- 客觀案例題
題干：2018年初，理財經(jīng)理小邵認(rèn)識了客戶李先生。李先生現(xiàn)年50歲，以50%的出資控股某公司。受益于經(jīng)濟(jì)的繁榮，前些年公司一直快速發(fā)展，李先生積累了大量財富，但近年因為公司業(yè)務(wù)有所下滑，李先生開始擔(dān)心投資風(fēng)險，正尋求新的財富管理方式。其妻陸女士48歲，協(xié)助李先生打理公司，擔(dān)任銷售部經(jīng)理并持股10%。該公司凈資產(chǎn)5000萬元，其余40%的股份由公司8名核心員工持有。兩人育有一兒一女，兒子現(xiàn)年22歲，女兒現(xiàn)年18歲，分別在美國和英國攻讀碩士和本科課程，均無繼承家庭公司的計劃，且均有留在國外發(fā)展的考慮，李先生和陸女士雙方的父母都健在，李先生還有3個兄弟和1個妹妹，從事的工作均與李先生公司無關(guān)。為了支持公司的發(fā)展，夫妻二人將公司經(jīng)營的大部分收益投入公司的發(fā)展中，每月李先生領(lǐng)取5萬元稅后工資，陸女士領(lǐng)取2萬元稅后工資。目前家庭有30萬元活期存款以備不時之需。除此之外從未進(jìn)行過任何投資。夫妻二人早年購買了3處房產(chǎn)，目前價值30000萬元，除了一處自住外，其余兩處均空置。夫妻共有2輛小汽車，家庭無負(fù)債，除子女教育支出外，每年家庭日常開支60萬元。夫婦二人除去社會養(yǎng)老統(tǒng)籌外，并無其他有效風(fēng)險保障。理財目標(biāo):(1）規(guī)避家庭面I臨風(fēng)險，建立風(fēng)險保障體系(2）分散投資，提高收益水平(3）準(zhǔn)備充足養(yǎng)老金(4）將資產(chǎn)以合理的方式傳承給子女假設(shè)條件:(1）國外留學(xué)年費(fèi)用為每人40萬元人民幣(2）年投資收益率為4%，通脹率為3%請根據(jù)該案例的背景信息，回答下列問題。
題目：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，李先生可以通過（）購買基金管理公司發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。 - A 、李先生本人
- B 、陸女士
- C 、理財經(jīng)理小邵所在的金融機(jī)構(gòu)
- D 、李先生公司
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參考答案【正確答案：C】
根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)作為金融業(yè)務(wù)，屬于特許經(jīng)營行業(yè)，必須納入金融監(jiān)管。非金融機(jī)構(gòu)不得發(fā)行、銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，國家另有規(guī)定的除外。金融機(jī)構(gòu)代理銷售其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)符合金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的資質(zhì)條件。未經(jīng)金融監(jiān)督管理部門許可，任何非金融機(jī)構(gòu)和個人不得代理銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
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- 2 【多選題】（）2018年發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》明確資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。
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- 3 【單選題】根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》，單家商業(yè)銀行對單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級資本的（）。
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- B 、20%
- C 、30%
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- C 、銀保監(jiān)會
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- A 、指產(chǎn)品資產(chǎn)總值減去產(chǎn)品負(fù)債后的價值
- B 、指產(chǎn)品資產(chǎn)總值乘以產(chǎn)品負(fù)債后的價值再除以產(chǎn)品份額總數(shù)
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