債項(xiàng)評(píng)級(jí)的內(nèi)容和計(jì)量方法有哪些？：反映客戶違約后估計(jì)的債項(xiàng)損失大小。指?jìng)鶆?wù)人違約時(shí)預(yù)期表內(nèi)項(xiàng)目和表外項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)暴露總額。包括已使用的授信余額、應(yīng)收未收利息、未使用授信額度的預(yù)期提取數(shù)量以及可能發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用等，則違約風(fēng)險(xiǎn)暴露為其違約時(shí)的債務(wù)賬面價(jià)值，則違約風(fēng)險(xiǎn)暴露對(duì)于表內(nèi)項(xiàng)目為債務(wù)賬面價(jià)值：估計(jì)某一債項(xiàng)違約后損失的金額占該違約債項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)暴露的比例。通過(guò)市場(chǎng)上類似資產(chǎn)的信用價(jià)差和違約概率推算違約損失率。

基本信息和財(cái)務(wù)狀況的分析有哪些？：以判斷客戶的類型、基本經(jīng)營(yíng)情況、信用狀況等，通過(guò)對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)成果、財(cái)務(wù)狀況以及現(xiàn)金流量的分析。主要關(guān)注財(cái)務(wù)報(bào)表的編制方法及其質(zhì)量能否充分反映客戶實(shí)際和潛在風(fēng)的風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)分析損益表可以識(shí)別和評(píng)價(jià)公司的銷售情況、成本控制情況以及盈利能力。（3）識(shí)別和評(píng)價(jià)資產(chǎn)管理狀況，主要包括資產(chǎn)質(zhì)量分析、資產(chǎn)流動(dòng)性（可變現(xiàn)程度）分析以及資產(chǎn)組合（庫(kù)存、固定資產(chǎn)等投資）分析，（4）識(shí)別和評(píng)價(jià)負(fù)債管理情況。

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)暮x是什么？：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)暮x：通過(guò)購(gòu)買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟(jì)措施將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)主體的一種策略性選擇：將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承保人，通過(guò)擔(dān)保、備用信用證等形式能夠?qū)⑿庞蔑L(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。為投資者提供了轉(zhuǎn)移利率、匯率、股票和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的工具。開展證券投資相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場(chǎng)，對(duì)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行價(jià)格補(bǔ)償?shù)牟呗孕赃x擇，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可分為（ ）。

怎樣理解風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖？：怎樣理解風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖？通過(guò)多樣化的投資來(lái)分散和降低風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用，（二）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，通過(guò)投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品。來(lái)沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)）非常有效。可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖

怎樣理解風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制、緩釋？：怎樣理解風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制、緩釋？風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、報(bào)告：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)包含兩層含義：1. 監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，以及不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)，2. 報(bào)告證券投資業(yè)務(wù)中面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)的定性、定量評(píng)估結(jié)果，以及所采取的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施的實(shí)施質(zhì)量與效果。風(fēng)險(xiǎn)控制、緩釋：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)經(jīng)過(guò)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程；（3）通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析。

證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要包括哪四個(gè)步驟？：證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)步驟。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類和性質(zhì)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)盡可能多地識(shí)別證券投資業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)類別，通過(guò)圖解來(lái)識(shí)別和分析風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前存在的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，2. 報(bào)告證券投資業(yè)務(wù)中面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)的定性、定量評(píng)估結(jié)果：

客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容有哪些？：客戶風(fēng)險(xiǎn)特征是指由于不同客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，使得理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)需要考慮到每個(gè)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度及其他特征。客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征是投資顧問(wèn)服務(wù)要考慮的重要因素之一。風(fēng)險(xiǎn)偏好反映的是客戶主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度，風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度反映的是客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主觀評(píng)價(jià)。通常人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知度往往取決于其個(gè)人的知識(shí)水平和生活經(jīng)驗(yàn)，實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力反映的是風(fēng)險(xiǎn)客觀上對(duì)客戶的影響程度。

定性方法和定量方法的主要內(nèi)容有哪些？：定性方法是根據(jù)社會(huì)現(xiàn)象或事物所具有的屬性和在運(yùn)動(dòng)中的矛盾變化，定量研究一般是為了對(duì)特定研究對(duì)象的總體得出統(tǒng)計(jì)結(jié)果而進(jìn)行的。（一）定性分析主要是通過(guò)與客戶面對(duì)面的交談來(lái)基本判斷客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性。主要通過(guò)對(duì)投資者年齡、財(cái)富、工作狀況、教育程度、家庭狀況、性別等方面的信息進(jìn)行分析，從而大致確定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。年齡是影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受承受能力的首要因素。不同的金融理財(cái)師可能得出差別較大的結(jié)論。

客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素中主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好和其他影響因素的的主要內(nèi)容是什么？：客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素中主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好和其他影響因素的的主要內(nèi)容是什么？客戶風(fēng)險(xiǎn)特征是指由于不同客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，使得理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)需要考慮到每個(gè)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度及其他特征。投資者主觀上可以承受本金損失風(fēng)險(xiǎn)的程度是因人而異的。客戶的性別、家庭情況和就業(yè)狀況等都會(huì)影響到其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。不同性別的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力有顯著不同，工作的安全性與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的大小有很大關(guān)系。

客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類型有哪些？主要內(nèi)容是什么？：客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類型有哪些？他們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)與收益所持的態(tài)度必定會(huì)產(chǎn)生差異。根據(jù)他們對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)。投資工具大多風(fēng)險(xiǎn)大、收益率高。風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者介于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者之間，【例題·組合型選擇題】下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者的說(shuō)法中，Ⅱ.介于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者之間，Ⅳ.愿意為增加收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

個(gè)人現(xiàn)金流量表項(xiàng)目及內(nèi)容是什么？：個(gè)人現(xiàn)金流量表項(xiàng)目及內(nèi)容是什么？現(xiàn)金流量表是財(cái)務(wù)報(bào)表的三個(gè)基本報(bào)告之一，一家機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金（包含銀行存款）的增減變動(dòng)情形。1. 主要收入的分類、現(xiàn)金價(jià)值及其與總收入的占比情況。2. 主要支出的分類、現(xiàn)金價(jià)值及其與總支出的占比情況。投資顧問(wèn)對(duì)客戶的現(xiàn)金流量表分析應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下幾點(diǎn)：1. 具體分析各項(xiàng)收入、支出數(shù)額及其在總額中的占比。如果客戶的凈現(xiàn)金流量表的結(jié)余是赤字。

生命周期各階段的理財(cái)規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？：生命周期各階段的理財(cái)規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，最終達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過(guò)程。適當(dāng)參與、嘗試進(jìn)行一些投資操作：個(gè)人財(cái)務(wù)的建立與形成期：自用房產(chǎn)投資、股票、基金：