證券資產(chǎn)管理業(yè)務的一般規(guī)定是什么？

證券資產(chǎn)管理一般是指證券經(jīng)營機構(gòu)開辦的資產(chǎn)委托管理，即委托人將自己的資產(chǎn)交給受托人、由受托人為委托人提供理財服務的行為。資產(chǎn)管理業(yè)務是證券經(jīng)營機構(gòu)在傳統(tǒng)業(yè)務基礎上發(fā)展的新型業(yè)務。國外較為成熟的證券市場中，投資者大都愿意委托專業(yè)人士管理自己的財產(chǎn)，以取得穩(wěn)定的收益。證券經(jīng)營機構(gòu)通過建立附屬機構(gòu)來管理投資者委托的資產(chǎn)。投資者將自己的資金交給訓練有素的專業(yè)人員進行管理，避免了因?qū)I(yè)知識和投資經(jīng)驗不足而可能引起的不必要風險，對整個證券市場發(fā)展也有一定的穩(wěn)定作用。

一、成立及轉(zhuǎn)讓

1. 資產(chǎn)管理計劃的成立

集合資產(chǎn)管理計劃成立應當具備下列條件：

第一，募集過程符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。

第二，募集金額達到資產(chǎn)管理合同約定的成立規(guī)模，且不違反中國證監(jiān)會規(guī)定的最低成立規(guī)模。

第三，投資者人數(shù)不少于2人。

第四，符合中國證監(jiān)會規(guī)定以及資產(chǎn)管理合同約定的其他條件。

集合資產(chǎn)管理計劃的募集金額繳足之日起10個工作日內(nèi)，證券公司應當委托具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資并出具驗資報告。

集合資產(chǎn)管理計劃在取得驗資報告后，由證券公司公告資產(chǎn)管理計劃成立；

單一資產(chǎn)管理計劃在受托資產(chǎn)入賬后，由證券公司書面通知投資者資產(chǎn)管理計劃成立。

【提示】備案：成立之日起5個工作日內(nèi)，報證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，并抄報中國證監(jiān)會相關派出機構(gòu)。

2. 資產(chǎn)管理計劃份額轉(zhuǎn)讓

前提：證券交易所以及中國證監(jiān)會認可。

要求：

（1）轉(zhuǎn)讓后，持有資產(chǎn)管理計劃份額的合格投資者合計不得超過200人。

（2）證券公司應當在集合資產(chǎn)管理計劃份額轉(zhuǎn)讓前，對受讓人的合格投資者身份和資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)進行合規(guī)性審查。

二、投資交易

證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃進行投資，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，應當采用資產(chǎn)組合的方式。

資產(chǎn)管理計劃可以投資于以下資產(chǎn)：

1. 銀行存款、同業(yè)存單，以及符合規(guī)定的標準化債權類資產(chǎn)，包括但不限于在證券交易所、銀行間市場等國務院同意設立的交易場所交易的可以劃分為均等份額、具有合理公允價值和完善流動性機制的債券、中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務融資工具等。

2. 上市公司股票、存托憑證，以及中國證監(jiān)會認可的其他標準化股權類資產(chǎn)。

3. 在證券期貨交易所等國務院同意設立的交易場所集中交易清算的期貨及期權合約等標準化商品及金融衍生品類資產(chǎn)。

4. 公開募集證券投資基金（以下簡稱“公募基金”），以及中國證監(jiān)會認可的比照公募基金管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

5. 第1項至第3項規(guī)定以外的非標準化債權類資產(chǎn)、股權類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)。

6. 第4項規(guī)定以外的其他受國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

7. 中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)。

【提示】資產(chǎn)管理計劃（4個不得）：

不得直接投資商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)；

不得違規(guī)為地方政府及其部門提供融資，

不得要求或者接受地方政府及其部門違規(guī)提供擔保；

不得直接或者間接投資法律、行政法規(guī)和國家政策禁止投資的行業(yè)或領域。

【提示1】資產(chǎn)管理計劃改變投向和比例的，應當事先取得投資者同意，并按規(guī)定履行合同變更程序。

【提示2】資產(chǎn)管理計劃接受其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品參與，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應當切實履行主動管理職責，不得進行轉(zhuǎn)委托，不得再投資除公募基金以外的其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品。