客戶風險偏好的主要類型有哪些？主要內(nèi)容是什么？：客戶風險偏好的主要類型有哪些？他們對風險與收益所持的態(tài)度必定會產(chǎn)生差異。根據(jù)他們對待投資中風險與收益的態(tài)度，風險偏好型投資者對待風險投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔高風險。投資工具大多風險大、收益率高。風險中立型投資者介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間，【例題·組合型選擇題】下列關于風險中立型投資者的說法中，Ⅱ.介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間，Ⅳ.愿意為增加收益而承擔風險。

支出預算項目的主要內(nèi)容是什么？：支出預算項目的主要內(nèi)容是什么？支出預算項目通常包括但不限于以下內(nèi)容：包括子女教育或財務支持支出預算、贍養(yǎng)支出預算、旅游支出、其他愛好支出預算、保費支出預算、本息還貸支出預算、私家車換購或保養(yǎng)支出預算、家居裝修支出預算與其他短期理財目標相關的現(xiàn)金支出預算。【例題·單選題】在估計客戶的未來支出時，Ⅳ.客戶期望實現(xiàn)的支出水平；從業(yè)人員需要了解兩種不同狀態(tài)下的客戶支出。

預測收入的種類有哪些？：預期收入是指預計未來一定時期可以取得的收入，預期收入理論是指認為借款人的預期收入可以作為衡量償還貸款能力標志的理論。關鍵在于借款人的預期收入。貸款的清償依賴于借款者同第三者發(fā)生交易時獲得的收入，而借者的未來收入是可以預期的，如果借款人預期收入穩(wěn)妥可靠，由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性，從業(yè)人員應該進行兩種不同的收入預測：（1）估計客戶最低情況下的收入。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對可能會包含在資產(chǎn)組合中的證券進行的價值評估。投資者應該會詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價更誘人一點。股票和債券都必須進行價值評估以確定其投資吸引力，但是對股票進行的評估要遠遠難于對債券進行的評估。這是因為股票的市場表現(xiàn)對發(fā)行機構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標。

前景理論的主要內(nèi)容是什么？：前景理論的主要內(nèi)容是什么？也稱為展望理論、預期理論，是ー個行為經(jīng)濟學的理論，這個理論的假設之ー是，前景理論從心理行為學出發(fā)，即編輯階段和評價階段。在人們的決策中觀察到的很多異常都源自于這一編輯階段，個體憑借框架、參照點等采集和處理信息，決策者對每一個被編輯過的前景加以評價。評價階段依賴價值函數(shù)和權重函數(shù)對信息予以判斷，給大家說明一下這個知識點在考試中的應用。

預期效用理論是什么？主要內(nèi)容有哪些？：基礎效用理論又稱為期望效用函數(shù)理論，一、預期效用理論的公理化假設：人們對不同方案或事件狀態(tài)進行價值與效用的辨優(yōu)，二、預期效用理論的公理化標準。預期效用理論認為人們是風險厭惡的,預期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎上。這些公理化的價值衡量標準假定主要包括優(yōu)勢性、恒定性、傳遞性，三、心理實驗對預期效用理論的挑戰(zhàn)。

投資者的個人偏好與無差異曲線有怎樣的關系？：投資者的個人偏好與無差異曲線有怎樣的關系？這種期望收益率的増量可認為是對增加風險的補償。這是否滿足投資者個人的風險補償要求因人而異。増加的期望收益率恰好能補償增加的風險，増加的期望收益率超過對增加風險的補償，（3）同一條無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同。（4）不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度不同。其上的投資組合給投資者帶來的滿意程度就越高。

不相關情形下的組合線的關系是怎樣的？：不相關情形下的組合線的關系是怎樣的？（一）不相關情形下的組合線：C點為最小方差組合，介于A與B之間的點代表的組合由同時買入證券A和B構(gòu)成，買入A越多。買入B越少，而A點的東北部曲線上的點代表的組合由賣空B、買入A形成，組合中賣空B越多，組合降低風險的程度由證券間的關聯(lián)程度決定，即組合線上的組合均是可行的（合法的），則投資者只能在組合線上介于A、B點之間（包括A和B點）獲得ー個組合

資本市場線CML是什么？主要內(nèi)容有哪些？：簡稱CML）是指表明有效組合的期望收益率和標準差之間的一種簡單的線性關系的一條射線。它是沿著投資組合的有效邊界，由風險資產(chǎn)和無風險資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合。在資本資產(chǎn)定價模型的假設條件下，在有效邊界上的切點證券組合M具有三個重要的特征：（1）M是有效組合中唯一一個不含無風險證券而僅由風險證券構(gòu)成的組合。（2）有效邊界FM上的任意證券組合，（3）切點證券組合M完全由市場確定，市場組合M成為一個有效組合；

證券投資顧問業(yè)務風險揭示書有哪些要求？：私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。必須了解證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的投資顧問人員存在因離職、離崗等原因?qū)е赂鼡Q投資顧問服務人員影響服務連續(xù)性的風險。應向證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)說明自身資產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗、投資需求和風險偏好等情況并接受評估，以便于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)根據(jù)投資者的風險承受能力和服務需求。向投資者提供適當?shù)淖C券投資顧問服務。

證券投資顧問的禁止性行為的要求有哪些？：證券投資顧問的禁止性行為的要求有哪些？證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為：代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券；侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍；將自營買賣的證券推薦給客戶，1. 證券投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、證券資信評級機構(gòu)從業(yè)人員的禁止性行為。（2）與委托人約定分享證券投資收益，或向委托人承諾證券投資收益。2. 投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得有下列行為。

與證券投資顧問業(yè)務相關的要求有哪些？：向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，相關規(guī)定對證券投資顧問業(yè)務的人員執(zhí)業(yè)資格、管理制度建設、投資顧問業(yè)務的適當性管理、客戶的告知義務、風險揭示、投資顧問服務協(xié)議、服務收費這幾個方面提出了具體要求。（3）保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務能力、合規(guī)管理和風險控制與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應，（2）證券投資顧問應當根據(jù)了解的客戶情況，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務。