參考答案

【正確答案：A,C,D,E】

《證券投資基金銷售管理辦法》根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，針對個人的法律約束如下：
第八十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行處罰。
（1）未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或認(rèn)定，擅自從事基金銷售業(yè)務(wù)的（選項(xiàng)A屬于處罰情形）；
（2）未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)并誤導(dǎo)其購買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品（選項(xiàng)B不屬于處罰情形，選項(xiàng)C屬于處罰情形）；
（3）挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的（選項(xiàng)D屬于處罰情形）；
（4）未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息的（選項(xiàng)E屬于處罰情形）。
基金銷售機(jī)構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫停或者終止基金銷售業(yè)務(wù)；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)構(gòu)，追究刑事責(zé)任。