帶你了解基金監(jiān)管的概念是什么？

大綱要求：

一、掌握基金監(jiān)管的概念、體系、目標(biāo)和原則。

二、掌握基金市場誠信監(jiān)管的概念、對(duì)象，誠信信息包含的主要內(nèi)容。

三、掌握對(duì)基金管理人及其從業(yè)人員廉潔從業(yè)的監(jiān)管內(nèi)容。

【注：后面兩條為2019年新大綱中新增考點(diǎn)，需重點(diǎn)關(guān)注】

依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，基金監(jiān)管可以有廣義和狹義兩種理解。

廣義的基金監(jiān)管：指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。

狹義的基金監(jiān)管：一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

【咱們采用狹義的基金監(jiān)管概念，即基金監(jiān)管專指行政監(jiān)管】

我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：

（一）保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

保護(hù)投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

（二）規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)的必然要求，也是保護(hù)投資人合法權(quán)益的主要手段和制度保障。規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件

（三）促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

我國資本市場尚處于新興市場階段，我國證券投資基金也剛剛起步，基金行業(yè)和基金市場的整體發(fā)展水平與世界發(fā)達(dá)市場相比還有一定差距，因此，在加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)和基金市場規(guī)范和監(jiān)管的同時(shí)，進(jìn)一步為我國基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵(lì)創(chuàng)新，推動(dòng)我國基金市場開展公平有序的競爭，促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標(biāo)。

基金監(jiān)管對(duì)于維護(hù)證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護(hù)基金持有人利益均具有重大意義，是證券市場監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分