- 單選題商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)要開(kāi)展相關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前,向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告理財(cái)計(jì)劃的銷售文件不包括( )。
- A 、法人機(jī)構(gòu)理財(cái)計(jì)劃發(fā)售授權(quán)書
- B 、產(chǎn)品協(xié)議書
- C 、產(chǎn)品說(shuō)明書
- D 、風(fēng)險(xiǎn)揭示書

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參考答案【正確答案:A】
選項(xiàng)A符合題意。根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告管理有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定,商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu),應(yīng)最遲在開(kāi)始發(fā)售理財(cái)計(jì)劃后5個(gè)工作日內(nèi),將以下材料按照有關(guān)規(guī)定向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告:
(1)法人機(jī)構(gòu)理財(cái)計(jì)劃發(fā)售授權(quán)書;
(2)理財(cái)計(jì)劃的銷售文件,包括產(chǎn)品協(xié)議書、產(chǎn)品說(shuō)明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、客戶評(píng)估書等需要客戶進(jìn)行簽字確認(rèn)的銷售文件;
(3)理財(cái)計(jì)劃的宣傳材料;
(4)報(bào)告材料聯(lián)絡(luò)人的具體聯(lián)系方式;
(5)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要求的其他材料。
您可能感興趣的試題- 1 【判斷題】商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不能開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
- A 、正確
- B 、錯(cuò)誤
- 2 【單選題】商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)要開(kāi)展相關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前,應(yīng)持其總行的授權(quán)文件,按照有關(guān)規(guī)定,向( )。
- A 、所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告
- B 、所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案
- C 、所在地中國(guó)人民銀行分行報(bào)告
- D 、所在地中國(guó)人民銀行分行備案
- 3 【判斷題】商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不能開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。( )
- A 、正確
- B 、錯(cuò)誤
- 4 【判斷題】商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展有關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前,應(yīng)持其總行授權(quán)文件,向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。
- A 、正確
- B 、錯(cuò)誤
- 5 【單選題】關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件描述錯(cuò)誤的是( )。
- A 、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
- B 、信譽(yù)良好,最近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
- C 、具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系
- D 、具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員
- 6 【多選題】關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知中,對(duì)各商業(yè)銀行提出的要求包括( )。
- A 、理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)應(yīng)強(qiáng)調(diào)合理性
- B 、高度重視理財(cái)營(yíng)銷過(guò)程中的合規(guī)性管理
- C 、嚴(yán)格進(jìn)行客戶評(píng)估,妥善保管理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)記錄
- D 、嚴(yán)格理財(cái)業(yè)務(wù)人員的管理
- E 、采取有效方式及時(shí)告知客戶重要信息
- 7 【判斷題】商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展相關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前,應(yīng)持其總行(地區(qū)總部等)的授權(quán)文件,按照有關(guān)規(guī)定,向所在地中國(guó)人民銀行派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
- A 、正確
- B 、錯(cuò)誤
- 8 【單選題】商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)要開(kāi)展相關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前,應(yīng)持其總行的授權(quán)文件,按照有關(guān)規(guī)定,向( )。
- A 、所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告
- B 、所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案
- C 、所在地中國(guó)人民銀行分行報(bào)告
- D 、所在地中國(guó)人民銀行分行備案
- 9 【多選題】下列有關(guān)商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的說(shuō)法,正確的有( )。
- A 、商業(yè)銀行應(yīng)妥善保存有關(guān)客戶評(píng)估和顧問(wèn)服務(wù)的記錄,及時(shí)糾正不當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售行為
- B 、商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料及對(duì)客戶投資情況的分析都應(yīng)包含相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容
- C 、商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)按照“以客戶為中心”的原則對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力進(jìn)行了解和評(píng)估
- D 、商業(yè)銀行按照“成本可算,風(fēng)險(xiǎn)可控”的原則設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)產(chǎn)品
- E 、“搭配銷售”和“捆綁銷售”是商業(yè)銀行在開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)過(guò)程中正當(dāng)?shù)母?jìng)爭(zhēng)手段
- 10 【多選題】下列有關(guān)開(kāi)展商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中,正確的有( )。
- A 、商業(yè)銀行應(yīng)定期向客戶提供理財(cái)產(chǎn)品的賬單
- B 、商業(yè)銀行在與客戶簽訂合同時(shí),應(yīng)明確約定與客戶聯(lián)絡(luò)和信息傳遞的方式,以及在信息傳遞過(guò)程中雙方的責(zé)任,確保客戶及時(shí)獲取信息
- C 、在未與客戶約定的情況下,商業(yè)銀行在網(wǎng)站公布了有關(guān)產(chǎn)品的信息就應(yīng)當(dāng)視為向客戶進(jìn)行了信息披露
- D 、商業(yè)銀行應(yīng)為客戶提供合理的投訴途徑,確保客戶了解投訴的途徑、方法及程序
- E 、商業(yè)銀行應(yīng)配備足夠的資源,確保客戶投訴處理機(jī)制有效執(zhí)行
- 就監(jiān)督管理部分而言,第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)的《中國(guó)人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是( )。
- 銀行提高單個(gè)客戶利潤(rùn)率的一個(gè)有效方法是( )。
- 銀行市場(chǎng)定位的原則不包括()。
- 各銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)的通知》的要求督促商業(yè)銀行資產(chǎn)轉(zhuǎn)表、信托公司壓縮銀信合作信托貸款業(yè)務(wù)。
- 融資租賃是指在實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與一項(xiàng)資產(chǎn)使用權(quán)有關(guān)的全部風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的一種租賃。
- 客戶的進(jìn)貨價(jià)格主要受()影響。
- 項(xiàng)目實(shí)施部門應(yīng)定期向信息科技管理委員會(huì)提交重大信息科技項(xiàng)目的進(jìn)度報(bào)告,由其進(jìn)行審核,進(jìn)度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括( )。
- 關(guān)于股票的風(fēng)險(xiǎn),下列表述錯(cuò)誤的是()。
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