什么是反洗錢合規(guī)性風險？其管理措施有哪些？

合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。

合規(guī)風險的種類主要包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。

一、反洗錢合規(guī)性風險的概念

基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風險。

二、反洗錢合規(guī)性風險管理措施

（一）建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

（二）制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

（三）從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。

（四）嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。

（五）建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

下面來看看根據(jù)基金從業(yè)資格考試相關(guān)知識點舉出的例題，希望大家能結(jié)合所學知識點及時加以運用，并祝大家考試順利。

【例題·單選題】下列關(guān)于基金管理人反洗錢合規(guī)性風險管理的主要措施的說法中，錯誤的是（  ）。

A.基金管理人應(yīng)以監(jiān)控現(xiàn)金支付為主，監(jiān)控銀行轉(zhuǎn)賬支付為輔

B.基金管理人應(yīng)對客戶的身份證明材料予以保存

C.基金管理人應(yīng)規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定

D.基金管理人應(yīng)從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

【答案】A

【解析】選項A說法錯誤：基金管理人應(yīng)嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。