怎樣理解風險分散和風險對沖？：怎樣理解風險分散和風險對沖？通過多樣化的投資來分散和降低風險的策略性選擇，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用，（二）風險對沖，通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品。來沖銷標的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇：風險對沖對管理市場風險（利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險）非常有效。可以分為自我對沖和市場對沖

怎樣理解風險監(jiān)測、報告和風險控制、緩釋？：怎樣理解風險監(jiān)測、報告和風險控制、緩釋？風險監(jiān)測、報告：風險監(jiān)測包含兩層含義：1. 監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風險指標，以及不可量化的風險因素的變化和發(fā)展趨勢，2. 報告證券投資業(yè)務中面臨的所有風險的定性、定量評估結(jié)果，以及所采取的風險管理和控制措施的實施質(zhì)量與效果。風險控制、緩釋：風險管理部門對經(jīng)過識別和計量的風險，進行有效管理和控制風險的過程；（3）通過對風險誘因的分析。

證券投資顧問業(yè)務風險管理流程主要包括哪四個步驟？：證券投資顧問業(yè)務風險管理流程包括風險識別、風險計量、風險監(jiān)測和風險控制四個步驟。風險識別包括感知風險和分析風險兩個環(huán)節(jié)。感知風險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)證券投資顧問業(yè)務所面臨的風險種類和性質(zhì)，風險識別應盡可能多地識別證券投資業(yè)務所面臨的風險類別，通過圖解來識別和分析風險事件發(fā)生前存在的各種風險因素，2. 報告證券投資業(yè)務中面臨的所有風險的定性、定量評估結(jié)果：

主觀風險偏好是指什么？：主觀風險偏好是指投資者主觀上可以承受本金損失風險的程度是因人而異的。客戶的性別、家庭情況和就業(yè)狀況等都會影響到其風險承受能力。不同性別的投資者對風險的承受能力有顯著不同。工作的安全性與風險承受能力的大小有很大關(guān)系。專業(yè)人員的風險承受能力要大于非專業(yè)人員，風險承受能力隨著知識和技能熟練程度的增加而增加。【例題·組合型選擇題】下列關(guān)于影響客戶投資風險承受能力的因素。

客戶風險承受能力的影響因素有哪些？：客戶風險承受能力的影響因素：受教育程度對一個人的消費觀念和生活態(tài)度影響巨大，進而影響個人對理財服務的需求。風險承受能力隨著受教育程度的增加而增加，3. 收入、職業(yè)和財務規(guī)模。收入的高低決定了個人及家庭的消費和積累，也決定個人對待風險的態(tài)度。收入水平與風險承受能力正相關(guān)，無暇顧及個人理財問題，但對個人理財有較強的需求；中等收入者收入較為穩(wěn)定，對消費理財和投資理財有一定興趣，低收入者消費較為謹慎。

公司杜邦財務體系分析的含義是什么？有哪些指標關(guān)系？：公司杜邦財務體系分析的含義是什么？是利用各主要財務比率指標間的內(nèi)在聯(lián)系，對企業(yè)財務狀況及經(jīng)濟效益進行綜合系統(tǒng)分析評價的方法。重點揭示企業(yè)獲利能力及權(quán)益乘數(shù)對凈資產(chǎn)收益率的影響，1. 杜邦財務分析體系的含義，基本思想是將企業(yè)凈資產(chǎn)收益率逐級分解為多項財務比率乘積。杜邦財務體系是將凈資產(chǎn)收益率分解為三部分進行分析的方式。杜邦分析法說明凈資產(chǎn)收益率受三類因素影響：2. 杜邦財務分析體系的基本思路。

客戶風險特征的內(nèi)容有哪些？：客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態(tài)度是不同的，使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態(tài)度及其他特征。客戶的風險特征是投資顧問服務要考慮的重要因素之一。風險偏好反映的是客戶主觀上對風險的基本態(tài)度，風險認知度反映的是客戶對風險的主觀評價。通常人們對風險的認知度往往取決于其個人的知識水平和生活經(jīng)驗，實際風險承受能力反映的是風險客觀上對客戶的影響程度。

影響投資風險有哪些因素？：影響投資風險有哪些因素？如果用于投資的一項資金可以長時間持續(xù)進行投資而無需考慮時間內(nèi)變現(xiàn)，那么這項投資可承受的風險能力就較強。如果一項投資要準備時刻變現(xiàn)，那么這項投資可承受的風險能力就較弱。影響投資風險的主要由以下幾點因素：可選擇景氣周期高峰時賣出得利。若沒有經(jīng)過一定時期所產(chǎn)生的復利效應，而一旦虧損就會導致短期理財目標無法實現(xiàn)，（3）投資期限。發(fā)現(xiàn)報酬率上下限的差異隨著投資期限的延長而越來越小。

客戶風險承受能力的影響因素有哪些？：客戶風險承受能力的影響因素有哪些？客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態(tài)度是不同的，使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態(tài)度及其他特征。進而影響個人對理財服務的需求。風險承受能力隨著受教育程度的增加而增加，收入的高低決定了個人及家庭的消費和積累，也決定個人對待風險的態(tài)度。收入水平與風險承受能力正相關(guān)，無暇顧及個人理財問題，但對個人理財有較強的需求；對消費理財和投資理財有一定興趣。

客戶風險偏好的主要類型有哪些？主要內(nèi)容是什么？：客戶風險偏好的主要類型有哪些？他們對風險與收益所持的態(tài)度必定會產(chǎn)生差異。根據(jù)他們對待投資中風險與收益的態(tài)度，風險偏好型投資者對待風險投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔高風險。投資工具大多風險大、收益率高。風險中立型投資者介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間，【例題·組合型選擇題】下列關(guān)于風險中立型投資者的說法中，Ⅱ.介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間，Ⅳ.愿意為增加收益而承擔風險。

預測收入的種類有哪些？：預期收入是指預計未來一定時期可以取得的收入，預期收入理論是指認為借款人的預期收入可以作為衡量償還貸款能力標志的理論。關(guān)鍵在于借款人的預期收入。貸款的清償依賴于借款者同第三者發(fā)生交易時獲得的收入，而借者的未來收入是可以預期的，如果借款人預期收入穩(wěn)妥可靠，由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性，從業(yè)人員應該進行兩種不同的收入預測：（1）估計客戶最低情況下的收入。

證券投資顧問業(yè)務風險揭示書有哪些要求？：私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。必須了解證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的投資顧問人員存在因離職、離崗等原因?qū)е赂鼡Q投資顧問服務人員影響服務連續(xù)性的風險。應向證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)說明自身資產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗、投資需求和風險偏好等情況并接受評估，以便于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)根據(jù)投資者的風險承受能力和服務需求。向投資者提供適當?shù)淖C券投資顧問服務。