情景分析的基本原理和適用范圍有哪些？：情景分析的基本原理和適用范圍：情景分析法又稱腳本法或前景描述法，對預測對象可能出現(xiàn)的情況或引起的后果作出預測的方法，通常用來對預測對象的未來發(fā)展作出種種設想或預計。是一種直觀的定性預測方法：2. 情景分析的步驟，【例題·組合型選擇題】下列屬于典型的完全估值法的有（ ）Ⅳ.局部估值法VaR的計算方法從最基本的層次上可以歸納為兩種即局部估值法和完全估值法

道氏理論的主要原理有哪些？：為了反映市場總體趨勢，1. 市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為，道氏理論認為收盤價是最重要的價格，2. 市場波動具有某種趨勢。持續(xù)1年或1年以上的趨勢，3. 主要趨勢有三個階段（以上升趨勢為例）。（3）第三個階段為市場價格達到頂峰后出現(xiàn)的又一個累積期，第三個階段結(jié)束的標志是下降趨勢。5. 一個趨勢形成后將持續(xù)。直到趨勢出現(xiàn)明顯的反轉(zhuǎn)信號。這是趨勢分析的基礎，確定趨勢的反轉(zhuǎn)卻不太容易。

預測客戶未來收入應關注的重點有哪些？：預測客戶未來收入應關注的重點：（1）對比較確定的收入項目進行預測。收入預算的重點是包括利息收入、租金收入、工作收入等在內(nèi)的、比較確定而且持續(xù)性較穩(wěn)定的收入項目。有些收入（如證券投資收入和資本利得）往往在短期內(nèi)有比較大的波動，應排除收入預算中所包括的這類收入項目。收入的增長幅度不是以客戶或理財規(guī)劃師的主觀意志為轉(zhuǎn)移的，【例題·組合型選擇題】下列關于從業(yè)人員預測客戶未來收入的做法正確的有（ ）。

概率和收益的權衡的方法有哪些？：概率和收益的權衡的方法：一個選項是無風險收益，同時列示5個成功概率，問被調(diào)查者在多大的成功概率下認為兩個選項是無區(qū)別的。要求投資者就可能的收益而不是收益概率做出選擇。下面給大家提供兩道證券投資顧問考試的例題，【例題·組合型選擇題】關于個人風險承受能力的評估方法，Ⅰ.定性分析法可基本判斷客戶的風險屬性，Ⅱ.衡量客戶風險承受能力最直接的方式是調(diào)查問卷，Ⅲ.對概率和收益進行權衡時。

預測收入的種類有哪些？：預期收入是指預計未來一定時期可以取得的收入，預期收入理論是指認為借款人的預期收入可以作為衡量償還貸款能力標志的理論。關鍵在于借款人的預期收入。貸款的清償依賴于借款者同第三者發(fā)生交易時獲得的收入，而借者的未來收入是可以預期的，如果借款人預期收入穩(wěn)妥可靠，由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性，從業(yè)人員應該進行兩種不同的收入預測：（1）估計客戶最低情況下的收入。

客戶的次級信息的收集方法有哪些？：客戶的次級信息的收集方法有哪些？1. 次級信息的定義。從政府部門或金融機構公布的信息中獲得的宏觀經(jīng)濟信息，只需要從業(yè)人員在平日的工作中注意收集和積累。政府公布的數(shù)據(jù)有時并不完全適用于個人。理財規(guī)劃在使用時應進行判斷和篩選，【例題·單選題】客戶信息收集主要包括（）。Ⅰ.初級信息收集Ⅱ.非財務信息收集Ⅲ. 次級信息收集Ⅳ.財務信息收集

金融市場泡沫的特征是什么？有哪些規(guī)律？：市場上絕大多數(shù)人都預期價格會上漲，即對未來市場預期價格上升；現(xiàn)實價格會隨著上升，反之對未來市場預期價格下降，就會有很多人發(fā)現(xiàn)還是做金融投資賺錢“泡沫形成時價格的走勢是穩(wěn)步上升。卻在現(xiàn)代金融市場中樂觀預期和非理性繁榮的土壤上，監(jiān)管者也會受到這種樂觀情緒的影響而迷失方向。經(jīng)濟學家海曼·明斯基認為金融系統(tǒng)本質(zhì)上有著不穩(wěn)定的特質(zhì)，過度投機最終會因為投資者收支不平衡而產(chǎn)生崩潰。

羊群效應是什么？發(fā)生的原因有哪些？：也稱羊群行為（Herd Behavior）、從眾心理。指行為上的模仿性和一致性，指投資者在信息不確定的情況下”一般在市場中獲得的收益率比較低也不利于金融市場的穩(wěn)定，導致股票市場的非理性繁榮和恐慌，金融投資決策中的羊群行為是普遍存在的。女性比男性更具有從眾心理與行為；【例題·單選題】關于金融市場中羊群行為產(chǎn)生的原因說法正確的是（ ）。Ⅰ.投資者信息不對稱、不完全。

哪些人具有投資顧問資格證報考資格？：哪些人具有投資顧問資格證報考資格？證券投資顧問考試屬于專業(yè)資格類考試，通過一般從業(yè)資格考試即可報名參加證券投資顧問勝任能力考試。參加證券投資顧問考試并未對學歷有限制，只要高中以上學歷、通過證券從業(yè)資格考試即可報考，參加考試。

生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？：生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？理財規(guī)劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。適當參與、嘗試進行一些投資操作：個人財務的建立與形成期：自用房產(chǎn)投資、股票、基金：

證券投資顧問按照證券信息傳播的有關規(guī)定，通過公眾媒體開展業(yè)務的要求包括哪些內(nèi)容？：證券投資顧問按照證券信息傳播的有關規(guī)定，證券投資顧問按照證券信息傳播的有關規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得吹牛、提前5個工作日進行備案、鼓勵為公眾傳播證券知識、不得公開做出具體投資建議等內(nèi)容。1. 證券公司、證券投資咨詢機構通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳，2. 證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣吿宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。

什么是證券投資顧問業(yè)務的原則？：向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務；不得為公司及其關聯(lián)方的利益損害客戶利益，不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益，【組合型選擇題】證券投資顧問應公平維護客戶利益不得（），I.為公司及其關聯(lián)方的利益損害客戶利益，II.為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益，III.為特定客戶利益損害其他客戶利益。