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客觀案例題
題干：戰(zhàn)略風(fēng)險管理案例一全球曼氏金融破產(chǎn)風(fēng)險事件：2011年10月31日，擁有長達(dá)200年歷史的世界最大期貨交易商一一全球曼氏金融控股公司（以下簡稱“全球曼氏金融”）向紐約南區(qū)破產(chǎn)法院提交了破產(chǎn)保護(hù)申請。背景介紹：2010年3月，原新澤西州州長和高盛掌門人一一喬恩·克辛（JonCorzine）被任命為全球曼氏金融新一任首席執(zhí)行官。2011年2月，喬恩·克辛公布在五年內(nèi)將全球曼氏金融轉(zhuǎn)型為投資銀行的計劃。全球曼氏金融“看中”因信用評級下滑價格走低但收益率上升的歐洲國家主權(quán)債券，于是大量買入來自西班牙、意大利、比利時、愛爾蘭和葡萄牙等國家的主權(quán)債券，并將其抵押獲取貸款，希望能夠獲取利差。短短幾個月，公司持有高達(dá)63億美元的歐債敞口。隨著歐債危機(jī)的不斷加深，2011年10月24日，國際評級公司穆迪將該公司的信用評級調(diào)降至Ba2。10月25日，全球曼氏金融提前公布了截至9月30日的第二財季的財務(wù)狀況，公司的資產(chǎn)為410.5億美元，債務(wù)總計396.8億美元，披露損失高達(dá)1.91億美元，創(chuàng)歷史記錄，致使公司股價當(dāng)天暴跌48%。隨后，在不到一周的時間內(nèi)，全球曼氏金融市值蒸發(fā)已超過2/3。10月31日，在尋求整體或至少部分出售公司資產(chǎn)以避免破產(chǎn)命運(yùn)的多輪談判失敗后，全球曼氏金融只好正式提交破產(chǎn)保護(hù)申請。根據(jù)以上材料，回答以下問題。
題目：基于國際評級公司對該公司進(jìn)行了最新評級，此時，全球曼氏金融主要的風(fēng)險包括（）。（多選題）
A 、信用風(fēng)險
B 、戰(zhàn)略風(fēng)險
C 、聲譽(yù)風(fēng)險
D 、流動性風(fēng)險
E 、市場風(fēng)險

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參考答案

【正確答案：A,C,D,E】

信用風(fēng)險是指債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化,影響金融產(chǎn)品價值,從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險。

流動性風(fēng)險是指商業(yè)銀行無法及時獲得或者無法以合理成本獲得充足資金,以償付到期債務(wù)或其他支付義務(wù)、滿足資產(chǎn)增長或其他業(yè)務(wù)發(fā)展需要的風(fēng)險。

聲譽(yù)風(fēng)險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險。

戰(zhàn)略風(fēng)險是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標(biāo)的過程中,因不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風(fēng)險。

市場風(fēng)險是指金融資產(chǎn)價格和商品價格的波動給商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸、表外頭寸造成損失的風(fēng)險。

全球曼氏金融持有的歐洲國家主權(quán)債券依然會使其面臨信用風(fēng)險、市場風(fēng)險及流動性風(fēng)險。穆迪對全球曼氏金融評級的下調(diào)會引發(fā)貸款人對全球曼氏金融資產(chǎn)質(zhì)量的擔(dān)憂，要求其提前還款，從而使全球曼氏金融陷入新的財務(wù)“流動性”困境，流動性風(fēng)險加劇會引發(fā)市場及投資者對全球曼氏金融的負(fù)面評價，使其面臨聲譽(yù)風(fēng)險（選項ACDE正確）。

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