證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險分為哪幾類？：證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險分為哪幾類？證券投資顧問業(yè)務(wù)主要風(fēng)險類別有信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國家風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險等：系統(tǒng)性風(fēng)險，系統(tǒng)風(fēng)險不能通過多樣化投資抵消。可通過證券多樣化消除這類風(fēng)險。因而也稱為可分散風(fēng)險或可多樣化風(fēng)險，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（ ），可分為系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。系統(tǒng)性風(fēng)險是指由于全局性事件引起的投資收益變動的不確定性

技術(shù)分析方法的分類及其特點有哪些？：形態(tài)類分析是以原始數(shù)據(jù)（價格、成交量、時間）構(gòu)成的形態(tài)為對象來分析、判斷和預(yù)測市場價格未來變化的方向和趨勢。常見的指標有相對強弱指標（RSI）、隨機指標（KDJ）、趨向指標（DMI）、平滑異同移動平均線（MACD）、能量潮（OBV）、心理線（PSY）、乖離率（BIAS）等。（一）技術(shù)分析具有量化指標特性，技術(shù)分析提供的量化指標，（二）技術(shù)分析具有趨勢追逐特性。

預(yù)測收入的種類有哪幾種？：由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性，從業(yè)人員應(yīng)該進行兩種不同的收入預(yù)測：（1）估計客戶最低情況下的收入。主要了解客戶在經(jīng)濟蕭條情況下的收入和生活質(zhì)量，主要是根據(jù)以往收入和宏觀經(jīng)濟情況下的合理預(yù)期。【例題·單選題】投資顧問在對客戶未來收入進行預(yù)測時，Ⅱ. 估計客戶收入最低情況下的收入：Ⅲ. 估計客戶正常情況下的收入；【解析】由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性

定性分析方法和定量分析方法是什么？：主要是通過與客戶面對面的交談來基本判斷客戶的風(fēng)險屬性，主要通過對投資者年齡、財富、工作狀況、教育程度、家庭狀況、性別等方面的信息進行分析。從而大致確定投資者的風(fēng)險承受能力，年齡是影響投資者風(fēng)險承受承受能力的首要因素，未婚的風(fēng)險承受能力越強。定性分析僅僅是憑金融理財師的主觀直覺，不同的金融理財師可能得出差別較大的結(jié)論，綜合運用兩種方法以確定投資者的實際風(fēng)險承受能力。

公司杜邦財務(wù)體系分析的含義是什么？有哪些指標關(guān)系？：公司杜邦財務(wù)體系分析的含義是什么？是利用各主要財務(wù)比率指標間的內(nèi)在聯(lián)系，對企業(yè)財務(wù)狀況及經(jīng)濟效益進行綜合系統(tǒng)分析評價的方法。重點揭示企業(yè)獲利能力及權(quán)益乘數(shù)對凈資產(chǎn)收益率的影響，1. 杜邦財務(wù)分析體系的含義，基本思想是將企業(yè)凈資產(chǎn)收益率逐級分解為多項財務(wù)比率乘積。杜邦財務(wù)體系是將凈資產(chǎn)收益率分解為三部分進行分析的方式。杜邦分析法說明凈資產(chǎn)收益率受三類因素影響：2. 杜邦財務(wù)分析體系的基本思路。

客戶證券投資需求和目標的分類和內(nèi)容有哪些？：客戶證券投資需求和目標的分類和內(nèi)容有哪些？客戶在與從業(yè)人員接觸的過程中會提出他所期望達到的目標。（2）中期目標如子女的教育儲蓄、按揭買房等；從業(yè)人員必須在客觀分析客戶財務(wù)狀況和目標的基礎(chǔ)上，（4）投資目標與風(fēng)險預(yù)測之間的矛盾。在確定客戶的目標與要求的過程中，從業(yè)人員需要特別注意客戶本身對于投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險的認識往往不足，增加客戶對于投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險的認識。

預(yù)測收入的種類有哪些？：預(yù)期收入是指預(yù)計未來一定時期可以取得的收入，預(yù)期收入理論是指認為借款人的預(yù)期收入可以作為衡量償還貸款能力標志的理論。關(guān)鍵在于借款人的預(yù)期收入。貸款的清償依賴于借款者同第三者發(fā)生交易時獲得的收入，而借者的未來收入是可以預(yù)期的，如果借款人預(yù)期收入穩(wěn)妥可靠，由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性，從業(yè)人員應(yīng)該進行兩種不同的收入預(yù)測：（1）估計客戶最低情況下的收入。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對可能會包含在資產(chǎn)組合中的證券進行的價值評估。投資者應(yīng)該會詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價更誘人一點。股票和債券都必須進行價值評估以確定其投資吸引力，但是對股票進行的評估要遠遠難于對債券進行的評估。這是因為股票的市場表現(xiàn)對發(fā)行機構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標。

有效市場假說與行為金融理論的聯(lián)系與區(qū)別是什么？：有效市場假說與行為金融理論的聯(lián)系與區(qū)別是什么？行為金融理論與有效市場假說有不同的范式基礎(chǔ)。四、有效市場假說與行為金融理論的區(qū)別“（二）行為金融理論認為投資者的決策過程并不符合理性人的假設(shè)。I.行為金融理論是對有效市場假說理論基礎(chǔ)的修正。III.行為金融理論對有效市場假說的方法變革。IV.行為金融理論對有效市場假說的理論創(chuàng)新。有效市場假說與行為金融理論的聯(lián)系

戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和動態(tài)資產(chǎn)配置的概念是什么？如何分類？：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力，而戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置則是在大類資產(chǎn)比例基本確定的基礎(chǔ)上，資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進行分配。根據(jù)市場變動情況對投資組合進行積極調(diào)整并通過靈活的投資操作獲取超額收益：動態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟條件對資產(chǎn)配置狀態(tài)進行動態(tài)調(diào)整，Ⅰ.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟條件對資產(chǎn)配置狀態(tài)進行動態(tài)調(diào)整。

不相關(guān)情形下的組合線的關(guān)系是怎樣的？：不相關(guān)情形下的組合線的關(guān)系是怎樣的？（一）不相關(guān)情形下的組合線：C點為最小方差組合，介于A與B之間的點代表的組合由同時買入證券A和B構(gòu)成，買入A越多。買入B越少，而A點的東北部曲線上的點代表的組合由賣空B、買入A形成，組合中賣空B越多，組合降低風(fēng)險的程度由證券間的關(guān)聯(lián)程度決定，即組合線上的組合均是可行的（合法的），則投資者只能在組合線上介于A、B點之間（包括A和B點）獲得ー個組合

證券投資顧問的禁止性行為的要求有哪些？：證券投資顧問的禁止性行為的要求有哪些？證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為：代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券；侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍；將自營買賣的證券推薦給客戶，1. 證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、證券資信評級機構(gòu)從業(yè)人員的禁止性行為。（2）與委托人約定分享證券投資收益，或向委托人承諾證券投資收益。2. 投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為。