證券投資基本分析的兩種主要方法有哪些？：基本分析法是從影響證券價(jià)格變動(dòng)的敏感因素出發(fā)，分析研究證券市場(chǎng)的價(jià)格變動(dòng)的一般規(guī)律，三類(lèi)影響證券價(jià)格的因素構(gòu)成證券投資基本分析的三個(gè)部分，即宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析和微觀企業(yè)（公司）分析。自上而下分析法是先從經(jīng)濟(jì)面和資本市場(chǎng)的分析出發(fā)，分析行業(yè)所屬的不同市場(chǎng)類(lèi)型、所處的不同生命周期以及行業(yè)業(yè)績(jī)對(duì)證券價(jià)格的影響，分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)因素對(duì)證券價(jià)格的影響。

量化分析法的基本原理是什么？：量化分析法的基本原理是什么？量化分析法是利用統(tǒng)計(jì)、數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行證券市場(chǎng)相關(guān)研究的一種方法，廣泛應(yīng)用于解決證券估值、組合構(gòu)造與優(yōu)化、策略制定、績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與風(fēng)險(xiǎn)管理等投資相關(guān)問(wèn)題，是繼傳統(tǒng)的基本分析和技術(shù)分析之后發(fā)展起來(lái)的一種重要的證券投資分析方法。證券投資分析應(yīng)注意的問(wèn)題：能夠從經(jīng)濟(jì)和金融層面揭示證券價(jià)格決定的基本因素及對(duì)價(jià)格的影響方式和影響程度：

技術(shù)分析法的基本原理是什么？：就是應(yīng)用金融市場(chǎng)最簡(jiǎn)單的供求關(guān)系變化規(guī)律，尋找、摸索出一套分析市場(chǎng)走勢(shì)、預(yù)測(cè)市場(chǎng)未來(lái)趨勢(shì)的金融市場(chǎng)分析方法。是分析金融市場(chǎng)波動(dòng)規(guī)律的方法，僅從證券的市場(chǎng)行為來(lái)分析證券價(jià)格未來(lái)變化趨勢(shì)的方法。證券的市場(chǎng)價(jià)格、成交量、價(jià)和量的變化以及完成這些變化所經(jīng)歷的時(shí)間是市場(chǎng)行為最基本的表現(xiàn)形式：價(jià)格、成交量、時(shí)間和空間是技術(shù)分析的要素。技術(shù)分析就是利用過(guò)去和現(xiàn)在的成交量、成交價(jià)資料。

客戶(hù)投資目標(biāo)的分析方法是什么？：投資目標(biāo)是投資者或者共同基金所期望達(dá)到的結(jié)果。投資目的決定投資方式和投資目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者盡量選擇風(fēng)險(xiǎn)小、收益適宜、交割方式方便的投資方式；風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者選擇收益高但風(fēng)險(xiǎn)也可能很高的投資方式；可能會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益相當(dāng)?shù)耐顿Y標(biāo)的感興趣。基金管理人將根據(jù)市場(chǎng)的實(shí)際情況調(diào)整股票資產(chǎn)的投資比例。

客戶(hù)證券投資需求和目標(biāo)的分類(lèi)和內(nèi)容有哪些？：客戶(hù)證券投資需求和目標(biāo)的分類(lèi)和內(nèi)容有哪些？客戶(hù)在與從業(yè)人員接觸的過(guò)程中會(huì)提出他所期望達(dá)到的目標(biāo)。（2）中期目標(biāo)如子女的教育儲(chǔ)蓄、按揭買(mǎi)房等；從業(yè)人員必須在客觀分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況和目標(biāo)的基礎(chǔ)上，（4）投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)之間的矛盾。在確定客戶(hù)的目標(biāo)與要求的過(guò)程中，從業(yè)人員需要特別注意客戶(hù)本身對(duì)于投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)往往不足，增加客戶(hù)對(duì)于投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。

客戶(hù)證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響因素是什么？：客戶(hù)證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響因素是什么？投資渠道偏好是指客戶(hù)由于個(gè)人具有的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、工作或社會(huì)關(guān)系等原因而對(duì)某類(lèi)投資渠道有特別的喜好或厭惡，投資顧問(wèn)再給客戶(hù)提供財(cái)務(wù)建議的時(shí)候要客觀分析并向客戶(hù)做準(zhǔn)確解釋?zhuān)^對(duì)不能夠用自己的偏好影響客戶(hù)的財(cái)務(wù)安排。客戶(hù)個(gè)人的知識(shí)結(jié)構(gòu)尤其是對(duì)理財(cái)知識(shí)的了解程度和主動(dòng)獲取信息的方式會(huì)對(duì)投資渠道、產(chǎn)品和投資方式的選擇產(chǎn)生影響。

對(duì)投資組合的建議是什么？：投資組合是由投資人或金融機(jī)構(gòu)所持有的股票、債券、金融衍生產(chǎn)品等組成的集合。投資組合可以看成幾個(gè)層面上的組合。考慮風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的組合，為了安全性需要組合無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，為了收益性需要組合風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。考慮如何組合風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，由于任意兩個(gè)相關(guān)性較差或負(fù)相關(guān)的資產(chǎn)組合，得到的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)都會(huì)大于單獨(dú)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)，因此不斷組合相關(guān)性較差的資產(chǎn)，可以使得組合的有效前沿遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)。

帶你快速了解什么是概率和收益的權(quán)衡？：帶你快速了解什么是概率和收益的權(quán)衡？客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征是指由于不同客戶(hù)對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，使得理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)需要考慮到每個(gè)客戶(hù)對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度及其他特征。一個(gè)選項(xiàng)是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益，問(wèn)被調(diào)查者在多大的成功概率下認(rèn)為兩個(gè)選項(xiàng)是無(wú)區(qū)別的。要求投資者就可能的收益而不是收益概率做出選擇。【例題·單選題】關(guān)于個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法，Ⅰ.定性分析法可基本判斷客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)屬性。

客戶(hù)投資目標(biāo)對(duì)投資產(chǎn)品的偏好是什么？：客戶(hù)投資目標(biāo)對(duì)投資產(chǎn)品的偏好是什么？客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征是指由于不同客戶(hù)對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，使得理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)需要考慮到每個(gè)客戶(hù)對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度及其他特征。一、客戶(hù)投資目標(biāo)。金融理財(cái)師首先必須幫助客戶(hù)明確自己的投資目標(biāo)，如果客戶(hù)最關(guān)心本金的安全性和流動(dòng)性；則該客戶(hù)很可能是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，二、對(duì)投資產(chǎn)品的偏好，衡量客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力最直接的辦法是讓客戶(hù)回答自己所偏好的投資產(chǎn)品，不同級(jí)別代表客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好程度。

基本分析法的基本原理是什么？：基本分析法是從影響證券價(jià)格變動(dòng)的敏感因素出發(fā)，分析研究證券市場(chǎng)的價(jià)格變動(dòng)的一般規(guī)律，三類(lèi)影響證券價(jià)格的因素構(gòu)成證券投資基本分析的三個(gè)部分。即宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析和微觀企業(yè)（公司）分析，對(duì)決定證券價(jià)值及價(jià)格的基本要素，宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、經(jīng)濟(jì)政策走勢(shì)、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、產(chǎn)品市場(chǎng)狀況、公司銷(xiāo)售和財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行分析，它體現(xiàn)了以?xún)r(jià)值分析理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計(jì)方法和現(xiàn)值計(jì)算方法為主要分析手段的基本特征。

有效年利率指的是什么？計(jì)算公式是什么？：有效年利率指的是什么？計(jì)算公式是什么？有效年利率指在給定的計(jì)息期利率和每年復(fù)利次數(shù)計(jì)算利息時(shí)，能夠產(chǎn)生相同結(jié)果的每年復(fù)利一次的年利率，使用EAR表示為：其中，表示名義利率，m表示一年內(nèi)計(jì)算復(fù)利次數(shù)。【例題】小明有一筆壓歲錢(qián)1000元，存入銀行定期存款，利率為10%，每半年計(jì)息一次，那么小明存款的有效年利率是多少？

證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？：證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？私人證券投資顧問(wèn)是指專(zhuān)門(mén)從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶(hù)提供投資建議，投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議。（1）證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶(hù)情況，向客戶(hù)提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（2）證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議，附帶向客戶(hù)提供證券及相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)。