2020年《證券投資顧問勝任能力考試》報名時間確定了嗎？：2020年《證券投資顧問勝任能力考試》報名時間確定了嗎？2020年投顧考試報名是全部沒確定的。因為疫情原因，3月考試已延期，5月考試時間是30日和31日。至于報名時間請及時關注中國證券業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站。

2020年保薦代表人勝任能力考試報名時間確定了嗎？：2020年保薦代表人勝任能力考試報名時間確定了嗎？2020年保薦代表人勝任能力考試報名時間有2次，一般在當次考試2個月左右報名。考試報名開始前，證券業(yè)協(xié)會將發(fā)布當期考試通知，明確當次考試報名事項，包括報考條件、報名時間、考試時間、準考證打印時間、教材大綱等內(nèi)容。2020年保薦代表人勝任能力考試時間：11月28、29日，報名時間暫未公布。

生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？：生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？理財規(guī)劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。適當參與、嘗試進行一些投資操作：個人財務的建立與形成期：自用房產(chǎn)投資、股票、基金：

生命周期各階段的理財重點有什么區(qū)別？：生命周期各階段的理財重點有什么區(qū)別？風險適度的銀行理財產(chǎn)品：風險較低、收益穩(wěn)定的銀行理財產(chǎn)品，風險低、收益穩(wěn)定的銀行理財產(chǎn)品，Ⅰ.家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段Ⅱ.個人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大Ⅲ.個人是在相當長的時間內(nèi)計劃自己的消費和儲蓄行為在整個生命周期內(nèi)實行消費的最佳配置Ⅳ.金融理財師在為客戶涉及產(chǎn)品組合時無須考慮個人生命周期因素

什么是家庭生命周期？：什么是家庭生命周期？生命周期理論是由F.莫迪利安尼與R.布倫博格、A.安多共同創(chuàng)建的。自然人是在相當長的時間內(nèi)計劃個人的消費和儲蓄行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。也就是說一個人將綜合考慮其即期收支、未來收支、可預期收支及工作、退休時間等因素來決定目前的消費和儲蓄，以保證其消費水平處于預期的平衡狀態(tài)，家庭生命周期和個人生命周期的區(qū)別：家庭四個階段。形成期、成長期、成熟期、衰老期：

投資者偏好特征有哪些？：風險偏好是主動追求風險，喜歡收益的波動性勝于收益的穩(wěn)定性的態(tài)度。風險偏好型投資者選擇資產(chǎn)的原則是：一部分投資高風險高收益項目，愿意為了獲取高收益而承擔高風險：敢于投資高風險、高收益的產(chǎn)品與投資工具，有一定的資產(chǎn)基礎、知識水平、風險承受能力較高的人士。追求較高的投資收益，選擇適合長期持有、有較高收益、風險較低的產(chǎn)品，投資除了高風險產(chǎn)品外的理財工具：仔細分析不同的投資市場、工具與產(chǎn)品。

證券投資顧問按照證券信息傳播的有關規(guī)定，通過公眾媒體開展業(yè)務的要求包括哪些內(nèi)容？：證券投資顧問按照證券信息傳播的有關規(guī)定，證券投資顧問按照證券信息傳播的有關規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得吹牛、提前5個工作日進行備案、鼓勵為公眾傳播證券知識、不得公開做出具體投資建議等內(nèi)容。1. 證券公司、證券投資咨詢機構通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳，2. 證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣吿宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。

證券投資顧問的禁止性行為的要求有哪些？：證券投資顧問的禁止性行為的要求有哪些？證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為：代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券；侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍；將自營買賣的證券推薦給客戶，1. 證券投資咨詢機構、財務顧問機構、證券資信評級機構從業(yè)人員的禁止性行為。（2）與委托人約定分享證券投資收益，或向委托人承諾證券投資收益。2. 投資咨詢機構及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得有下列行為。

證券投資顧問業(yè)務的流程是什么？：證券投資顧問業(yè)務的流程包括服務模式的選擇和設計、客戶簽約、形成服務產(chǎn)品、服務提供這幾個程序。選擇和設計個性化或者標準化的顧問服務模式，為客戶選擇適當?shù)耐顿Y顧問服務或產(chǎn)品。告知客戶服務內(nèi)容、方式、收費以及風險情況，形成具體的投資建議或者標準化顧問服務產(chǎn)品，提供給直接面對客戶的投資顧問服務人員，投資顧問服務人員通過面對面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務。

與證券投資顧問業(yè)務相關的要求有哪些？：向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，相關規(guī)定對證券投資顧問業(yè)務的人員執(zhí)業(yè)資格、管理制度建設、投資顧問業(yè)務的適當性管理、客戶的告知義務、風險揭示、投資顧問服務協(xié)議、服務收費這幾個方面提出了具體要求。（3）保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務能力、合規(guī)管理和風險控制與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應，（2）證券投資顧問應當根據(jù)了解的客戶情況，證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務。

證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務的內(nèi)容有哪些？：證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務的內(nèi)容有哪些？投資組合是由投資人或金融機構所持有的股票、債券、金融衍生產(chǎn)品等組成的集合。考慮風險資產(chǎn)與無風險資產(chǎn)的組合，為了安全性需要組合無風險資產(chǎn)，為了收益性需要組合風險資產(chǎn)。考慮如何組合風險資產(chǎn)，以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程。2. 證券投資組合管理的目標。也就是使組合的風險和收益特征能夠給投資者帶來最大滿足。

什么是證券投資顧問業(yè)務的原則？：向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務；不得為公司及其關聯(lián)方的利益損害客戶利益，不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益，【組合型選擇題】證券投資顧問應公平維護客戶利益不得（），I.為公司及其關聯(lián)方的利益損害客戶利益，II.為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益，III.為特定客戶利益損害其他客戶利益。