什么是基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)？：什么是基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)？基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)也稱利率定價(jià)基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)或基差風(fēng)險(xiǎn)。在利息收入和利息支出所依據(jù)的基準(zhǔn)利率變動(dòng)不一致的情況下，會(huì)對(duì)銀行的收益或內(nèi)在經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生不利的影響。2.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)：期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)是一種越來越重要的利率風(fēng)險(xiǎn)，來源于銀行資產(chǎn)、負(fù)債和表外業(yè)務(wù)中所隱含的期權(quán)期權(quán)。期權(quán)賦予其持有者買入、賣出或以某種方式改變某一金融工具或金融合同的現(xiàn)金流量的權(quán)利，期權(quán)可以是單獨(dú)的金融工具。

怎樣理解合格保證和信用衍生工具與信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具池？：怎樣理解合格保證和信用衍生工具與信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具池？但內(nèi)部評(píng)級(jí)的違約概率相當(dāng)于外部評(píng)級(jí)A-級(jí)及以上水平的法人、其他組織或自然人，當(dāng)信用違約互換和總收益互換提供的信用保護(hù)與保證相同時(shí)，對(duì)單一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)暴露存在多個(gè)信用緩釋工具時(shí)。將風(fēng)險(xiǎn)暴露細(xì)分為每一信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具覆蓋的部分，則鼓勵(lì)對(duì)同一風(fēng)險(xiǎn)暴露增加風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)（即采用多個(gè)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具）來降低違約損失率：

信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋的定義是什么？：指公司運(yùn)用合格的抵（質(zhì)）押品、凈額結(jié)算、保證和信用衍生工具等方式轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險(xiǎn)。采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí)，信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能體現(xiàn)為違約概率、違約損失率或違約風(fēng)險(xiǎn)暴露（如凈額結(jié)算）的下降。合格抵（質(zhì)）押品包括金融質(zhì)押品、實(shí)物抵押品（應(yīng)收賬款、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)）以及其他抵（質(zhì)）押品，合格抵（質(zhì)）押品的信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用體現(xiàn)為違約損失率的下降。

控制信用風(fēng)險(xiǎn)的限額管理的定義是什么？：一、風(fēng)險(xiǎn)限額管理的定義，二、證券公司風(fēng)險(xiǎn)限額的定義，公司必須采取分散資產(chǎn)組合、減少風(fēng)險(xiǎn)暴露、運(yùn)用衍生工具以及增強(qiáng)抵押品等方式來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)緩釋。公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)確立風(fēng)險(xiǎn)限額管理政策和總體量化指標(biāo)以及衡量風(fēng)險(xiǎn)水平的方法和基本參數(shù)：這些政策必須明確公司一定時(shí)間內(nèi)損失的補(bǔ)償原則、可承受的最大損失限額。并根據(jù)可容忍損失標(biāo)準(zhǔn)確定公司總的風(fēng)險(xiǎn)限額。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)限額管理是指對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)置限額

信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的定義是什么？：信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的定義：動(dòng)態(tài)捕捉信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的異常變動(dòng)，就應(yīng)當(dāng)及時(shí)調(diào)整授信政策、優(yōu)化資產(chǎn)組合結(jié)構(gòu)、利用資產(chǎn)證券化等分散和轉(zhuǎn)移信用風(fēng)險(xiǎn)，1.單一客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)（內(nèi)生變量）：融資主體的合規(guī)性、公司治理結(jié)構(gòu)、還款意愿、信用記錄等：（1）償債能力指標(biāo)：營(yíng)運(yùn)資金、流動(dòng)比率等短期償債能力指標(biāo)“利息保障倍數(shù)、資產(chǎn)負(fù)債率等長(zhǎng)期償債能力指標(biāo)”（2）盈利能力指標(biāo)，（3）營(yíng)運(yùn)能力指標(biāo)，2.單一客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)（外生變量）

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)暮x是什么？：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)暮x：通過購(gòu)買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟(jì)措施將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)主體的一種策略性選擇：將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承保人，通過擔(dān)保、備用信用證等形式能夠?qū)⑿庞蔑L(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。為投資者提供了轉(zhuǎn)移利率、匯率、股票和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的工具。開展證券投資相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場(chǎng)，對(duì)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行價(jià)格補(bǔ)償?shù)牟呗孕赃x擇，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可分為（ ）。

怎樣理解風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖？：怎樣理解風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖？通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用，（二）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品。來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)）非常有效。可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖

怎樣理解風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制、緩釋？：怎樣理解風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制、緩釋？風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、報(bào)告：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)包含兩層含義：1. 監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，以及不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)，2. 報(bào)告證券投資業(yè)務(wù)中面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)的定性、定量評(píng)估結(jié)果，以及所采取的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施的實(shí)施質(zhì)量與效果。風(fēng)險(xiǎn)控制、緩釋：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)經(jīng)過識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的過程；（3）通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析。

如何理解資金的投資期限？：如何理解資金的投資期限？如果用于投資的一項(xiàng)資金可以長(zhǎng)時(shí)間持續(xù)進(jìn)行投資而無需考慮時(shí)間內(nèi)變現(xiàn)，那么這項(xiàng)投資可承受的風(fēng)險(xiǎn)能力就較強(qiáng)。那么這項(xiàng)投資可承受的風(fēng)險(xiǎn)能力就較弱。影響投資風(fēng)險(xiǎn)的主要由以下幾點(diǎn)因素：發(fā)現(xiàn)報(bào)酬率上下限的差異隨著投資期限的延長(zhǎng)而越來越小，同一種投資工具的風(fēng)險(xiǎn)，因此投資期限越長(zhǎng)越可選擇短期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)較高的投資工具。【例題·單選題】下列關(guān)于資金的投資期限的說法。

理財(cái)目標(biāo)確定的步驟有哪些？：了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資需求和目標(biāo)等信息。應(yīng)先征詢客戶的期望目標(biāo)。從業(yè)人員應(yīng)要求客戶以書面方式提出自己的理財(cái)目標(biāo)。從業(yè)人員計(jì)劃對(duì)已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng)，【例題·單選題】下列關(guān)于客戶理財(cái)目標(biāo)確定步驟的說法中，Ⅰ.在確定客戶的投資目標(biāo)前，Ⅳ.如要對(duì)已經(jīng)確定的投資目標(biāo)進(jìn)行修改；在確定客戶的投資目標(biāo)前。先征詢客戶的期望目標(biāo)：計(jì)劃對(duì)已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng)【例題·單選題】下列關(guān)于客戶投資目標(biāo)分類的說法中

風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評(píng)估是怎樣的？：風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評(píng)估是怎樣的？風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試是一組專業(yè)的便于投資者了解自己的測(cè)試題，即投資者在“后即可獲知自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試是投資者認(rèn)識(shí)自己的起點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評(píng)估=對(duì)本金損失的容忍程度+其他心理因素。對(duì)本金損失的容忍程度：總分50分，可容忍虧損25%，每減少1%扣兩分，不能容忍任何損失0分。其他因素：總分50分：

2020年保薦代表人勝任能力考試報(bào)名時(shí)間確定了嗎？：2020年保薦代表人勝任能力考試報(bào)名時(shí)間確定了嗎？2020年保薦代表人勝任能力考試報(bào)名時(shí)間有2次，一般在當(dāng)次考試2個(gè)月左右報(bào)名。考試報(bào)名開始前，證券業(yè)協(xié)會(huì)將發(fā)布當(dāng)期考試通知，明確當(dāng)次考試報(bào)名事項(xiàng)，包括報(bào)考條件、報(bào)名時(shí)間、考試時(shí)間、準(zhǔn)考證打印時(shí)間、教材大綱等內(nèi)容。2020年保薦代表人勝任能力考試時(shí)間：11月28、29日，報(bào)名時(shí)間暫未公布。