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首頁(yè)證券投資顧問(wèn)考試題庫(kù)正文
  • 組合型選擇題 客戶個(gè)人目標(biāo)的確定根據(jù)時(shí)間階段可分為()。 I.短期 II.中期 III.中長(zhǎng)期 IV.長(zhǎng)期
  • A 、I、IV
  • B 、II、IV
  • C 、I、II、III、IV
  • D 、I、II、IV

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參考答案

【正確答案:D】

選項(xiàng)D正確:客戶在與銀行從業(yè)人員接觸的過(guò)程中會(huì)提出他所期望達(dá)到的目標(biāo)。這些目標(biāo)按時(shí)間的長(zhǎng)短可以劃分為:

(1)短期目標(biāo),如休假、購(gòu)置新車、存款等;(I項(xiàng)正確)

(2)中期目標(biāo),如子女的教育儲(chǔ)蓄、按揭買(mǎi)房等;(II項(xiàng)正確)

(3)長(zhǎng)期目標(biāo),如退休、遺產(chǎn)等。(IV項(xiàng)正確)

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