證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定是什么？

證券資產(chǎn)管理一般是指證券經(jīng)營機構(gòu)開辦的資產(chǎn)委托管理，即委托人將自己的資產(chǎn)交給受托人、由受托人為委托人提供理財服務(wù)的行為。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是證券經(jīng)營機構(gòu)在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上發(fā)展的新型業(yè)務(wù)。國外較為成熟的證券市場中，投資者大都愿意委托專業(yè)人士管理自己的財產(chǎn)，以取得穩(wěn)定的收益。證券經(jīng)營機構(gòu)通過建立附屬機構(gòu)來管理投資者委托的資產(chǎn)。投資者將自己的資金交給訓(xùn)練有素的專業(yè)人員進行管理，避免了因?qū)I(yè)知識和投資經(jīng)驗不足而可能引起的不必要風(fēng)險，對整個證券市場發(fā)展也有一定的穩(wěn)定作用。

一、終止

有下列情形之一的，資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)終止：

1. 資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期屆滿且不展期。

2. 證券公司被依法撤銷資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者依法解散、被撤銷、被宣告產(chǎn)，且在6個月內(nèi)沒有新的管理人承接。

3. 托管人被依法撤銷基金托管資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)，且在6個月內(nèi)沒有新的托管人承接。

4. 經(jīng)全體投資者、證券公司和托管人協(xié)商一致決定終止的。

5. 發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的應(yīng)當(dāng)終止的情形。

6. 集合資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間，持續(xù)5個工作日投資者少于2人。

7. 法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

【提示】證券公司應(yīng)當(dāng)自資產(chǎn)管理計劃終止之日起5個工作日內(nèi)報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，并抄報中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)。

二、托管

證券公司應(yīng)當(dāng)將受托財產(chǎn)交由依法取得基金托管資格的托管機構(gòu)實施獨立托管。托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

1. 安全保管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。

2. 按照規(guī)定開設(shè)資產(chǎn)管理計劃的托管賬戶，不同托管賬戶中的財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)相互獨立。

3. 按照資產(chǎn)管理合同約定，根據(jù)管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。

4. 建立與管理人的對賬機制，復(fù)核、審査管理人計算的資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值和資產(chǎn)管理計劃參與、退出價格。

5. 監(jiān)督管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)管理人的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)和證券投資基金業(yè)協(xié)會報告。

6. 辦理與資產(chǎn)管理計劃托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。

7. 對資產(chǎn)管理計劃財務(wù)會計報告、年度報告出具意見。

8. 保存資產(chǎn)管理計劃托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。

9. 對資產(chǎn)管理計劃投資信息和相關(guān)資料承擔(dān)保密責(zé)任，除法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或者審計要求、合同約定外，不得向任何機構(gòu)或者個人提供相關(guān)信息和資料。

10. 法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

三、禁止行為

證券公司及相關(guān)從業(yè)人員從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

1. 利用資產(chǎn)管理計劃從事內(nèi)幕交易、操縱市場或者其他不當(dāng)、違法的證券期貨業(yè)務(wù)活動。

2. 泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動。

3. 為違法或者規(guī)避監(jiān)管的證券期貨業(yè)務(wù)活動提供交易便利。

4. 從事非公平交易、利益輸送等損害投資者合法權(quán)益的行為。

5. 利用資產(chǎn)管理計劃進行商業(yè)賄賂。

6. 侵占、挪用資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。

7. 利用資產(chǎn)管理計劃或者職務(wù)便利為投資者以外的第三方謀取不正當(dāng)利益。

8. 直接或者間接向投資者返還管理費。

9. 以獲取傭金或者其他不當(dāng)利益為目的，使用資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)進行不必要的交易。

10. 法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。