- 多選題從業(yè)人員的下述（ ）行為明顯違反信息保密規(guī)定。
- A 、向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個人信息
- B 、出于好奇向其他同事打聽客戶的交易信息
- C 、將填有客戶信息的單據(jù)隨意扔在廢紙簍里
- D 、在未經(jīng)客戶允許的情況下，將客戶的有關(guān)信息提供給保險公司用于營銷其他產(chǎn)品
- E 、將開戶申請書再度用做打印紙，使得無關(guān)人員有機(jī)會接觸到客戶的個人信息
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參考答案【正確答案：A,B,C,D,E】
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和交易信息。
您可能感興趣的試題- 1 【多選題】下列選項中，明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避準(zhǔn)則的有( )。
- A 、從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見
- B 、從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財建議，利用所在機(jī)構(gòu)的資源提供便利
- C 、從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經(jīng)由第三人代其申請，以規(guī)避法律約束
- D 、對某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務(wù)，不按內(nèi)部流程進(jìn)行必要的匯報
- E 、為達(dá)成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實信息，以便順利提交審核
- 2 【多選題】信貸工作從業(yè)人員以下（ ）行為是明顯違反職業(yè)操守。
- A 、不進(jìn)行必要的實地調(diào)查，在無可信材料的情況下，即輕率地對授信工作提出意見和建議
- B 、在對客戶提供的資料存有疑問時，不采取相應(yīng)的措施進(jìn)行驗證和調(diào)查，聽之任之
- C 、不按照要求對客戶信貸資料、檔案進(jìn)行歸檔和移送，造成檔案資料不完整、不全面
- D 、省略必要的審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨立審查意見
- E 、按照規(guī)定進(jìn)行有效的貸后監(jiān)控
- 3 【多選題】銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（）。
- A 、向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個人信息
- B 、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息
- C 、不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令
- D 、將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的
- E 、銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險公司
- 4 【多選題】信貸工作從業(yè)人員以下（ ）行為是明顯違反職業(yè)操守。
- A 、不進(jìn)行必要的實地調(diào)查，在無可信材料的情況下，即輕率地對授信工作提出意見和建議
- B 、在對客戶提供的資料存有疑問時，不采取相應(yīng)的措施進(jìn)行驗證和調(diào)查，聽之任之
- C 、不按照要求對客戶信貸資料、檔案進(jìn)行歸檔和移送，造成檔案資料不完整、不全面
- D 、省略必要的審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨立審查意見
- E 、按照規(guī)定進(jìn)行有效的貸后監(jiān)控
- 5 【多選題】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有( )。
- A 、超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款
- B 、與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機(jī)
- C 、向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息
- D 、以免費方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息
- E 、辦理儲蓄業(yè)務(wù)，強(qiáng)拉客戶開立賬戶
- 6 【多選題】從業(yè)人員的下述（ ）行為明顯違反信息保密規(guī)定。
- A 、向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個人信息
- B 、出于好奇向其他同事打聽客戶的交易信息
- C 、將填有客戶信息的單據(jù)隨意扔在廢紙簍里
- D 、在未經(jīng)客戶允許的情況下，將客戶的有關(guān)信息提供給保險公司用于營銷其他產(chǎn)品
- E 、將開戶申請書再度用做打印紙，使得無關(guān)人員有機(jī)會接觸到客戶的個人信息
- 7 【多選題】信貸工作從業(yè)人員以下（ ）行為是明顯違反職業(yè)操守。
- A 、不進(jìn)行必要的實地調(diào)查，在無可信材料的情況下，即輕率地對授信工作提出意見和建議
- B 、在對客戶提供的資料存有疑問時，不采取相應(yīng)的措施進(jìn)行驗證和調(diào)查，聽之任之
- C 、不按照要求對客戶信貸資料、檔案進(jìn)行歸檔和移送，造成檔案資料不完整、不全面
- D 、省略必要的審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨立審查意見
- E 、按照規(guī)定進(jìn)行有效的貸后監(jiān)控
- 8 【多選題】銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（）。
- A 、向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個人信息
- B 、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息
- C 、不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令
- D 、將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的
- E 、銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險公司
- 9 【多選題】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,違反“同業(yè)競爭”原則的有( )。
- A 、向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息
- B 、超出人民銀行規(guī)定的存款利率上限吸收存款
- C 、以免費方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息
- D 、與一些商鋪協(xié)商,安裝具有排他性的POS機(jī)
- E 、使用關(guān)聯(lián)交易手段
- 10 【多選題】下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“公平競爭”準(zhǔn)則的有（）。
- A 、某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)
- B 、某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎品
- C 、某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶
- D 、某銀行同類同質(zhì)產(chǎn)品中以低于競爭對手的價格銷售產(chǎn)品，以此達(dá)到擠垮對方的目的
- E 、某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成
熱門試題換一換
- 國家審計人員按法定程序?qū)δ彻镜馁~戶進(jìn)行檢查，銀行業(yè)務(wù)人員因和該公司有很好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，在審計人員檢查前幫助該公司進(jìn)行了資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。此行為違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )的規(guī)定。
- （ ）是有價證券的交易場所、流通市場，是發(fā)行的有價證券進(jìn)行買賣交易的場所。
- 從風(fēng)險實質(zhì)性上說，業(yè)務(wù)操作或服務(wù)可以外包，（）。
- 根據(jù)《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法（2013修訂版）》，金融企業(yè)在每個會計終了（）個月，向同級財政部門報送呆賬情況、分項目核銷情況。
- 同業(yè)存單發(fā)行采取電子式的方式。
- 個人貸款中，通過核實個人貸款的真實性，防止不法分子冒名套取銀行貸款，或借款人的信貸資金被他人冒領(lǐng)挪用，切實保護(hù)借款人的合法權(quán)益。
- 信息科技風(fēng)險的監(jiān)管原則是中國銀監(jiān)會以（）的監(jiān)管框架，是一個持續(xù)、循環(huán)的過程。
- 市場流動性風(fēng)險是指由于市場深度不足或市場動蕩，商業(yè)銀行無法以合理的市場價格出售資產(chǎn)以獲得資金的風(fēng)險。
- 巴塞爾委員會于（）發(fā)布的巴塞爾協(xié)議。
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