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對投資組合的建議是什么?
幫考網(wǎng)校2020-07-20 14:34
精選回答

投資組合的建議是什么?

投資組合是由投資人或金融機構(gòu)所持有的股票、債券、金融衍生產(chǎn)品等組成的集合。目的是分散風(fēng)險。投資組合可以看成幾個層面上的組合。第一個層面組合,由于安全性與收益性的雙重需要考慮風(fēng)險資產(chǎn)與無風(fēng)險資產(chǎn)的組合,為了安全性需要組合無風(fēng)險資產(chǎn),為了收益性需要組合風(fēng)險資產(chǎn)。第二個層面組合,考慮如何組合風(fēng)險資產(chǎn),由于任意兩個相關(guān)性較差或負(fù)相關(guān)的資產(chǎn)組合,得到的風(fēng)險回報都會大于單獨資產(chǎn)的風(fēng)險回報,因此不斷組合相關(guān)性較差的資產(chǎn),可以使得組合的有效前沿遠(yuǎn)離風(fēng)險。

通過對客戶的風(fēng)險承受能力風(fēng)險承受態(tài)度評估,結(jié)合風(fēng)險能力指標(biāo)數(shù)據(jù)和風(fēng)險態(tài)度指標(biāo)數(shù)據(jù),可以得出客戶風(fēng)險特征矩陣,也可以找到不同客戶在風(fēng)險矩陣中的位置,從而為其選擇合適的投資組合建議。

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