證券資產管理業(yè)務基本要求是什么？

證券資產管理一般是指證券經營機構開辦的資產委托管理，即委托人將自己的資產交給受托人、由受托人為委托人提供理財服務的行為。資產管理業(yè)務是證券經營機構在傳統(tǒng)業(yè)務基礎上發(fā)展的新型業(yè)務。國外較為成熟的證券市場中，投資者大都愿意委托專業(yè)人士管理自己的財產，以取得穩(wěn)定的收益。證券經營機構通過建立附屬機構來管理投資者委托的資產。投資者將自己的資金交給訓練有素的專業(yè)人員進行管理，避免了因專業(yè)知識和投資經驗不足而可能引起的不必要風險，對整個證券市場發(fā)展也有一定的穩(wěn)定作用。

根據中國證監(jiān)會《證券期貨經營機構私募資產管理業(yè)務管理辦法》《證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規(guī)定》等規(guī)定，證券公司從事資產管理業(yè)務應當遵守以下要求：

一、業(yè)務資質

證券公司從事私募資產管理業(yè)務，應當依法經中國證監(jiān)會批準。

中國證監(jiān)會及其派出機構依據法律、行政法規(guī)等規(guī)定，對證券公司私募資產管理業(yè)務實施監(jiān)督管理。

二、審慎經營

證券公司應當遵守審慎經營規(guī)則，制定科學合理的投資策略和風險管理制度，有效防范和控制風險，確保業(yè)務開展與資本實力、管理能力及風險控制水平相適應。

三、客戶利益至上、勤勉盡責

證券公司從事私募資產管理業(yè)務，應當遵循自愿、公平、誠實信用和客戶利益至上原則，恪盡職守，謹慎勤勉，維護投資者合法權益，服務實體經濟，不得損害國家利益、社會共同利益和他人合法權益。

四、業(yè)務隔離

證券公司從事私募資產管理業(yè)務，應當實行集中運營管理，建立健全內部控制和合規(guī)管理制度，采取有效措施，將私募資產管理業(yè)務與公司其他業(yè)務分開管理，控制敏感信息的不當流動和使用，防范內幕交易、利用未公開信息交易、利益沖突和利益輸送。

資產管理計劃財產獨立于證券公司和托管人的固有財產，并獨立于證券公司管理的和托管人托管的其他財產。