K線的主要形狀有哪些？：由于開盤價、收盤價、最高價和最低價的4個價位的不同取值。2光頭光腳陰線，即開盤價等于最高價，3大陽線，收盤價大于開盤價。實體較長的大陽線表明在短期內(nèi)上升態(tài)勢出現(xiàn)。四個價位各不相等，收盤價小于開盤價。實體較長的大陰線表明在短期內(nèi)下降態(tài)勢出現(xiàn)。開盤價等于最低價。收盤價等于最低價。收盤價等于最高價。開盤價等于最高價。開盤價、收盤價、最高價相等。開盤價、收盤價、最低價相等。開盤價等于收盤價。

預(yù)測收入的種類有哪幾種？：由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性，從業(yè)人員應(yīng)該進(jìn)行兩種不同的收入預(yù)測：（1）估計客戶最低情況下的收入。主要了解客戶在經(jīng)濟(jì)蕭條情況下的收入和生活質(zhì)量，主要是根據(jù)以往收入和宏觀經(jīng)濟(jì)情況下的合理預(yù)期。【例題·單選題】投資顧問在對客戶未來收入進(jìn)行預(yù)測時，Ⅱ. 估計客戶收入最低情況下的收入：Ⅲ. 估計客戶正常情況下的收入；【解析】由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性

預(yù)測客戶未來收入應(yīng)關(guān)注的重點(diǎn)有哪些？：預(yù)測客戶未來收入應(yīng)關(guān)注的重點(diǎn)：（1）對比較確定的收入項目進(jìn)行預(yù)測。收入預(yù)算的重點(diǎn)是包括利息收入、租金收入、工作收入等在內(nèi)的、比較確定而且持續(xù)性較穩(wěn)定的收入項目。有些收入（如證券投資收入和資本利得）往往在短期內(nèi)有比較大的波動，應(yīng)排除收入預(yù)算中所包括的這類收入項目。收入的增長幅度不是以客戶或理財規(guī)劃師的主觀意志為轉(zhuǎn)移的，【例題·組合型選擇題】下列關(guān)于從業(yè)人員預(yù)測客戶未來收入的做法正確的有（ ）。

概率和收益的權(quán)衡的方法有哪些？：概率和收益的權(quán)衡的方法：一個選項是無風(fēng)險收益，同時列示5個成功概率，問被調(diào)查者在多大的成功概率下認(rèn)為兩個選項是無區(qū)別的。要求投資者就可能的收益而不是收益概率做出選擇。下面給大家提供兩道證券投資顧問考試的例題，【例題·組合型選擇題】關(guān)于個人風(fēng)險承受能力的評估方法，Ⅰ.定性分析法可基本判斷客戶的風(fēng)險屬性，Ⅱ.衡量客戶風(fēng)險承受能力最直接的方式是調(diào)查問卷，Ⅲ.對概率和收益進(jìn)行權(quán)衡時。

理財目標(biāo)確定的步驟有哪些？：了解客戶的風(fēng)險偏好、投資需求和目標(biāo)等信息。應(yīng)先征詢客戶的期望目標(biāo)。從業(yè)人員應(yīng)要求客戶以書面方式提出自己的理財目標(biāo)。從業(yè)人員計劃對已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動，【例題·單選題】下列關(guān)于客戶理財目標(biāo)確定步驟的說法中，Ⅰ.在確定客戶的投資目標(biāo)前，Ⅳ.如要對已經(jīng)確定的投資目標(biāo)進(jìn)行修改；在確定客戶的投資目標(biāo)前。先征詢客戶的期望目標(biāo)：計劃對已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動【例題·單選題】下列關(guān)于客戶投資目標(biāo)分類的說法中

客戶證券投資需求和目標(biāo)的分類和內(nèi)容有哪些？：客戶證券投資需求和目標(biāo)的分類和內(nèi)容有哪些？客戶在與從業(yè)人員接觸的過程中會提出他所期望達(dá)到的目標(biāo)。（2）中期目標(biāo)如子女的教育儲蓄、按揭買房等；從業(yè)人員必須在客觀分析客戶財務(wù)狀況和目標(biāo)的基礎(chǔ)上，（4）投資目標(biāo)與風(fēng)險預(yù)測之間的矛盾。在確定客戶的目標(biāo)與要求的過程中，從業(yè)人員需要特別注意客戶本身對于投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險的認(rèn)識往往不足，增加客戶對于投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險的認(rèn)識。

預(yù)測收入的種類有哪些？：預(yù)期收入是指預(yù)計未來一定時期可以取得的收入，預(yù)期收入理論是指認(rèn)為借款人的預(yù)期收入可以作為衡量償還貸款能力標(biāo)志的理論。關(guān)鍵在于借款人的預(yù)期收入。貸款的清償依賴于借款者同第三者發(fā)生交易時獲得的收入，而借者的未來收入是可以預(yù)期的，如果借款人預(yù)期收入穩(wěn)妥可靠，由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性，從業(yè)人員應(yīng)該進(jìn)行兩種不同的收入預(yù)測：（1）估計客戶最低情況下的收入。

個人資產(chǎn)負(fù)債表的項目有哪些？：個人資產(chǎn)負(fù)債表的項目有哪些？資產(chǎn)負(fù)債表（the Balance Sheet）亦稱財務(wù)狀況表，表示企業(yè)在一定日期（通常為各會計期末）的財務(wù)狀況（即資產(chǎn)、負(fù)債和業(yè)主權(quán)益的狀況）的主要會計報表，資產(chǎn)負(fù)債表利用會計平衡原則，將合乎會計原則的資產(chǎn)、負(fù)債、股東權(quán)益”負(fù)債及股東權(quán)益”在經(jīng)過分錄、轉(zhuǎn)帳、分類帳、試算、調(diào)整等等會計程序后，個人資產(chǎn)負(fù)債表的項目：（一）資產(chǎn)。1.流動資產(chǎn)。

客戶的次級信息的收集方法有哪些？：客戶的次級信息的收集方法有哪些？1. 次級信息的定義。從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀經(jīng)濟(jì)信息，只需要從業(yè)人員在平日的工作中注意收集和積累。政府公布的數(shù)據(jù)有時并不完全適用于個人。理財規(guī)劃在使用時應(yīng)進(jìn)行判斷和篩選，【例題·單選題】客戶信息收集主要包括（）。Ⅰ.初級信息收集Ⅱ.非財務(wù)信息收集Ⅲ. 次級信息收集Ⅳ.財務(wù)信息收集

金融市場泡沫的特征是什么？有哪些規(guī)律？：市場上絕大多數(shù)人都預(yù)期價格會上漲，即對未來市場預(yù)期價格上升；現(xiàn)實價格會隨著上升，反之對未來市場預(yù)期價格下降，就會有很多人發(fā)現(xiàn)還是做金融投資賺錢“泡沫形成時價格的走勢是穩(wěn)步上升。卻在現(xiàn)代金融市場中樂觀預(yù)期和非理性繁榮的土壤上，監(jiān)管者也會受到這種樂觀情緒的影響而迷失方向。經(jīng)濟(jì)學(xué)家海曼·明斯基認(rèn)為金融系統(tǒng)本質(zhì)上有著不穩(wěn)定的特質(zhì)，過度投機(jī)最終會因為投資者收支不平衡而產(chǎn)生崩潰。

2020證券專項考試科目有哪些？：2020證券專項考試科目有哪些？2020年各證券專項資格考試設(shè)相應(yīng)考試科目為1門。保薦代表人勝任能力考試、證券分析師勝任能力考試和證券投資顧問勝任能力考試的考試科目分別對應(yīng)為《投資銀行業(yè)務(wù)》《發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)》。

生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？：生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？理財規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，最終達(dá)到終生的財務(wù)安全、自主和自由的過程。適當(dāng)參與、嘗試進(jìn)行一些投資操作：個人財務(wù)的建立與形成期：自用房產(chǎn)投資、股票、基金：