現(xiàn)值和終值是如何計(jì)算的？：現(xiàn)值和終值是如何計(jì)算的？折現(xiàn)值也稱貼現(xiàn)值PDV（Present Discounted Value）是將未來(lái)的一筆錢按照某種利率折合為現(xiàn)值。是指某一時(shí)點(diǎn)上的一定量現(xiàn)金折合到未來(lái)的價(jià)值，復(fù)利計(jì)息。單利計(jì)息：用作估計(jì)一定投資額倍增或減半時(shí)所需要的時(shí)間的方法，假設(shè)以1%的復(fù)利來(lái)計(jì)息，只適用于利率（或通貨膨脹率）在一個(gè)合適區(qū)間內(nèi)的情況下。【例題·單選題】下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中

時(shí)間價(jià)值與利率的基本參數(shù)有哪些？：貨幣時(shí)間價(jià)值是指貨幣經(jīng)歷一定時(shí)間的投資和再投資所增加的價(jià)值，（2）給定利率及終值，按單利計(jì)算的現(xiàn)值要高于復(fù)利計(jì)算的現(xiàn)值，資金的時(shí)間價(jià)值一般都是按照復(fù)利方式進(jìn)行計(jì)算的，每期期末計(jì)算的利息加入本金形成新的本金，再計(jì)算下期的利息。（二）如果按一定金額的本金按照單利計(jì)算若干期后的本利和；如果一定金額的本金按照復(fù)利計(jì)算若干期后的本利和。則稱為復(fù)利終值，將未來(lái)某時(shí)點(diǎn)資金的價(jià)值折算為現(xiàn)在時(shí)點(diǎn)的價(jià)值稱為貼現(xiàn)。

貨幣時(shí)間價(jià)值概念是什么？影響因素有哪些？：貨幣時(shí)間價(jià)值概念是什么？貨幣時(shí)間價(jià)值是指貨幣經(jīng)歷一定時(shí)間的投資和再投資所增加的價(jià)值，貨幣時(shí)間價(jià)值是指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值，也被稱為資金的時(shí)間價(jià)值，二、貨幣時(shí)間價(jià)值的影響因素，貨幣時(shí)間價(jià)值越明顯，收益率是決定貨幣在未來(lái)增值程度的關(guān)鍵因素：而通貨膨脹率則是使貨幣購(gòu)買力縮水的反向因素!單利始終以最初的本金為基數(shù)計(jì)算收益，而復(fù)利則以本金和利息為基數(shù)計(jì)算。

證券投資顧問成績(jī)合格后可以打印合格證嗎？：證券投資顧問成績(jī)合格后可以打印合格證。證券從業(yè)成績(jī)合格證上有個(gè)人信息包括：合格證上包括照片、姓名、證件號(hào)碼、考試時(shí)間、考試科目、合格情況、合格證編號(hào)、協(xié)會(huì)印章等內(nèi)容。如果不著急用，日后也是可以打印的。

考過證券投資顧問考試后,如何進(jìn)行后續(xù)培訓(xùn)？：考過證券投資顧問考試后,如何進(jìn)行后續(xù)培訓(xùn)？證券從業(yè)專項(xiàng)業(yè)務(wù)類考試成績(jī)不是長(zhǎng)久有效期的。證券專項(xiàng)的投資顧問考試成績(jī)合格后，考生應(yīng)每年參加并完成中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的相應(yīng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)；未按要求完成培訓(xùn)的，其合格成績(jī)不再有效。還沒有找到機(jī)構(gòu)注冊(cè)的，也就是還沒有執(zhí)業(yè)資格證，不需要做后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。證券投資顧問注冊(cè)后，由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織補(bǔ)足后續(xù)培訓(xùn)，在證券業(yè)協(xié)會(huì)從業(yè)人員管理平臺(tái)進(jìn)行。

2020年證券投資顧問勝任能力考試如何備考？：2020年證券投資顧問勝任能力考試如何備考？根據(jù)以往考試經(jīng)驗(yàn)，投顧考試大多是對(duì)概念性知識(shí)點(diǎn)內(nèi)容的考查，需要記憶的內(nèi)容比較多，考查范圍廣并且考得細(xì)致。對(duì)于計(jì)算題的考查涉及得并不多，并且考查的計(jì)算都是一些 比如單利、復(fù)利、股票價(jià)值以及財(cái)務(wù)比率等簡(jiǎn)單的計(jì)算，關(guān)于其他復(fù)雜的計(jì)算（比如套利組合）可以適，理解記憶即可，所以需要指出的是，關(guān)于計(jì)算題，考生不用花費(fèi)太多時(shí)間。應(yīng)該把重心放在各個(gè)章節(jié)的具體內(nèi)容上。

如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制？：客戶回訪是企業(yè)用來(lái)進(jìn)行產(chǎn)品或服務(wù)滿意度調(diào)查、客戶消費(fèi)行為調(diào)查、進(jìn)行客戶維系的常用方法，【例題?單選題】以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制的說法正確的是（），I.證券公司對(duì)客戶回訪的相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少5年。II.證券公司對(duì)新客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪。III.證券公司應(yīng)對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%。

證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程是什么？：證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程包括服務(wù)模式的選擇和設(shè)計(jì)、客戶簽約、形成服務(wù)產(chǎn)品、服務(wù)提供這幾個(gè)程序。選擇和設(shè)計(jì)個(gè)性化或者標(biāo)準(zhǔn)化的顧問服務(wù)模式，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品。告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費(fèi)以及風(fēng)險(xiǎn)情況，形成具體的投資建議或者標(biāo)準(zhǔn)化顧問服務(wù)產(chǎn)品，提供給直接面對(duì)客戶的投資顧問服務(wù)人員，投資顧問服務(wù)人員通過面對(duì)面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務(wù)。

如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制？：如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制？風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法，風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保留。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)：（2）應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。（3）應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務(wù)的內(nèi)容有哪些？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務(wù)的內(nèi)容有哪些？投資組合是由投資人或金融機(jī)構(gòu)所持有的股票、債券、金融衍生產(chǎn)品等組成的集合。考慮風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的組合，為了安全性需要組合無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，為了收益性需要組合風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。考慮如何組合風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程。2. 證券投資組合管理的目標(biāo)。也就是使組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征能夠給投資者帶來(lái)最大滿足。

如何取得證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格？：如何取得證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格？執(zhí)業(yè)資格是政府對(duì)某些責(zé)任較大、社會(huì)通用性強(qiáng)、關(guān)系公共利益的專業(yè)技術(shù)工作實(shí)行的準(zhǔn)入控制，是專業(yè)技術(shù)人員依法獨(dú)立開業(yè)或獨(dú)立從事某種專業(yè)技術(shù)工作學(xué)識(shí)、技術(shù)和能力的必備標(biāo)準(zhǔn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于證券投資顧問和證券分析師注冊(cè)登記有關(guān)事宜的通知》，對(duì)兩類人員的注冊(cè)管理做出明確規(guī)定。

什么是證券投資顧問業(yè)務(wù)的原則？：向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)；不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益，不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益，【組合型選擇題】證券投資顧問應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得（），I.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益，II.為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益，III.為特定客戶利益損害其他客戶利益。