- 組合型選擇題下面關(guān)于證券公司代銷金融產(chǎn)品的基本原則說法正確的是()。 Ⅰ.避免利益沖突 Ⅱ.分散管理 Ⅲ.集中統(tǒng)一管理 Ⅳ.利益最大化
- A 、Ⅰ、Ⅲ
- B 、Ⅰ、Ⅱ
- C 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D 、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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參考答案【正確答案:A】
選項A正確:證券公司代銷金融產(chǎn)品的基本原則:
(1)避免利益沖突。證券公司代銷金融產(chǎn)品應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當(dāng)性原則,避免利益沖突,不得損害客戶合法權(quán)益。證券公司在代銷金融產(chǎn)品中需避免利益沖突,既要避免證券公司與客戶之間的利益沖突,也要避免代銷活動中證券公司不同部門、不同人員之間的利益沖突等;
(2)集中統(tǒng)一管理。證券公司應(yīng)當(dāng)對代銷金融產(chǎn)品活動實行集中統(tǒng)一管理,明確內(nèi)設(shè)部門和分支機構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品活動中的職責(zé),防止分支機構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。證券公司應(yīng)當(dāng)集中進行委托人資格審查、金融產(chǎn)品審慎調(diào)查、風(fēng)險評估,統(tǒng)一與委托人簽署合同,統(tǒng)一制作產(chǎn)品宣傳推介材料。
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