- 客觀案例題
題干：2018年初，理財(cái)經(jīng)理小邵認(rèn)識(shí)了客戶(hù)李先生。李先生現(xiàn)年50歲，以50%的出資控股某公司。受益于經(jīng)濟(jì)的繁榮，前些年公司一直快速發(fā)展，李先生積累了大量財(cái)富，但近年因?yàn)楣緲I(yè)務(wù)有所下滑，李先生開(kāi)始擔(dān)心投資風(fēng)險(xiǎn)，正尋求新的財(cái)富管理方式。其妻陸女士48歲，協(xié)助李先生打理公司，擔(dān)任銷(xiāo)售部經(jīng)理并持股10%。該公司凈資產(chǎn)5000萬(wàn)元，其余40%的股份由公司8名核心員工持有。兩人育有一兒一女，兒子現(xiàn)年22歲，女兒現(xiàn)年18歲，分別在美國(guó)和英國(guó)攻讀碩士和本科課程，均無(wú)繼承家庭公司的計(jì)劃，且均有留在國(guó)外發(fā)展的考慮，李先生和陸女士雙方的父母都健在，李先生還有3個(gè)兄弟和1個(gè)妹妹，從事的工作均與李先生公司無(wú)關(guān)。為了支持公司的發(fā)展，夫妻二人將公司經(jīng)營(yíng)的大部分收益投入公司的發(fā)展中，每月李先生領(lǐng)取5萬(wàn)元稅后工資，陸女士領(lǐng)取2萬(wàn)元稅后工資。目前家庭有30萬(wàn)元活期存款以備不時(shí)之需。除此之外從未進(jìn)行過(guò)任何投資。夫妻二人早年購(gòu)買(mǎi)了3處房產(chǎn)，目前價(jià)值30000萬(wàn)元，除了一處自住外，其余兩處均空置。夫妻共有2輛小汽車(chē)，家庭無(wú)負(fù)債，除子女教育支出外，每年家庭日常開(kāi)支60萬(wàn)元。夫婦二人除去社會(huì)養(yǎng)老統(tǒng)籌外，并無(wú)其他有效風(fēng)險(xiǎn)保障。理財(cái)目標(biāo):(1）規(guī)避家庭面I臨風(fēng)險(xiǎn)，建立風(fēng)險(xiǎn)保障體系(2）分散投資，提高收益水平(3）準(zhǔn)備充足養(yǎng)老金(4）將資產(chǎn)以合理的方式傳承給子女假設(shè)條件:(1）國(guó)外留學(xué)年費(fèi)用為每人40萬(wàn)元人民幣(2）年投資收益率為4%，通脹率為3%請(qǐng)根據(jù)該案例的背景信息，回答下列問(wèn)題。
題目：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，李先生可以通過(guò)（）購(gòu)買(mǎi)基金管理公司發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。 - A 、李先生本人
- B 、陸女士
- C 、理財(cái)經(jīng)理小邵所在的金融機(jī)構(gòu)
- D 、李先生公司
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參考答案【正確答案：C】
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)作為金融業(yè)務(wù)，屬于特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，必須納入金融監(jiān)管。非金融機(jī)構(gòu)不得發(fā)行、銷(xiāo)售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，國(guó)家另有規(guī)定的除外。金融機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)符合金融監(jiān)督管理部門(mén)規(guī)定的資質(zhì)條件。未經(jīng)金融監(jiān)督管理部門(mén)許可，任何非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得代理銷(xiāo)售資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
您可能感興趣的試題- 1 【多選題】根據(jù)《人民幣利率管理規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)的下列行為屬于利率違規(guī)行為的是( )。
- A 、擅自提高或降低存、貸款利率的
- B 、銀行高于法定利息吸收存款的行為
- C 、變相提高或降低存、貸款利率的
- D 、擅自以高利率發(fā)行債券的
- E 、變相以高利率發(fā)行債券的
- 2 【多選題】（）2018年發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》明確資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。
- A 、證券業(yè)協(xié)會(huì)
- B 、中國(guó)人民銀行
- C 、銀保監(jiān)會(huì)
- D 、證監(jiān)會(huì)
- E 、國(guó)家外匯管理局
- 3 【單選題】根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》，單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過(guò)該銀行一級(jí)資本的（）。
- A 、10%
- B 、20%
- C 、30%
- D 、50%
- 4 【多選題】（）2018年發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》明確資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。
- A 、證券業(yè)協(xié)會(huì)
- B 、中國(guó)人民銀行
- C 、銀保監(jiān)會(huì)
- D 、證監(jiān)會(huì)
- E 、國(guó)家外匯管理局
- 5 【客觀案例題】李先生就《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》中提到的資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)實(shí)行凈值管理一事 咨詢(xún)理財(cái)經(jīng)理小邵，他對(duì)于產(chǎn)品單位凈值的解釋?zhuān)_的是（）。
- A 、指產(chǎn)品資產(chǎn)總值減去產(chǎn)品負(fù)債后的價(jià)值
- B 、指產(chǎn)品資產(chǎn)總值乘以產(chǎn)品負(fù)債后的價(jià)值再除以產(chǎn)品份額總數(shù)
- C 、指產(chǎn)品資產(chǎn)總值減去產(chǎn)品負(fù)債后的價(jià)值再除以產(chǎn)品份額總數(shù)
- D 、指產(chǎn)品資產(chǎn)總值除以產(chǎn)品份額總數(shù)
- 6 【單選題】根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》，單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過(guò)該銀行一級(jí)資本的（）。
- A 、10%
- B 、20%
- C 、30%
- D 、50%
- 7 【客觀案例題】李先生就《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》中提到的資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)實(shí)行凈值管理一事 咨詢(xún)理財(cái)經(jīng)理小邵，他對(duì)于產(chǎn)品單位凈值的解釋?zhuān)_的是（）。
- A 、指產(chǎn)品資產(chǎn)總值減去產(chǎn)品負(fù)債后的價(jià)值
- B 、指產(chǎn)品資產(chǎn)總值乘以產(chǎn)品負(fù)債后的價(jià)值再除以產(chǎn)品份額總數(shù)
- C 、指產(chǎn)品資產(chǎn)總值減去產(chǎn)品負(fù)債后的價(jià)值再除以產(chǎn)品份額總數(shù)
- D 、指產(chǎn)品資產(chǎn)總值除以產(chǎn)品份額總數(shù)
- 8 【客觀案例題】根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，李先生可以通過(guò)（）購(gòu)買(mǎi)基金管理公司發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
- A 、李先生本人
- B 、陸女士
- C 、理財(cái)經(jīng)理小邵所在的金融機(jī)構(gòu)
- D 、李先生公司
- 9 【客觀案例題】李先生就《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》中提到的資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)實(shí)行凈值管理一事 咨詢(xún)理財(cái)經(jīng)理小邵，他對(duì)于產(chǎn)品單位凈值的解釋?zhuān)_的是（）。
- A 、指產(chǎn)品資產(chǎn)總值減去產(chǎn)品負(fù)債后的價(jià)值
- B 、指產(chǎn)品資產(chǎn)總值乘以產(chǎn)品負(fù)債后的價(jià)值再除以產(chǎn)品份額總數(shù)
- C 、指產(chǎn)品資產(chǎn)總值減去產(chǎn)品負(fù)債后的價(jià)值再除以產(chǎn)品份額總數(shù)
- D 、指產(chǎn)品資產(chǎn)總值除以產(chǎn)品份額總數(shù)
- 10 【客觀案例題】根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，李先生可以通過(guò)（）購(gòu)買(mǎi)基金管理公司發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
- A 、李先生本人
- B 、陸女士
- C 、理財(cái)經(jīng)理小邵所在的金融機(jī)構(gòu)
- D 、李先生公司
熱門(mén)試題換一換
- 借款人以符合條件的有價(jià)證券作質(zhì)押的，其貸款額度最高不超過(guò)質(zhì)押權(quán)利憑證票面價(jià)值的( )。
- “直客式”個(gè)人汽車(chē)貸款運(yùn)行模式下，借款申請(qǐng)人需要提供的申請(qǐng)材料不包括( )。
- 《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行因（）而終止。
- 下列選項(xiàng)中不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)是（）。
- 銀行在辦理個(gè)人汽車(chē)貸款業(yè)務(wù)時(shí),可采取的信用風(fēng)險(xiǎn)防控措施不包括( )。
- 對(duì)于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，一般需要（ ）來(lái)轉(zhuǎn)移。
- 下列可以作為質(zhì)押物的有（）。
- 商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的具體流程包括（）。
- 應(yīng)急演練結(jié)束后，要充分評(píng)估預(yù)案編制的（ ）。
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