如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機制？

客戶回訪是企業(yè)用來進行產(chǎn)品或服務(wù)滿意度調(diào)查、客戶消費行為調(diào)查、進行客戶維系的常用方法，由于客戶回訪往往會與客戶進行比較多的互動溝通，更是企業(yè)完善客戶數(shù)據(jù)庫，為進一步的交叉銷售，向上銷售鋪墊的準(zhǔn)備，認(rèn)真的策劃就顯得尤為重要。

《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定：

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨立實施。

（1）新開戶：1個月內(nèi)完成回訪

（2）老客戶：不低于上年末客戶總數(shù)的10%

（3）回訪資料保存不少于3年

下面我們來做一道例題，加深對這個知識點的印象，以便同學(xué)們能夠知己知彼，百戰(zhàn)不殆！

【例題?單選題】以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機制的說法正確的是（  ）。

I.證券公司對客戶回訪的相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少5年

II.證券公司對新客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪

III.證券公司應(yīng)對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%

IV.證券公司對客戶回訪內(nèi)容只包括客戶身份核實、客戶賬戶確認(rèn)、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風(fēng)險、是否存在全權(quán)委托行為

A. I、II 、III

B. II、III

C. I、III

D. I、II、III、IV

【答案】B

【解析】選項B正確：證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪（II項正確），對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%（III項正確）。回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶確認(rèn)、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風(fēng)險、是否存在全權(quán)委托行為等情況（IV項錯誤）。客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少3年（I項錯誤）。