銀行從業(yè)資格
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首頁 銀行從業(yè)資格考試 題庫 正文
  • 客觀案例題
    題干：李先生目前有20萬元的生息資產(chǎn)，打算8年后送兒子出國(guó)留學(xué)4年。李先生另外每年末存2萬元進(jìn)行教育金補(bǔ)充。已知留學(xué)的費(fèi)用為30萬元，教育費(fèi)用增長(zhǎng)率為8%，投資收益率為4%。根據(jù)以上材料回答以下問題。
    題目：下列方法中補(bǔ)足教育金缺口的是（）。（2分）
  • A 、將投資收益率提高到5%
  • B 、將生息資產(chǎn)增加到28萬元
  • C 、將每年投資的2萬元提高到2.5萬元
  • D 、將每年末投資改為年初投資

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參考答案

【正確答案：B】

1.計(jì)算需要的留學(xué)資金規(guī)模。已知留學(xué)費(fèi)用PV=30，教育費(fèi)增長(zhǎng)率r=8%，期限n=8，根據(jù)復(fù)利終值計(jì)算公式：；

2.計(jì)算已籌集的教育金規(guī)模。
（1）計(jì)算現(xiàn)有生息資產(chǎn)8年后的終值。已知現(xiàn)有生息資產(chǎn)增加PV=28，投資利率r=4%，期限n=8，根據(jù)復(fù)利終值計(jì)算公式：；
（2）計(jì)算每年存款2萬元的終值。已知每年末存款PMT=2，投資利率r=4%，期限n=8，根據(jù)年金終值計(jì)算公式：（萬元）；
（3）計(jì)算已籌集的教育金。38.32+18.43=56.75（萬元）。
3.計(jì)算教育金缺口。56.75-55.53=1.22（萬元）。
將生息資產(chǎn)增加至28萬元后，李先生籌集的到足夠的教育金，教育金不存在缺口，多余1.22萬元。

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