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首頁(yè)證券從業(yè)資格考試證券基本法律法規(guī)專(zhuān)業(yè)問(wèn)答正文
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的賬戶(hù)開(kāi)立有什么樣的業(yè)務(wù)規(guī)則?
幫考網(wǎng)校2020-04-30 19:25
精選回答

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的賬戶(hù)開(kāi)立有什么樣的業(yè)務(wù)規(guī)則?《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》對(duì)證券公司為客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)立作出了要求,具體要求,主要如下:(共11條)

1. 證券公司在受理客戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出具真實(shí)有效的身份證明文件,并采取必要措施對(duì)客戶(hù)身份的真實(shí)性進(jìn)行審核。

2.客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)立前,證券公司應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開(kāi)戶(hù)協(xié)議等內(nèi)容,并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)交由客戶(hù)簽字,按規(guī)定履行投資者教育職責(zé)。

3.客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)立前,證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶(hù)情況,對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估,履行適當(dāng)性管理義務(wù),并將評(píng)估結(jié)果以書(shū)面或電子方式記載和保存。

4.證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施對(duì)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行審核。

5.證券公司應(yīng)當(dāng)校驗(yàn)同一客戶(hù)不同賬戶(hù)的名稱(chēng)、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼等關(guān)鍵信息,確保賬戶(hù)實(shí)名對(duì)應(yīng)且信息一致。

6.證券公司應(yīng)在驗(yàn)證客戶(hù)身份、與客戶(hù)簽署開(kāi)戶(hù)相關(guān)協(xié)議、審核客戶(hù)資料合格后,方可為客戶(hù)開(kāi)立資金賬戶(hù)及對(duì)應(yīng)的其他賬戶(hù),并按規(guī)定同時(shí)為客戶(hù)辦理客戶(hù)交易結(jié)算資金存管手續(xù)。

7.證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶(hù),對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪,對(duì)原有客戶(hù)的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶(hù)總數(shù)(不含休眠賬戶(hù)及中止交易賬戶(hù)客戶(hù))的10%。客戶(hù)回訪應(yīng)當(dāng)留痕,相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年。回訪內(nèi)容包括但不限于:

(1)確認(rèn)客戶(hù)身份,如客戶(hù)委托他人代理開(kāi)戶(hù)的,應(yīng)向客戶(hù)確認(rèn)代理人身份及代理權(quán)限。

(2)確認(rèn)客戶(hù)已閱讀各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)揭示文件并理解相關(guān)條款。

(3)確認(rèn)客戶(hù)幵戶(hù)為其真實(shí)意愿。

(4)提醒客戶(hù)自行設(shè)S和妥善保管密碼。

(5)確認(rèn)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)方式。

8.證券公司應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶(hù)時(shí)與客戶(hù)明確約定客戶(hù)名稱(chēng)、證件類(lèi)型及證件號(hào)碼等關(guān)鍵信息的變更方式,并在變更時(shí)重新核實(shí)客戶(hù)身份真實(shí)性。

9.證券公司應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶(hù)時(shí)與客戶(hù)明確約定辦理賬戶(hù)注銷(xiāo)的方式,并按照事先約定方式辦理。

10.證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地為每個(gè)客戶(hù)單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案,妥善保管客戶(hù)檔案和資料,為客戶(hù)保密。

11.證券公司及其從業(yè)人員不得以辦理見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)或網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)的名義設(shè)立非法經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)。

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