銷售合規(guī)性風險的概念是什么？有哪些管理措施？

合規(guī)風險的種類主要包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。

合規(guī)風險在絕大多數(shù)情況下發(fā)生于基金管理人的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和治理結(jié)構(gòu)缺失。它是基金管理人全面風險管理體系的重要組成部分。

一、銷售合規(guī)性風險的概念

基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，稱為銷售合規(guī)性風險。

二、銷售合規(guī)性風險的管理措施

（一）對宣傳推介材料進行合規(guī)審核。

（二）對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)。

（三）制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。

（四）加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。

下面來看看根據(jù)基金從業(yè)資格考試相關(guān)知識點舉出的例題，希望大家能結(jié)合所學知識點及時加以運用，并祝大家考試順利。

【例題·單選題】下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險的行為是（  ）。

A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息

B.某銷售人員在進行宣傳推介時發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除

C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務(wù)必在當天15：00點前辦完基金申購手續(xù)

D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金

【答案】D

【解析】銷售合規(guī)性風險管理的主要措施之一是：制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴格遵守投資適當性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過程中，充分了解客戶的情況，根據(jù)客戶的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產(chǎn)品和服務(wù)，確保將適當?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。選項D違背這一要求，可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險。