- 單選題商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)可依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條的規(guī)定和《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進行處理。其中不包括（ ）。
- A 、泄露或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的
- B 、違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的
- C 、挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的
- D 、不具備理財業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財顧問服務(wù)、銷售理財計劃或產(chǎn)品的
掃碼下載億題庫
精準(zhǔn)題庫快速提分
參考答案【正確答案：D】
D選項是民事責(zé)任，不是行政監(jiān)管措施與行政處罰。
您可能感興趣的試題- 1 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列( )情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰。
- A 、未按規(guī)定進行客戶評估的
- B 、未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示和信息披露的
- C 、提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的
- D 、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財計劃或產(chǎn)品的
- E 、將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的
- 2 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列( )情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可依據(jù)相關(guān)規(guī)定對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進行處理。
- A 、違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的
- B 、挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的
- C 、泄露或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的
- D 、利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
- E 、建立了相關(guān)制度但未實際落實風(fēng)險評估、監(jiān)測與管控措施，造成銀行重大損失的
- 3 【多選題】商業(yè)銀行開展的下列個人理財業(yè)務(wù)中，適用于報告制的有( )。
- A 、保證收益理財計劃
- B 、為開展個人理財業(yè)務(wù)而涉及的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品
- C 、需經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)的其他個人理財業(yè)務(wù)等風(fēng)險較大的個人理財業(yè)務(wù)
- D 、為開展個人理財業(yè)務(wù)而涉及的具有非保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品
- E 、保本浮動收益理財計劃
- 4 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)時,下列情形應(yīng)予以禁止的有( )。
- A 、不當(dāng)使用客戶個人資料
- B 、向客戶披露理財產(chǎn)品的有關(guān)投資管理信息
- C 、利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢活動
- D 、泄露客戶個人交易信息
- E 、為客戶進行理財產(chǎn)品風(fēng)險揭示
- 5 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰（ ）。
- A 、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財計劃或產(chǎn)品的
- B 、將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的
- C 、提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的
- D 、未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示和信息披露的
- E 、未按規(guī)定進行客戶評估的
- 6 【單選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列情形之一，并造成客戶經(jīng)濟損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，其中不包括（ ）。
- A 、不具備理財業(yè)務(wù)人員資格的從業(yè)人員向客戶提供理財顧問服務(wù)，銷售理財計劃或產(chǎn)品的
- B 、商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的
- C 、違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的
- D 、商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財計劃或產(chǎn)品的銷售時符合客戶利益原則的
- 7 【單選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由銀行監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰。其中不包括（ ）。
- A 、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財計劃或產(chǎn)品的
- B 、提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的
- C 、未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示和信息披露的
- D 、挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的
- 8 【單選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，下列行為中須追究責(zé)任人的刑事責(zé)任的是（）。
- A 、未按規(guī)定提示風(fēng)險
- B 、利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢活動
- C 、銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財產(chǎn)品
- D 、提供虛假的風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)
- 9 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列（ ）的情形，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)相關(guān)規(guī)定對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
- A 、挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的
- B 、利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
- C 、泄漏客戶資料造成嚴(yán)重后果的
- D 、未建立相關(guān)風(fēng)險管理制度和管理體系，造成銀行重大損失的
- E 、違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的
- 10 【多選題】商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列（）的情形，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)相關(guān)規(guī)定對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員進行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
- A 、挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的
- B 、利用個人理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的
- C 、泄漏客戶資料造成嚴(yán)重后果的
- D 、未建立相關(guān)風(fēng)險管理制度和管理體系，造成銀行重大損失的
- E 、違規(guī)開展個人理財業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟損失的
熱門試題換一換
- 商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的能力首先取決于（ ）的規(guī)模。
- 在銀行風(fēng)險管理流程中，風(fēng)險控制是指對經(jīng)過識別和計量的風(fēng)險采取（）等措施，進行有效管理和控制的過程。
- 貸款分類是銀行定期對（）進行審查，并將審查的結(jié)果分析歸類。
- 下列關(guān)于我國計算利息傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)的說法，正確的是( )。
- 商業(yè)銀行應(yīng)具備至少（）年觀測期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。
- 盈利性與流動性、安全性之間通常呈反方向變動關(guān)系。
- 下列（）屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)收益預(yù)測應(yīng)該包括的內(nèi)容。
- （）對內(nèi)部審計的獨立性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任。
億題庫—讓考試變得更簡單
已有600萬用戶下載
o7eVO