非法集資類犯罪如何認定？法律責任有哪些？

非法集資并不是一個獨立的罪名，刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。

一、非法吸收公眾存款罪

（一）非法吸收公眾存款罪的認定

1. 非法吸收公眾存款的概念

非法吸收公眾存款是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

2. 非法吸收公眾存款罪的犯罪構(gòu)成

主體：本罪的犯罪主體為一般主體，包括自然人和單位。

主觀方面：本罪犯罪主觀方面為故意。

客體：本罪侵犯的客體是國家金融管理秩序。

客觀方面：本罪的客觀方面表現(xiàn)為非法吸收或者變相吸收公眾存款的行為。

3. 非法吸收公眾存款罪的刑事立案追訴標準

涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

（1）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在100萬元以上的；

（2）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的；

（3）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的；

（4）造成惡劣社會影響的；

（5）其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴重的情形。

（二）非法吸收公眾存款罪的法律責任

根據(jù)《刑法》第一百七十六條規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款：

擾亂金融秩序的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金；

數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。

單位犯該罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前述的規(guī)定處罰。

二、集資詐騙罪

（一）集資詐騙罪的認定

1. 集資詐騙的概念

集資詐騙是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的行為。

2. 集資詐騙罪的犯罪構(gòu)成

主體：該類罪的犯罪主體為一般主體，包括自然人和單位。

主觀方面：本罪犯罪主觀方面是故意，且以非法占有為目的。

客體：該罪犯罪客體是國家金融管理秩序及公私財產(chǎn)所有權(quán)。

客觀方面：該類罪的犯罪客觀方面為使用詐騙手段實施非法集資，且數(shù)額較大的行為。

3. 集資詐騙罪的刑事立案追訴標準

以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

（1）個人集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的；

（2）單位集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的。

（二）法律責任

根據(jù)《刑法》第一百九十二條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資：

數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；

數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；

數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

下面我們以證券從業(yè)資格考試的一道例題為例，給大家說明一下這個知識點在考試中的應用，希望對大家有所幫助。

【例題·單選題】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形中的（  ），應當追究刑事責任。

Ⅰ.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的

Ⅱ.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的

Ⅲ.單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的

Ⅳ.單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額50萬元以上的

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】選項B正確：根據(jù)《最高人民檢察院，公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二）》，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應當追究刑事責任：①個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的；單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；（Ⅱ項正確、Ⅲ項正確）②個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的；（Ⅰ項正確）③個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額50萬元以上的。（Ⅳ項正確）