控制信用風(fēng)險的限額管理的定義是什么？：一、風(fēng)險限額管理的定義，二、證券公司風(fēng)險限額的定義，公司必須采取分散資產(chǎn)組合、減少風(fēng)險暴露、運(yùn)用衍生工具以及增強(qiáng)抵押品等方式來進(jìn)行風(fēng)險緩釋。公司董事會風(fēng)險管理委員會確立風(fēng)險限額管理政策和總體量化指標(biāo)以及衡量風(fēng)險水平的方法和基本參數(shù)：這些政策必須明確公司一定時間內(nèi)損失的補(bǔ)償原則、可承受的最大損失限額。并根據(jù)可容忍損失標(biāo)準(zhǔn)確定公司總的風(fēng)險限額。Ⅰ.風(fēng)險限額管理是指對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)設(shè)置限額

風(fēng)險預(yù)警的主要方法有哪些？：風(fēng)險預(yù)警的主要方法：各種商情指數(shù)、預(yù)期合成指數(shù)、商業(yè)循環(huán)指數(shù)、經(jīng)濟(jì)擴(kuò)散指數(shù)、經(jīng)濟(jì)波動圖等都可以看作黑色預(yù)警法的應(yīng)用：利用警兆指標(biāo)合成的風(fēng)險指數(shù)進(jìn)行預(yù)警。3. 紅色預(yù)警法【定量分析與定性分析】；最后結(jié)合風(fēng)險分析專家的直覺和經(jīng)驗進(jìn)行預(yù)警，【例題·組合型選擇題】在風(fēng)險預(yù)警的主要方法中。藍(lán)色預(yù)警法根據(jù)風(fēng)險征兆等級預(yù)報整體風(fēng)險的嚴(yán)重程度：Ⅰ.模型預(yù)警法：藍(lán)色預(yù)警法側(cè)重定量分析。

風(fēng)險預(yù)警的程序有哪些？：風(fēng)險預(yù)警的程序有：預(yù)測系統(tǒng)運(yùn)用預(yù)測方法對未來內(nèi)部環(huán)境進(jìn)行預(yù)測，預(yù)警指標(biāo)經(jīng)過運(yùn)算估計出未來市場和客戶的風(fēng)險狀況，對風(fēng)險的類型、性質(zhì)和程度進(jìn)行系統(tǒng)詳盡的分析后，從內(nèi)部組織管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營活動等方面采取措施來轉(zhuǎn)移、分散和規(guī)避風(fēng)險，使風(fēng)險預(yù)警信號回到正常范圍，在風(fēng)險預(yù)警報告已經(jīng)作出，由風(fēng)險預(yù)警部門或決策部門對尚未爆發(fā)的潛在風(fēng)險提前采取措施，風(fēng)險預(yù)警的后評價是指經(jīng)過風(fēng)險預(yù)警及風(fēng)險處置過程后。

風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)有哪些？：（八）貸款損失準(zhǔn)備充足率。商業(yè)銀行把貸款劃分為正常、關(guān)注、次級、可疑、損失五類：借款人一直能正常還本付息。或借款人未正常還款屬偶然性因素造成的，借款人雖能還本付息，但已存在影響貸款本息及時、全額償還的不良因素。借款人的正常收入已不能保證及時、全額償還貸款本息；需要通過出售、變賣資產(chǎn)、對外借款、保證人、保險人履行保證、保險責(zé)任或處理抵（質(zhì)）押物才能歸還全部貸款本息。

有效的信用風(fēng)險監(jiān)測體系所實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有哪些？：有效的信用風(fēng)險監(jiān)測體系所實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)：（1）確保業(yè)務(wù)人員了解借款人或交易對方當(dāng)前的財務(wù)狀況及其變動趨勢；對已造成借用風(fēng)險損失的授信對象或項目，【例題·多選題】有效的信用監(jiān)測體系應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)包括（ ）。A.識別貸款組合的信用風(fēng)險，B.監(jiān)測對合同條款的遵守情況，C.識別借款人違約情況：并及時對風(fēng)險上升的授信進(jìn)行分類，E.對已造成信用風(fēng)險損失的授信對象或項目，有效的信用監(jiān)測體系應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)

道氏理論的主要原理有哪些？：為了反映市場總體趨勢，1. 市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為，道氏理論認(rèn)為收盤價是最重要的價格，2. 市場波動具有某種趨勢。持續(xù)1年或1年以上的趨勢，3. 主要趨勢有三個階段（以上升趨勢為例）。（3）第三個階段為市場價格達(dá)到頂峰后出現(xiàn)的又一個累積期，第三個階段結(jié)束的標(biāo)志是下降趨勢。5. 一個趨勢形成后將持續(xù)。直到趨勢出現(xiàn)明顯的反轉(zhuǎn)信號。這是趨勢分析的基礎(chǔ)，確定趨勢的反轉(zhuǎn)卻不太容易。

客戶風(fēng)險承受能力的影響因素有哪些？：客戶風(fēng)險承受能力的影響因素：受教育程度對一個人的消費(fèi)觀念和生活態(tài)度影響巨大，進(jìn)而影響個人對理財服務(wù)的需求。風(fēng)險承受能力隨著受教育程度的增加而增加，3. 收入、職業(yè)和財務(wù)規(guī)模。收入的高低決定了個人及家庭的消費(fèi)和積累，也決定個人對待風(fēng)險的態(tài)度。收入水平與風(fēng)險承受能力正相關(guān)，無暇顧及個人理財問題，但對個人理財有較強(qiáng)的需求；中等收入者收入較為穩(wěn)定，對消費(fèi)理財和投資理財有一定興趣，低收入者消費(fèi)較為謹(jǐn)慎。

客戶風(fēng)險特征的內(nèi)容有哪些？：客戶風(fēng)險特征是指由于不同客戶對待風(fēng)險的態(tài)度是不同的，使得理財顧問服務(wù)需要考慮到每個客戶對待風(fēng)險的態(tài)度及其他特征。客戶的風(fēng)險特征是投資顧問服務(wù)要考慮的重要因素之一。風(fēng)險偏好反映的是客戶主觀上對風(fēng)險的基本態(tài)度，風(fēng)險認(rèn)知度反映的是客戶對風(fēng)險的主觀評價。通常人們對風(fēng)險的認(rèn)知度往往取決于其個人的知識水平和生活經(jīng)驗，實(shí)際風(fēng)險承受能力反映的是風(fēng)險客觀上對客戶的影響程度。

影響投資風(fēng)險有哪些因素？：影響投資風(fēng)險有哪些因素？如果用于投資的一項資金可以長時間持續(xù)進(jìn)行投資而無需考慮時間內(nèi)變現(xiàn)，那么這項投資可承受的風(fēng)險能力就較強(qiáng)。如果一項投資要準(zhǔn)備時刻變現(xiàn)，那么這項投資可承受的風(fēng)險能力就較弱。影響投資風(fēng)險的主要由以下幾點(diǎn)因素：可選擇景氣周期高峰時賣出得利。若沒有經(jīng)過一定時期所產(chǎn)生的復(fù)利效應(yīng)，而一旦虧損就會導(dǎo)致短期理財目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)，（3）投資期限。發(fā)現(xiàn)報酬率上下限的差異隨著投資期限的延長而越來越小。

羊群效應(yīng)是什么？發(fā)生的原因有哪些？：也稱羊群行為（Herd Behavior）、從眾心理。指行為上的模仿性和一致性，指投資者在信息不確定的情況下”一般在市場中獲得的收益率比較低也不利于金融市場的穩(wěn)定，導(dǎo)致股票市場的非理性繁榮和恐慌，金融投資決策中的羊群行為是普遍存在的。女性比男性更具有從眾心理與行為；【例題·單選題】關(guān)于金融市場中羊群行為產(chǎn)生的原因說法正確的是（ ）。Ⅰ.投資者信息不對稱、不完全。

生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？：生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？理財規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實(shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，最終達(dá)到終生的財務(wù)安全、自主和自由的過程。適當(dāng)參與、嘗試進(jìn)行一些投資操作：個人財務(wù)的建立與形成期：自用房產(chǎn)投資、股票、基金：

如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制？：如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制？風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險保留。合規(guī)風(fēng)險是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險：（2）應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制。（3）應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。