個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的內(nèi)容有什么？：表示企業(yè)在一定日期（通常為各會(huì)計(jì)期末）的財(cái)務(wù)狀況（即資產(chǎn)、負(fù)債和業(yè)主權(quán)益的狀況）的主要會(huì)計(jì)報(bào)表，資產(chǎn)負(fù)債表利用會(huì)計(jì)平衡原則，將合乎會(huì)計(jì)原則的資產(chǎn)、負(fù)債、股東權(quán)益”負(fù)債及股東權(quán)益”在經(jīng)過(guò)分錄、轉(zhuǎn)帳、分類帳、試算、調(diào)整等等會(huì)計(jì)程序后，資產(chǎn)分類、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況：可分為金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)兩大類，而金融資產(chǎn)可以進(jìn)一步細(xì)分為現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物和其他金融資產(chǎn)。負(fù)債分類、額度及其與總負(fù)債的占比情況：

行為資產(chǎn)定價(jià)理論是什么？有哪些特點(diǎn)？：借助預(yù)期效用公理化的理論基礎(chǔ)，建立了不確定性條件下的完全市場(chǎng)上的一般均衡理論，成為現(xiàn)代資產(chǎn)定價(jià)理論的基礎(chǔ)。（1）理性人對(duì)各種決策的結(jié)果具有完全而準(zhǔn)確的了解。（2）理性人具有完全意志能力以保證其效用函數(shù)具有有序性和單調(diào)性。（3）理性人具有充分計(jì)算能力。（5）對(duì)影響決策的一切因素具有完全信息。（6）理性人進(jìn)行決策不需要任何時(shí)間，（7）理性人使用邊際分析方法，（9）理性人的決策不受道德影響。

預(yù)期效用理論是什么？主要內(nèi)容有哪些？：基礎(chǔ)效用理論又稱為期望效用函數(shù)理論，一、預(yù)期效用理論的公理化假設(shè)：人們對(duì)不同方案或事件狀態(tài)進(jìn)行價(jià)值與效用的辨優(yōu)，二、預(yù)期效用理論的公理化標(biāo)準(zhǔn)。預(yù)期效用理論認(rèn)為人們是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的,預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上。這些公理化的價(jià)值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括優(yōu)勢(shì)性、恒定性、傳遞性，三、心理實(shí)驗(yàn)對(duì)預(yù)期效用理論的挑戰(zhàn)。

戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的概念是什么？如何分類？：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，而戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置則是在大類資產(chǎn)比例基本確定的基礎(chǔ)上，資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配。根據(jù)市場(chǎng)變動(dòng)情況對(duì)投資組合進(jìn)行積極調(diào)整并通過(guò)靈活的投資操作獲取超額收益：動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，Ⅰ.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

資本資產(chǎn)定價(jià)模型應(yīng)該如何應(yīng)用？：資本資產(chǎn)定價(jià)模型應(yīng)該如何應(yīng)用？資本資產(chǎn)定價(jià)模型（Capital Asset Pricing Model 簡(jiǎn)稱CAPM）是由美國(guó)學(xué)者夏普（William Sharpe）、林特爾（John Lintner）、特里諾（Jack Treynor）和莫辛（Jan Mossin）等人于1964年在資產(chǎn)組合理論和資本市場(chǎng)理論的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的，主要研究證券市場(chǎng)中資產(chǎn)的預(yù)期收益率與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)之間的關(guān)系。

資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件是什么？：資本資產(chǎn)定價(jià)模型（Capital Asset Pricing Model 簡(jiǎn)稱CAPM）是由美國(guó)學(xué)者夏普（William Sharpe）、林特爾（John Lintner）、特里諾（Jack Treynor）和莫辛（Jan Mossin）等人于1964年在資產(chǎn)組合理論和資本市場(chǎng)理論的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的，主要研究證券市場(chǎng)中資產(chǎn)的預(yù)期收益率與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)之間的關(guān)系，資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件：

資本資產(chǎn)定價(jià)模型概述是什么？：資本資產(chǎn)定價(jià)模型（Capital Asset Pricing Model 簡(jiǎn)稱CAPM）是由美國(guó)學(xué)者夏普（William Sharpe）、林特爾（John Lintner）、特里諾（Jack Treynor）和莫辛（Jan Mossin）等人于1964年在資產(chǎn)組合理論和資本市場(chǎng)理論的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的，主要研究證券市場(chǎng)中資產(chǎn)的預(yù)期收益率與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)之間的關(guān)系，資本資產(chǎn)定價(jià)模型概述：

復(fù)利期間指的是什么？如何計(jì)算？：復(fù)利期間指的是什么？復(fù)利期間是指銀行計(jì)算未支付現(xiàn)金利率的時(shí)間間隔，通常與支付期間相對(duì)應(yīng)，支付期間是指兩次支付之間的時(shí)間間隔。某個(gè)貸款定期支付額的大小與利率和貸款期限的長(zhǎng)短有關(guān)。借款者清償一項(xiàng)貸款的時(shí)間越長(zhǎng)，他她付給銀行的利息也就越多。復(fù)利期間是指銀行計(jì)算未支付利率的時(shí)間間隔。復(fù)利期間數(shù)量是指一年內(nèi)計(jì)算復(fù)利的次數(shù)。以季度作為復(fù)利期間，季度利率就是10%4=2.5%；（2）如果年利率為10%。

證券投資顧問(wèn)的監(jiān)管、自律管理和機(jī)構(gòu)管理的規(guī)定是什么？：私人證券投資顧問(wèn)是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。證券公司可能就投資顧問(wèn)服務(wù)收取費(fèi)用，（1）中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，（3）證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問(wèn)人員管理制度。

什么是家庭生命周期？：什么是家庭生命周期？生命周期理論是由F.莫迪利安尼與R.布倫博格、A.安多共同創(chuàng)建的。自然人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃個(gè)人的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，以實(shí)現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。也就是說(shuō)一個(gè)人將綜合考慮其即期收支、未來(lái)收支、可預(yù)期收支及工作、退休時(shí)間等因素來(lái)決定目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄，以保證其消費(fèi)水平處于預(yù)期的平衡狀態(tài)，家庭生命周期和個(gè)人生命周期的區(qū)別：家庭四個(gè)階段。形成期、成長(zhǎng)期、成熟期、衰老期：

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供理財(cái)規(guī)劃投資建議服務(wù)的內(nèi)容是怎樣的？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供理財(cái)規(guī)劃投資建議服務(wù)的內(nèi)容是怎樣的？理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供理財(cái)規(guī)劃投資建議的服務(wù)。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？私人證券投資顧問(wèn)是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議。（1）證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（2）證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，附帶向客戶提供證券及相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)。