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公對(duì)私轉(zhuǎn)賬有哪些限制規(guī)定?

幫考網(wǎng)校2020-06-24 15:50:58
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公對(duì)私轉(zhuǎn)賬有以下限制規(guī)定:

1. 個(gè)人銀行賬戶(hù)不能用于接收企業(yè)或機(jī)構(gòu)的資金。

2. 個(gè)人銀行賬戶(hù)不能用于接收政府部門(mén)的資金。

3. 個(gè)人銀行賬戶(hù)不能用于接收非法資金,如賭博、洗錢(qián)等。

4. 公司或機(jī)構(gòu)向個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬時(shí),需要提供相關(guān)的轉(zhuǎn)賬憑證和合法的轉(zhuǎn)賬事由。

5. 跨境轉(zhuǎn)賬需要符合相關(guān)的外匯管理規(guī)定。

6. 個(gè)人賬戶(hù)收到的大額轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行申報(bào)和報(bào)備。

7. 銀行會(huì)對(duì)大額轉(zhuǎn)賬進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審核,如有異常情況可能會(huì)拒絕轉(zhuǎn)賬或凍結(jié)賬戶(hù)。
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