快速掌握基金客戶服務(wù)分為哪幾個(gè)步驟？

基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。

基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，從客戶的實(shí)際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價(jià)值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。

基金客戶服務(wù)步驟可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個(gè)環(huán)節(jié)，三者互為補(bǔ)充，缺一不可。

1.售前服務(wù)

開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況；深入調(diào)查分析投資者信息，開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育等。

2.售中服務(wù)

客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

3.售后服務(wù)

完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。包括：提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法；進(jìn)行相關(guān)信息披露；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶；定期回訪等。

下面來看看根據(jù)基金從業(yè)資格考試相關(guān)知識(shí)點(diǎn)舉出的例題，希望大家能結(jié)合所學(xué)知識(shí)點(diǎn)及時(shí)加以運(yùn)用，并祝大家考試順利。

【例題·單選題】基金客戶服務(wù)的售前服務(wù)內(nèi)容包括（  ）。

Ⅰ.推介符合適用性原則的基金

Ⅱ.介紹證券市場基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)

Ⅲ.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

Ⅳ.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售前服務(wù)主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。