帶你快速掌握基金客戶服務具有哪些特點？

基金客戶服務是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。

客戶服務是基金營銷的重要組成部分，通過銷售人員主動、及時開發(fā)市場，爭取投資者認同，建立與投資者的長期關系，奠定有廣度和深度的投資者基礎，達到拓展業(yè)務和提升市場占有率的目標。

基金客戶服務具有以下四個特點：

1.專業(yè)性

要求服務人員除了具有金融知識基礎外，還需要深入掌握各類基金產(chǎn)品的相關專業(yè)知識。

2.規(guī)范性

基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，銷售機構在提供服務時必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則。

3.持續(xù)性

客戶到銷售機構購買基金份額不是一次簡單的買賣行為，銷售機構要保持長時間的、持續(xù)的服務來滿足客戶需求。

4.時效性

基金產(chǎn)品時效性的特點決定了其客戶服務的時效性。開放式基金每個工作日份額凈值都可能發(fā)生改變，會直接關系到投資者的利益，任何失誤都會造成重大問題，因此對時效性的要求很高。

下面來看看根據(jù)基金從業(yè)資格考試相關知識點舉出的例題，希望大家能結合所學知識點及時加以運用，并祝大家考試順利。

【例題·單選題】下列關于基金客戶服務的特點的說法中，錯誤的是（  ）。

A.是一項專業(yè)性很強的服務

B.在服務時必須遵守相關業(yè)務規(guī)則

C.重點展示公司的投資業(yè)績

D.要保持長時間的持續(xù)的服務來滿足客戶需求

【答案】C

【解析】基金客戶服務具有以下四個特點：

（1）專業(yè)性。基金客戶服務是一項專業(yè)性很強的服務，要求服務人員除了具有金融知識基礎外，還需要深入掌握各類基金產(chǎn)品的相關專業(yè)知識。

（2）規(guī)范性。在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，銷售機構在提供服務時必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則。

（3）持續(xù)性。客戶到銷售機構購買基金份額不是一次簡單的買賣行為，銷售機構要保持長時間的、持續(xù)的服務來滿足客戶需求。

（4）時效性。基金產(chǎn)品時效性的特點決定了其客戶服務的時效性。