什么是投資目標(biāo)？

投資目標(biāo)是投資者或者共同基金所期望達(dá)到的結(jié)果。不同的投資者有不同的投資目的。投資目的決定投資方式和投資目標(biāo)。風(fēng)險厭惡型投資者盡量選擇風(fēng)險小、收益適宜、交割方式方便的投資方式;風(fēng)險偏好型投資者選擇收益高但風(fēng)險也可能很高的投資方式;風(fēng)險中性投資者，只是單純對閑余資金進(jìn)行資金管理，可能會對風(fēng)險和收益相當(dāng)?shù)耐顿Y標(biāo)的感興趣。

基金管理人將根據(jù)市場的實際情況調(diào)整股票資產(chǎn)的投資比例，最高比例為基金凈資產(chǎn)的95%，最低比例不得小于基金凈資產(chǎn)的60%;同時基金管理人也可以根據(jù)市場的實際情況適當(dāng)投資于國債、金融債、企業(yè)債、回購、央行票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券、權(quán)證以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)允許基金投資的其它金融工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

客戶投資目標(biāo)

金融理財師首先必須幫助客戶明確自己的投資目標(biāo)。如果客戶最關(guān)心本金的安全性和流動性，則該客戶很可能是風(fēng)險厭惡者；如果其主要目標(biāo)是高收益，則很可能是風(fēng)險追求者。

對投資產(chǎn)品的偏好

衡量客戶風(fēng)險承受能力最直接的辦法是讓客戶回答自己所偏好的投資產(chǎn)品，也可以讓客戶將投資產(chǎn)品從最喜歡到最不喜歡排序，或者給每一種產(chǎn)品進(jìn)行評級，不同級別代表客戶的風(fēng)險偏好程度。當(dāng)然，調(diào)查結(jié)果的準(zhǔn)確性也會取決于客戶對不同投資產(chǎn)品的風(fēng)險和預(yù)期收益的熟悉程度。