參考答案

【正確答案：A,B,C,D,E】

根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第六十一條 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條的規(guī)定和《金融違法行為處罰辦法》的相關規(guī)定對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：
（1）違規(guī)開展個人理財業(yè)務造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的（選項E正確）；
（2）未建立相關風險管理制度和管理體系，或雖建立了相關制度但未實際落實風險評估、監(jiān)測與管控措施，造成銀行重大損失的（選項D正確）；
（3）泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的（選項C正確）；
（4）利用個人理財業(yè)務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的（選項B正確）；
（5）挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的（選項A正確）。