風(fēng)險承受能力是如何評估的？：風(fēng)險承受能力是如何評估的？風(fēng)險承受能力測試是一組專業(yè)的便于投資者了解自己的測試題，即投資者在“做題”后即可獲知自己的風(fēng)險承受能力。風(fēng)險承受能力測試是投資者認(rèn)識自己的起點。風(fēng)險承受能力總分（100分）=年齡因素分?jǐn)?shù)+其他因素分?jǐn)?shù)。年齡因素：總分50分，25歲以下50分，每增加一歲扣一分75歲以上0分。其他因素：總分50分：就業(yè)狀況+家庭負(fù)擔(dān)+置業(yè)狀況+投資經(jīng)驗+投資知識。低能力；中低能力；中能力；

帶你快速了解什么是理財目標(biāo)的彈性？：帶你快速了解什么是理財目標(biāo)的彈性？理財規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，最終達(dá)到終生的財務(wù)安全、自主和自由的過程。理財目標(biāo)的彈性越大，若理財目標(biāo)時間短且完全無彈性，就必須在保證安全性的前提下在特定時間內(nèi)獲得理想的收益。

戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和動態(tài)資產(chǎn)配置的概念是什么？如何分類？：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力，而戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置則是在大類資產(chǎn)比例基本確定的基礎(chǔ)上，資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配。根據(jù)市場變動情況對投資組合進(jìn)行積極調(diào)整并通過靈活的投資操作獲取超額收益：動態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，Ⅰ.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

最優(yōu)證券組合應(yīng)該如何選擇？：最優(yōu)證券組合應(yīng)該如何選擇？最優(yōu)證券組合是指投資者所要找的最優(yōu)組合，即就是某投資者的無差異曲線與有效集的切點。將各投資者的無差異曲線和有效邊界結(jié)合在一起就可以定出各個投資者的最優(yōu)組合。投資者共同偏好規(guī)則可以確定哪些組合是有效的（即投資價值相對較高），特定投資者可以在有效組合中選擇自己最滿意的組合，投資者的偏好通過無差異曲線來反映。

投資者的個人偏好與無差異曲線有怎樣的關(guān)系？：投資者的個人偏好與無差異曲線有怎樣的關(guān)系？這種期望收益率的増量可認(rèn)為是對增加風(fēng)險的補(bǔ)償。這是否滿足投資者個人的風(fēng)險補(bǔ)償要求因人而異。増加的期望收益率恰好能補(bǔ)償增加的風(fēng)險，増加的期望收益率超過對增加風(fēng)險的補(bǔ)償，（3）同一條無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同。（4）不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度不同。其上的投資組合給投資者帶來的滿意程度就越高。

套利定價模型應(yīng)該如何應(yīng)用？：套利定價模型應(yīng)該如何應(yīng)用？并不僅僅只受證券組合內(nèi)部風(fēng)險因素的影響。但并不確定知道這些因素中哪些因素對證券收益有廣泛而特定的影響，以分離出那些統(tǒng)計上顯著影響證券收益的主要因素。（2）明確確定某些因素與證券收益有關(guān)，A. 賣出該套利組合中投資比重為正值的成員證券，B. 賣出該套利組合中投資比重為負(fù)值的成員證券，50%用于購買該套利組合中投資比重為正值的成員證券。

證券系數(shù)β的含義是什么？如何應(yīng)用？：證券系數(shù)β的含義是什么？β系數(shù)是一種評估證券系統(tǒng)性風(fēng)險的工具，用以度量一種證券或一個投資證券組合相對總體市場的波動性，（一）β系數(shù)反映證券或證券組合對市場組合方差的貢獻(xiàn)率。可以作為單一證券（組合）的風(fēng)險測定，（二）反映了證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性β系數(shù)值絕對值越大。投資者會選擇β系數(shù)較大的股票，選擇β系數(shù)小的股票,

期末年金終值是如何計算的？：年金的概念：年金（普通年金）是ー組在某個特定的時段內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。①定期定額繳納的房屋貸款月供；③退休后每個月固定領(lǐng)取的養(yǎng)老金；根據(jù)等值現(xiàn)金流發(fā)生的時間點不同，年金可以分為期初年金和期末年金，二者僅在于付款時間不同。期初年金指在一定時期內(nèi)每期期初發(fā)生系列相等的收付款項，即現(xiàn)金流發(fā)生在當(dāng)期期初（如房租）；期末年金即現(xiàn)金流發(fā)生在當(dāng)期期末（如工資）。

復(fù)利期間指的是什么？如何計算？：復(fù)利期間指的是什么？復(fù)利期間是指銀行計算未支付現(xiàn)金利率的時間間隔，通常與支付期間相對應(yīng)，支付期間是指兩次支付之間的時間間隔。某個貸款定期支付額的大小與利率和貸款期限的長短有關(guān)。借款者清償一項貸款的時間越長，他她付給銀行的利息也就越多。復(fù)利期間是指銀行計算未支付利率的時間間隔。復(fù)利期間數(shù)量是指一年內(nèi)計算復(fù)利的次數(shù)。以季度作為復(fù)利期間，季度利率就是10%4=2.5%；（2）如果年利率為10%。

現(xiàn)值和終值是如何計算的？：現(xiàn)值和終值是如何計算的？折現(xiàn)值也稱貼現(xiàn)值PDV（Present Discounted Value）是將未來的一筆錢按照某種利率折合為現(xiàn)值。是指某一時點上的一定量現(xiàn)金折合到未來的價值，復(fù)利計息。單利計息：用作估計一定投資額倍增或減半時所需要的時間的方法，假設(shè)以1%的復(fù)利來計息，只適用于利率（或通貨膨脹率）在一個合適區(qū)間內(nèi)的情況下。【例題·單選題】下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中

如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制？：客戶回訪是企業(yè)用來進(jìn)行產(chǎn)品或服務(wù)滿意度調(diào)查、客戶消費(fèi)行為調(diào)查、進(jìn)行客戶維系的常用方法，【例題?單選題】以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制的說法正確的是（），I.證券公司對客戶回訪的相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少5年。II.證券公司對新客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪。III.證券公司應(yīng)對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%。

如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制？：如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制？風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險保留。合規(guī)風(fēng)險是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險：（2）應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制。（3）應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。