證券投資者保護(hù)基金的使用和監(jiān)督管理是怎樣的？

基金的監(jiān)督管理及運(yùn)作。證券投資者保護(hù)基金有限公司公司應(yīng)依法合規(guī)運(yùn)作，按照安全、穩(wěn)健的原則運(yùn)用基金資產(chǎn)，并接受證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部委的監(jiān)督。基金的資金運(yùn)用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券（包括中央銀行票據(jù)）和中央級金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用形式。

一、證券投資者保護(hù)基金的使用

1.證券公司被撤銷、被關(guān)閉、破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。

2.國務(wù)院批準(zhǔn)的其他用途。

二、證券投資者保護(hù)基金的監(jiān)督管理

1.中國證監(jiān)會(huì)：負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。

2.財(cái)政部：負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的國有資產(chǎn)管理和財(cái)務(wù)監(jiān)督。

3.人民銀行：負(fù)責(zé)對保護(hù)基金公司向其借用再貸款資金的合規(guī)使用情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

【注】基金的資金運(yùn)用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券（包括中央銀行票據(jù)）和中央級金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用形式。

證券公司、托管清算機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定用途使用基金，不得將基金挪作他用。對挪用、侵占或騙取基金的違法行為，依法嚴(yán)厲打擊；對有關(guān)人員的失職行為，依法追究其責(zé)任；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究其刑事責(zé)任。

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【例題?單選題】證券投資者保護(hù)基金的資金運(yùn)用限于（  ）等形式。

Ⅰ.中央銀行債券

Ⅱ.購買國債

Ⅲ.銀行存款

Ⅳ.購買股票

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

【答案】A

【解析】選項(xiàng)A正確：保護(hù)基金公司應(yīng)依法合規(guī)運(yùn)作，按照安全、穩(wěn)健的原則運(yùn)用基金資產(chǎn)，并接受中國證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部委的監(jiān)督。基金的資金運(yùn)用限于銀行存款（Ⅲ項(xiàng)正確）、購買國債（Ⅱ項(xiàng)正確）、中央銀行債券（包括中央銀行票據(jù)）（Ⅰ項(xiàng)正確）和中央級金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用形式。

【例題?單選題】證券投資者保護(hù)基金的來源包括（  ）。

Ⅰ.所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的1%~5%繳納基金

Ⅱ.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

Ⅲ.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金

Ⅳ.國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】選項(xiàng)D正確：證券投資者保護(hù)基金的來源：（1）上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金；（2）所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%~5%繳納基金；經(jīng)營管理或運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金；（3）發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入；（4）依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入；（5）國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)；（6）其他合法收入。