成信息披露程序并經(jīng)證券交易所確認(rèn)后，直接向中國(guó)結(jié)算申請(qǐng)辦理；

【提示2】捐贈(zèng)、法人資格喪失等情形涉及的過(guò)戶(hù)登記申請(qǐng)，申請(qǐng)人需直接向中國(guó)結(jié)算申請(qǐng)辦理。