怎樣理解風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制、緩釋？：怎樣理解風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制、緩釋？風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、報(bào)告：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)包含兩層含義：1. 監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，以及不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)，2. 報(bào)告證券投資業(yè)務(wù)中面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)的定性、定量評(píng)估結(jié)果，以及所采取的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施的實(shí)施質(zhì)量與效果。風(fēng)險(xiǎn)控制、緩釋：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)經(jīng)過(guò)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程；（3）通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析。

證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要包括哪四個(gè)步驟？：證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)步驟。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類和性質(zhì)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)盡可能多地識(shí)別證券投資業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)類別，通過(guò)圖解來(lái)識(shí)別和分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前存在的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，2. 報(bào)告證券投資業(yè)務(wù)中面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)的定性、定量評(píng)估結(jié)果：

主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好是指什么？：主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好是指投資者主觀上可以承受本金損失風(fēng)險(xiǎn)的程度是因人而異的。客戶的性別、家庭情況和就業(yè)狀況等都會(huì)影響到其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。不同性別的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力有顯著不同。工作的安全性與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的大小有很大關(guān)系。專業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)承受能力要大于非專業(yè)人員，風(fēng)險(xiǎn)承受能力隨著知識(shí)和技能熟練程度的增加而增加。【例題·組合型選擇題】下列關(guān)于影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素。

風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評(píng)估是怎樣的？：風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評(píng)估是怎樣的？風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試是一組專業(yè)的便于投資者了解自己的測(cè)試題，即投資者在“后即可獲知自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試是投資者認(rèn)識(shí)自己的起點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評(píng)估=對(duì)本金損失的容忍程度+其他心理因素。對(duì)本金損失的容忍程度：總分50分，可容忍虧損25%，每減少1%扣兩分，不能容忍任何損失0分。其他因素：總分50分：

風(fēng)險(xiǎn)承受能力是如何評(píng)估的？：風(fēng)險(xiǎn)承受能力是如何評(píng)估的？風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試是一組專業(yè)的便于投資者了解自己的測(cè)試題，即投資者在“做題”后即可獲知自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試是投資者認(rèn)識(shí)自己的起點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力總分（100分）=年齡因素分?jǐn)?shù)+其他因素分?jǐn)?shù)。年齡因素：總分50分，25歲以下50分，每增加一歲扣一分75歲以上0分。其他因素：總分50分：就業(yè)狀況+家庭負(fù)擔(dān)+置業(yè)狀況+投資經(jīng)驗(yàn)+投資知識(shí)。低能力；中低能力；中能力；

客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容有哪些？：客戶風(fēng)險(xiǎn)特征是指由于不同客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，使得理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)需要考慮到每個(gè)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度及其他特征。客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征是投資顧問(wèn)服務(wù)要考慮的重要因素之一。風(fēng)險(xiǎn)偏好反映的是客戶主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度，風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度反映的是客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀評(píng)價(jià)。通常人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度往往取決于其個(gè)人的知識(shí)水平和生活經(jīng)驗(yàn)，實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力反映的是風(fēng)險(xiǎn)客觀上對(duì)客戶的影響程度。

客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素中主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好和其他影響因素的的主要內(nèi)容是什么？：客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素中主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好和其他影響因素的的主要內(nèi)容是什么？客戶風(fēng)險(xiǎn)特征是指由于不同客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，使得理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)需要考慮到每個(gè)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度及其他特征。投資者主觀上可以承受本金損失風(fēng)險(xiǎn)的程度是因人而異的。客戶的性別、家庭情況和就業(yè)狀況等都會(huì)影響到其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。不同性別的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力有顯著不同，工作的安全性與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的大小有很大關(guān)系。

定量信息和定性信息指的是什么？：定量信息和定性信息指的是什么？定量經(jīng)濟(jì)信息是指以計(jì)量形式來(lái)表示經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的信息。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)信息的需求正從以定性為主逐步轉(zhuǎn)向定性定量相結(jié)合并以定量為主的信息。定性信息qualitative information 一種非概率信息。它不能找到直接的概率測(cè)度方法，只能按照定性知識(shí)間接地給出各個(gè)事件所含信息多少的排列次序。在定量描述方面，定量信息和定性信息：定量信息【準(zhǔn)確】：定量信息和定性信息見(jiàn)下圖：

證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的要求是什么？：證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的要求是什么？私人證券投資顧問(wèn)是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。證券公司可能就投資顧問(wèn)服務(wù)收取費(fèi)用，必須了解提供服務(wù)的證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的人員是否具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格并已經(jīng)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)。理解投資者接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)后需自主作出投資決策并獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制度的主要內(nèi)容是什么？：私人證券投資顧問(wèn)是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。證券公司可能就投資顧問(wèn)服務(wù)收取費(fèi)用，二、證券投資顧問(wèn)服務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告的區(qū)別和聯(lián)系，向客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資建議。證券研究報(bào)告操作上向不特定的客戶發(fā)布，證券研究報(bào)告一般服務(wù)于基金、QFII等能夠理解研究報(bào)告和有效處理有關(guān)信息的專業(yè)投資者，證券研究報(bào)告向多個(gè)機(jī)構(gòu)客戶同時(shí)發(fā)布。

證券投資顧問(wèn)的監(jiān)管、自律管理和機(jī)構(gòu)管理的規(guī)定是什么？：私人證券投資顧問(wèn)是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。證券公司可能就投資顧問(wèn)服務(wù)收取費(fèi)用，（1）中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，（3）證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問(wèn)人員管理制度。

如何理解證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制？：如何理解證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制？風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法，風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保留。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)：（2）應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。（3）應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問(wèn)人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。